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华商鸿畅39个月定开利率债C: 华商鸿畅39个月如期洞开利率债债券型证券投资基金(华商鸿畅39个月如期洞开利率债债券C份额)基金家具贵寓摘抄更新
发布日期：2025-07-16 12:13 点击次数：130
华商鸿畅 39 个月如期洞开利率债债券型证券投资基金（华商鸿畅 39 个月如期洞开利率债债券 C 份额）基金家具贵寓摘抄更
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华商鸿畅 39 个月如期洞开利率债债券型证券投资基金（华商鸿畅 39 个月如期开
放利率债债券 C 份额）
基金家具贵寓摘抄更新
编制日历：2025 年 7 月 11 日
送出日历：2025 年 7 月 15 日
本摘抄提供本基金的病慑服息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读无缺的招募说明书等销售文献。
一、家具能够
华商鸿畅 39 个月如期洞开
基金简称 基金代码 008489
利率债债券
华商鸿畅 39 个月如期洞开
下属基金简称 下属基金交往代码 008490
利率债债券 C
中国邮政储蓄银行股份有限
基金治理东说念主 华商基金治理有限公司 基金托管东说念主
公司
基金合同奏效日 2020 年 09 月 25 日 上市交往所及上市日历 暂未上市
基金类型 债券型 交往币种 东说念主民币
本基金以 39 个月为一个封
运作形状 如期洞开式 洞开频率
闭运作周期
运行担任本基金基金经
基金司理 杜钧天 理的日历
证券从业日历 2014 年 06 月 04 日
二、基金投资与净值发达
(一) 投资指标与投资策略
投资者欲了解本基金的戒备情况，请仔细阅读《华商鸿畅 39 个月如期洞开利率债债券型证券投资基金招募
说明书》 “九、基金的投资”了解戒备情况。
本基金阻塞期内取舍买入捏有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）不逾越基
投资指标
金剩余阻塞期的固定收益类器具，致力基金钞票的寂静升值。
本基金的投资界限包括国内照章刊行和上市交往的国债、计谋性金融债、央行单子、地
方政府债、债券回购、银行进款以及法律端正或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具。本基金不投资股票、可扶植债券、可交换债券。
如法律端正或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东说念主在施行适宜环节后，可
以将其纳入投资界限。
投资界限
本基金投资于债券钞票比例不低于基金钞票的 80%，其中投资于利率债的比例不低于非
现款基金钞票的 80%；应洞开期流动性需要，为保护基金份额捏有东说念主利益，本基金洞开
期运行前 3 个月、洞开期以及洞开期完了后的 3 个月内，本基金的债券钞票的投资比例
可不受上述戒指。洞开期内，本基金保捏不低于基金钞票净值 5%的现款或者到期日在
一年以内的政府债券，阻塞期内不受上述 5%的戒指，其中现款不包括结算备付金、存出
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保证金、应收申购款等。
本基金所指的利率借主要包括国债、计谋性金融债、央行单子以及场所政府债。
要是法律端正或中国证监会变更投资品种的投资比例戒指，基金治理东说念主在施行适宜环节
后，不错调理上述投资品种的投资比例。
本基金以阻塞期为周期进行投资运作。为力求基金钞票在洞开前可统统变现，本基金在
阻塞期内取舍买入捏有到期投资策略，投资于到期日（或回售日）在阻塞期完了之前的
主要投资策略
固定收益类器具。
具体投资策略详见基金合同。
在每个阻塞期，本基金的功绩比较基准为该阻塞期肇端日中国东说念主民银行公布的三年如期
功绩比较基准
进款基准利率（税后）+0.5%
本基金为债券型基金，一般而言，其恒久平均风险和预期收益率低于股票型基金、混杂
风险收益特征
型基金，高于货币市集基金。
(二) 投资组联合产成就图表/区域成就图表
(三) 自基金合同奏效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
注：功绩发达截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表畴昔发达。基金合同奏效过去按践诺存续
期计算，不按统统这个词当然年度进行折算。
三、投老本基金触及的用度
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(一) 基金销售联系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费形状/费率
/捏有期限（N）
N＜7 日 1.5%
赎回费
N≥7 日 0%
注：本基金 C 类份额不收取申购费。
(二) 基金运作联系用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费形状/年费率或金额 收取方
治理费 0.15% 基金治理东说念主和销售机构
托管费 0.05% 基金托管东说念主
销售行状费 0.30% 销售机构
审计用度 年用度金额 105，000.00 元 司帐师事务所
信息流露费 年用度金额 120，000.00 元 司法流露报刊
注：本基金治理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付；本基金托管费逐日计提，逐日累计至每
个月月末，按月支付；本基金销售行状费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。
其他用度详见本基金基金合同、招募说明书及联系公告。
本基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按践诺发生额从基金钞票扣除。
本基金审计用度以及信息流露费为基金合座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最
终践诺金额以基金如期诠释流露为准。
(三) 基金运作轮廓用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏巧合刻，平安配资投资者需支拨的运作费率如下表：
基金运作轮廓费率（年化）
注：基金治理费率、托管费率、销售行状费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年
报流露的联总共据为基准测算。
四、风险揭示与病笃辅导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能蚀本投老本金。
投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金的《招募说明书》等销售文献。
本基金投资运作历程中面对的主要风险有：市集风险、治理风险、流动性风险、启用侧袋机制的风险、
投资策略风险和债券品种成就风险、本基金非常的风险过火他风险。
其中，本基金非常风险如下：
（1）本基金每 39 个月洞开一次申购和赎回，投资者需在洞开期建议申购赎回苦求，在非洞开时刻将
无法按照基金份额净值进行申购和赎回。
（2）基金阻塞期到期日因部分钞票无法变现或者无法以合理价钱变现导致基金部分钞票尚未变现的，
基金将暂停过问下一洞开期，阻塞期完了的下一个使命日，基金份额应一皆自动赎回，按已变现的基金财
产支付部分赎回款项，未变现钞票对应赎回款减速支付，待该部分钞票变现后支付剩余赎回款。赎回价钱
按一皆钞票最终变现净额笃定。基金治理东说念主应就上述减速支付部分赎回款项的原因和安排在阻塞期完了后
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的下一个使命日发布公告并辅导最终赎回价钱与阻塞期到期日的净值可能存在各异的风险。
（3）在阻塞期内，本基金取舍买入并捏有至到期策略，一般情况下，捏有的固定收益类品种和结构在
阻塞期内不会发生变化，在行情波动时，可能蚀本一定的交往收益。
（4）本基金如期对捏有的固定收益品种的账面价值进行查验，如有客不雅把柄标明其发生了减值的，应
当与托管东说念主协商一致后对所投资钞票计算证据减值蚀本。因此，摊余成本法估值不等同于保本，基金钞票
发生活提减值准备可能导致基金份额净值下降。
(二) 病笃辅导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
基金治理东说念主依照恪尽责守、针织信用、严慎勤劳的原则治理和诳骗基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主。
基金家具贵寓摘抄的信息发生紧要变更的，基金治理东说念主应当在三个使命日内，更新基金招募说明书和
基金家具贵寓摘抄，并登载在司法网站上，其中基金家具贵寓摘抄还应当登载在基金销售机构网站或营业
网点。其他情况下，基金治理东说念主至少每年更新一次基金招募说明书、基金家具贵寓摘抄。因此，本文献内
容比较基金的践诺情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确得回基金的联系信息，敬请同期矜恤基金管
理东说念主发布的联系临时公告等。
与本基金/基金合同联系的争议搞定形状为仲裁。仲裁委员会是中国海外经济生意仲裁委员会，仲裁地
点是北京市。
五、其他贵寓查询形状
以下贵寓详见华商基金治理有限公司网站（www.hsfund.com）。客服电话：400-700-8880、010-58573300。
利率债债券型证券投资基金托管契约》、《华商鸿畅 39 个月如期洞开利率债债券型证券投资基金招募说明
书》；
六、其他情况说明
无。
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