国联安恒利63个月定开债A,国联安恒利63个月定开债C: 国联安恒利63个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)(2025年第2号)

发布日期：2025-05-19 17:06    点击次数：52

国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投           资基金       招募说明书(更新)       （2025 年第 2 号）    基金管理东说念主：国联安基金管理有限公司    基金托管东说念主：招商银行股份有限公司              国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)                    遑急领导   本基金经中国证券监督管理委员会 2019 年 9 月 12 日证监许可20191685 号文准予注册召募。   基金管理东说念主保证本招募说明书的内容真正、准确、完好。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值 和收益作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不 对基金的投资价值及阛阓长进等作出本质性判断或者保证。   基金管理东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎辛苦的原则管理和运用基金财产， 但不保证投成本基金一定盈利，也不保证基金份额抓有东说念主的最低收益；因基金份 额价钱存在波动，亦不保证基金份额抓有东说念主能全数取回其正本投资。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等身分产生波动。投 资者在投成本基金前，需全面意识本基金家具的风险收益特征和家具特性，充分 琢磨自身的风险承受才气，感性判断阛阓，自主判断基金的投资价值，对投成本 基金的意愿、时机、数目等投资步履作出孤独决策，并自行承担投资风险。投资 者根据所抓有份额享受基金的收益，但同期也需承担相应的投资风险。投成本基 金可能遭逢的风险包括：因政事、经济、社会等身分对质券价钱波动产生影响而 激发的系统性风险，个别证券稀疏的非系统性风险，基金管理东说念主在基金管理实施 过程中产生的基金管理风险，本基金投资债券激发的信用风险，由于基金份额抓 有东说念主线路多量赎回基金产生的流动性风险，基金运作过程中产生的操派头险及合 规性风险，以及本基金投资策略所稀疏的风险等。   本基金为接纳摊余成本法的如期绽放债券型基金，预期收益和预期风险高于 货币阛阓基金，但低于搀杂型基金、股票型基金，属于较低风险/较低收益的产 品。摊余成本法估值不等同于保本，基金资产发生涯提减值准备可能导致基金份 额净值下落。基金接纳买入并抓有到期策略可能损失一定的交往收益。   投资有风险，投资者在认购或申购本基金前应稳健阅读本基金的招募说明书、 基金合同、基金家具贵府提要等信息走漏文献。基金的过往事迹并不代表其畴昔 阐发。基金管理东说念主管理的其他基金的事迹并不组成新基金事迹阐发的保证。基金 管理东说念主提醒投资者基金投资的“买者喜悦”原则，在投资者作出投资决策后，基 金运营景况与基金资产净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。              国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   本招募说明书（更新）所载内容截止日为2025 年 04 月 22 日，关联财务数 据和净值阐发截止日为2025 年 03 月 31 日(财务数据未经审计)。                                         国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)                                                          目          录             国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)                  一、前言   《国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称 “招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金信息走漏管理办法》（以下简称“《信息走漏办 法》”）)、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管理章程》（以下简称 “《流动性风险管理章程》”）和其他关联法律法则的章程以及《国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金 合同》”）编写。   本招募说明书阐发了国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金的投资 所在、投资策略、风险、费率等与投资者投资决策关联的全部必要事项，投资者 在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   本基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性述说或者紧要 遗漏，并对其真正性、准确性、完好性承担法律使命。本基金是根据本招募说明 书所载明的贵府肯求召募的。本招募说明书由基金管理东说念主负责解释。本基金管理 东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募 说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者依据基金合同取得基金份 额，即成为基金份额抓有东说念主和本基金基金合同确当事东说念主，其抓有基金份额的步履 自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他关联 章程享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额抓有东说念主的权利和义务，应 详确查阅基金合同。                  国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)                        二、释义    在招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：                ：指《国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投 资基金基金合同》及对基金合同的任何灵验改良和补充 个月如期绽放债券型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验改良和 补充 券投资基金招募说明书》过火更新 金基金家具贵府提要》过火更新（基金家具贵府提要的编制、走漏及更新将不晚 于 2020 年 9 月 1 日起实践） 金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有料理力的决定、决议、文牍等 第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东说念主民代表大会常务委员会第 三十次会议改良，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全 国东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰球东说念主民代表大会常务委员会对于修 改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投 资基金法》及颁布机关对其时时作念出的改良 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其时时作念出的改良 实施的《公开召募证券投资基金信息走漏管理办法》及颁布机关对其时时作念出的                 国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 改良 《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时时作念出的改良                  ：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管理章程》及颁布机关 对其时时作念出的改良 会 务的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主 正当登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、作事法东说念主、社会 团体或其他组织 办法》及干系法律法则章程不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 证券投资试点办法》及干系法律法则章程，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内 证券投资的境外法东说念主 东说念主民币及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的 其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、调度、转托管等业务 监会章程的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管理东说念主订立了基金销售服                  国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 务条约，办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、清理和结 算、代理披发红利、建立并看护基金份额抓有东说念主名册和办理非交往过户等 安基金管理有限公司或接受国联安基金管理有限公司托付代为办理登记业务的机 构 管理的基金份额余额过火变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调度、转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情 况的账户 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完了，并获取中国证监会书面阐述的 日历 产清理完了，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得跳跃 3 个月 绽放日 范基金管理东说念主所管理的绽放式证券投资基金登记方面的业务法律解释，由基金管理东说念主 和投资东说念主共同投诚                国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 请购买基金份额的步履 书的章程肯求购买基金份额的步履 募说明书章程的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 时灵验公告章程的条件，肯求将其抓有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额 调度为基金管理东说念主管理的其他基金基金份额的步履 抓基金份额销售机构的操作 额总和加上基金调度中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调度中 转入肯求份额总和后的余额)跳跃上一职业日基金总份额的 20% 已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入计出 申购款过火他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息走漏办法》章程的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子走漏网站）等媒介 基金份额抓有东说念主服务的用度 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购与 银行如期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、资产支抓证券、因刊行               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 东说念主债务失约无法进行转让或交往的债券等 额净值的方式，将基金颐养投资组合的阛阓冲击成老实拨给现实申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额抓有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受损伤并得到公道对待 琢磨其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按现实利率法进行摊销，阐述利息 收入并评估减值准备 绽放期结果之日次日起（包括该日）63 个月的期间。本基金的首个阻塞期为自基 金合同奏效之日起（包括基金合同奏效之日）63 个月的期间，淌若阻塞期到期日 的次日为非职业日的，阻塞期相应顺延。第二个阻塞期为首个绽放期结果之日次 日起（包括该日）63 个月的期间，淌若阻塞期到期日的次日为非职业日的，阻塞 期相应顺延，依此类推。本基金阻塞期内不办理申购与赎回业务，也不上市交往 闭期动手前五至二十个职业日，具体期间由基金管理东说念主在上一个阻塞期结果前公 告说明。绽放期内，本基金选择绽放运作模式，投资东说念主可办理基金份额申购、赎 回或其他业务，绽放期未赎回的份额将自动转入下一个阻塞期。如在绽放期内发 生不可抗力或其他情形致使基金无法按时绽放申购与赎回业务或依据《基金合同》 需暂停申购与赎回业务的，绽放期时期顺延，直到高慢绽放期的时期要求 账户进行处置清理，办法在于灵验禁绝并化解风险，确保投资者得到公道对待， 属于流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，故意账 户称为侧袋账户 公允价值存在紧要不细目性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不细目性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不细目性的 资产 件                    国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)                       三、基金管理东说念主  （一）基金管理东说念主概况  称号：国联安基金管理有限公司  住所：中国（上海）解放贸易熟习区陆家嘴环路 1318 号 9 楼  办公地址：中国（上海）解放贸易熟习区陆家嘴环路 1318 号 9 楼  法定代表东说念主：于业明  成立日历：2003 年 4 月 3 日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字200342 号  组织样式：有限使命公司（中外结伙）  注册成本：1.5 亿元东说念主民币  存续期限：五十年或鼓吹一致同意延长的其他期限  电话：021-38992888  传真：021-50151880  研究东说念主：黄娜娜  股权结构： 鼓吹称号                        抓股比例 太平洋资产管理有限使命公司               51% 德国安联集团                      49%  （二）主要成员情况  于业明先生，经济学博士，高等司帐师。历任宝钢集团财务有限使命公司副 总司理、常务副总司理、总司理、董事长，华宝信托投资有限使命公司总司理， 集结证券有限使命公司总司理，华宝信托有限使命公司董事长，华宝投资有限公 司总司理，华宝证券有限使命公司董事长，中国太平洋保障（集团）股份有限公 司董事，太平洋资产管理有限使命公司总司理、党委副文牍，太保产险董事，太 保寿险董事等职。现任太平洋资产管理有限使命公司党委文牍、董事长，国联安 基金管理有限公司董事长，中国国有成本风险投资基金股份有限公司董事。  Jiachen Fu（付佳晨）女士，德国洪堡大学工商管理学士。历任好意思国克赖斯 勒汽车集团阛阓推广及销售部学员，戴姆勒东北亚投资有限公司金融及监控部成               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 员，忠利保障公司里面照管人，安联全球车险驻中国业务发展主管兼首创东说念主，安联 集团董事会事务主任等职。现任安联资产管理公司管理董事兼中国业务发展总监， 国联安基金管理有限公司副董事长。   杨一君先生，工商管理硕士。历任好意思国通用再保障金融家具公司副总裁助理， 中国太平洋保障（集团）股份有限公司资金运用管理中心副总司理，太平洋资产 管理有限使命公司运营总监、风险管理部总司理、合规审计部总司理、总司理助 理等职。现任太平洋资产管理有限使命公司副总司理、合规负责东说念主、首席风险管 理实践官，国联安基金管理有限公司董事。   Hong Anh Tran 女士，工商管理硕士。历任 Dover 资产管理公司合伙企业管 理东说念主/合伙企业司帐师，Collins 协会财务与运营司理，太平洋东说念主寿保障公司全球 政策照管人，消防员基金保障公司国外管理助理，安联好意思国公司财务总监（副总裁）、 状貌妥协共同负责东说念主，安联集团审计副主管、审计主管，安联全球配合伙伴集团 首席财务官兼慕尼黑分部总司理，好意思国安联东说念主寿保障公司高等副总裁，好意思国安联 公司首席实践官兼董事会成员，安联集团企业风险管理、治理和里面风险控制负 责东说念主、集团合规风险与控制负责东说念主等职。现任安联资产管理有限公司首席风险和 首席合规官及反洗钱申诉官，国联安基金管理有限公司董事。   唐华先生，工商管理学士。历任好意思国保德信证券集团金融照管人，好意思联证券公 司注册投资司理，瑞士银行银行照管人，中银基金管理有限公司国外业务部总司理， 工银瑞信资产管理（国外）有限公司总司理、副董事长，范达集团大中华区首席 实践官、范达投资管理（上海）有限公司实践总裁等职。现任国联安基金管理有 限公司董事、总司理。   陈有安先生，工学博士。历任国度开采银行华东地区信贷局副局长，国开行 兰州分行行长、党委文牍，甘肃省省长助理、党组成员，甘肃省省长助理兼贸易 经济配合厅厅长、党组文牍，甘肃省商务厅厅长、党组文牍，甘肃省农村信用社 集结社理事长、党委文牍，中央汇金投资公司副总司理，中国星河金融控股公司 董事长、党委文牍，中国星河证券董事长、党委文牍，金恒智控管理磋商集团股 份有限公司董事等职。现任野村东方国外证券有限公司孤独董事，泸州老窖股份 有限公司孤独董事，天邦食物股份有限公司孤独董事，和谐健康保障股份有限公 司孤独董事，国联安基金管理有限公司孤独董事。   岳志明先生，好意思国哥伦比亚大学工商管理硕士。历任野村证券国外金融部中                 国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 国部负责东说念主，野村国外（香港）中国投行部总司理、野村中国区首席实践官，好意思 国华平投资集团董事总司理、全球合伙东说念主，清廉光明集团有限公司首席投资官等 职。现任国联安基金管理有限公司孤独董事。   胡斌先生，特准金融分析师(CFA)，好意思国伊利诺伊大学(UIUC)工商管理硕士 （MBA）、上海交通大学管理工程博士。历任纽约银行梅隆资产管理公司 Standish Mellon 量化分析师、公司副总裁，Coefficient Global 公司首创东说念主之一兼基金经 理，梅隆资产管理中国区负责东说念主，纽银梅隆西部基金管理有限公司首席实践官 （总司理）等职。现任上海所有股权投资基金管理合伙企业（有限合伙）总司理， 国联安基金管理有限公司孤独董事。   段清最先生，司帐专科硕士、工商管理硕士。历任吉祥电子商务有限公司财 务分析主管，中国吉祥保障（集团）股份有限公司财务企划部状貌负责东说念主，吉祥 集团财务上海分部预算管理室主任、财务管理室主任，吉祥资产管理有限使命公 司财务部负责东说念主、首席财务官等职。现任太平洋资产管理有限使命公司财务部总 司理，国联安基金管理有限公司监事会主席。   Uwe Michel 先生，法律硕士。历任慕尼黑 Allianz SE 亚洲业务部主管、主 席办公室主管，Allianz Life Insurance Japan Ltd.主席及日本寰球主管，德国 慕尼黑 Group OPEX 安联集团里面照管人主管等职。现任 Allianz SE 常务副总裁兼 亚洲业务部负责东说念主，安联（中国）保障控股有限公司董事，国联安基金管理有限 公司监事。   刘涓女士，经济学学士，现任国联安基金管理有限公司运营部副总监、职工 监事。   朱敏菲女士，大学本科，现任国联安基金管理有限公司东说念主力轮廓部资深行政 司理、职工监事。   唐华先生，总司理，工商管理学士。历任好意思国保德信证券集团金融照管人，好意思 联证券公司注册投资司理，瑞士银行银行照管人，中银基金管理有限公司国外业务 部总司理，工银瑞信资产管理（国外）有限公司总司理、副董事长，范达集团大 中华区首席实践官、范达投资管理（上海）有限公司实践总裁等职。现任国联安 基金管理有限公司董事、总司理。               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   魏东先生，常务副总司理，经济学硕士。曾任职于吉祥证券有限使命公司和 国信证券股份有限公司；历任华宝兴业基金管理有限公司交往部总司理、华宝兴 业宝康无邪配置证券投资基金基金司理、华宝兴业先进成长股票型证券投资基金 基金司理、投资副总监、国内投资部总司理，国联安基金管理有限公司基金司理、 总司理助理、投资总监等职。现任国联安基金管理有限公司常务副总司理、首席 投资官，并兼任权益投资部总司理，国联安德盛精选搀杂型证券投资基金、国联 安中枢资产策略搀杂型证券投资基金和国联安中枢趋势一年抓有期搀杂型证券投 资基金的基金司理，太平洋东说念主寿股票相对收益型（个分成）单一资产管理计划投 资司理。   蔡蓓蕾女士，副总司理，经济学博士。历任富国基金管理有限公司家具与营 销部副总司理兼零卖部副总司理，交银施罗德基金管理有限公司家具总监，泰康 资产管理公司公募作事部阛阓业务负责东说念主等职。现任国联安基金管理有限公司副 总司理、首席阛阓官。   李华先生，督察长，经济学硕士。历任北京大学经济管理系讲师，广东省南 方金融服务总公司基金部副总司理，广东华裔信托投资公司野心发展部总司理， 广州鼎源投资判辨照管人有限公司总司理兼广东南边资信评估有限公司董事长，天 一证券有限公司华南业务总部总司理，融通基金管理有限公司监察稽核部总监及 监事，新疆前海集结基金管理有限公司督察长等职。现任国联安基金管理有限公 司督察长。   叶培智先生，副总司理，司帐学荣誉学士。历任香港毕马威司帐师事务所副 高等司理，安联保障（香港）有限公司首席财务官，中德安联东说念主寿保障有限公司 副总司理、首席财务官、首席合规官、董事会秘书、投资者关系负责东说念主，太保安 联健康保障股份有限公司副总司理、首席财务官、首席营运官等职。现任国联安 基金管理有限公司副总司理、财务总监、首席运营官。   （1）现任基金司理   陈建华女士，硕士研究生。曾任申银万国证券股份有限公司证券经纪业务部 司帐，第一证券有限公司财务管理部财务司帐，中宏保障有限使命公司投资部投 资司帐主管，富国基金管理有限公司投资部研究员、投资司理，富国资产管理 （上海）有限公司投资司理，民生证券股份有限公司固定收益部投资司理。2018                 国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 年 6 月加入国联安基金管理有限公司，担任基金司理。2018 年 11 月起担任国联 安鑫隆搀杂型证券投资基金和国联安鑫乾搀杂型证券投资基金的基金司理；2019 年 11 月起兼任国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金的基金司理； 联安增泰一年如期绽放纯债债券型发起式证券投资基金的基金司理；2020 年 11 月至 2022 年 8 月兼任国联安德盛增利债券证券投资基金的基金司理；2021 年 6 月起兼任国联安鑫稳 3 个月抓有期搀杂型证券投资基金的基金司理；2022 年 4 月 起兼任国联安恒鑫 3 个月如期绽放纯债债券型证券投资基金的基金司理；2023 年     （2）历任基金司理情况          基金司理                 担任本基金基金司理时期           薛琳                 2019 年 11 月至 2022 年 08 月     投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。投资决策委员会由主 管投资的副总司理、权益投资部负责东说念主、固定收益部负责东说念主、研究部负责东说念主及高 级基金司理组成。投资决策委员会成员为：     权益投资决策委员会成员：     魏东（公司常务副总司理、首席投资官兼权益投资部总司理）权益投委会主 席     邹新进（基金司理）     韦亮堂（研究部总司理、基金司理）     潘明（基金司理）     杨子江（基金司理）     固定收益投资决策委员会成员：     魏东（公司常务副总司理、首席投资官兼权益投资部总司理）固收投委会主 席     陆欣（固定收益部总司理、基金司理）     万莉（现金管理部总司理、基金司理）     陈建华（基金司理）               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   固收+投资决策委员会成员：   魏东（公司常务副总司理、首席投资官兼权益投资部总司理）   邹新进（基金司理） 固收+投委会主席   陆欣（固定收益部总司理、基金司理）   万莉（现金管理部总司理、基金司理）   王欢 （基金司理）   FOF 投资决策委员会成员：   魏东（公司常务副总司理、首席投资官兼权益投资部总司理）   陆欣（固定收益部总司理、基金司理）   罗春鹏（基金司理）   （三）基金管理东说念主的职责   基金管理东说念主的权利包括但不限于： 理基金财产； 其他用度； 反了《基金合同》及国度关联法律章程，应申诉中国证监会和其他监管部门，并 选择必要方法保护基金投资者的利益； 得《基金合同》章程的用度；              国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 利用因基金财产投资于证券所产生的权利； 施其他法律步履； 提供服务的外部机构； 回、调度和非交往过户等业务法律解释；   基金管理东说念主的义务包括但不限于： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 金财产； 营方式管理和运作基金财产； 所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产彼此孤独，对所管理的不同基金辩别管理， 辩别记账，进行证券投资； 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产； 稳妥《基金合同》等法律文献的章程，按关联章程运筹帷幄并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱； 告义务；               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 《基金合同》过火他关联章程另有章程外，在基金信息公开走漏前应予逃匿，不 向他东说念主泄露，但因审计、法律等外部专科照管人提供服务而向其提供的情况除外； 分拨基金收益； 或配合基金托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会； 贵府 15 年以上； 证投资者随机按照《基金合同》章程的时期和方式，随时查阅到与基金关联的公 开贵府，并在支付合理成本的条件下得到关联贵府的复印件； 现和分拨； 文牍基金托管东说念主； 益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而罢免； 托管东说念主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额抓有东说念主 利益向基金托管东说念主追偿； 事务的步履承担使命； 法律步履； 基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基 金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   （四）基金管理东说念主的承诺 立健全里面控制轨制，选择灵验方法，防护违反《中华东说念主民共和国证券法》步履 的发生； 控制轨制，选择灵验方法，防护下列步履的发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公道地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额抓有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东说念主从事干系的交往行径；   （7）轻视连累，不按照章程履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会章程不容的其他步履。 灵验方法，防护违反基金合同步履的发生； 关联法律法则及行业范例，老诚信用、辛苦尽责；   （五）基金司理承诺 谋取最大利益； 欠妥利益； 金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事 干系的交往行径；               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   （六）基金管理东说念主的里面控制轨制   基金管理东说念主里面控制轨制包括里面控制机制和里面控制轨制两个方面。里面 控制机制是指公司的里面组织结构过火彼此之间的运行制约关系；里面控制轨制 是指公司为注意金融风险，保护资产的安全与完好，促进各项经营行径的灵验实 施而制定的各类业务操作程序、管理方法与控制方法的总称。   本基金管理东说念主里面控制的总体所在是建立一个决策科学、运营范例、管理高 效和抓续、踏实、健康发展的基金管理公司。具体来说，必须达到以下所在：   （1）保证公司经营运作严格投诚国度关联法律法则、行业监管法律解释和自律规 则，自发形成称职经营、范例运作的经营想想和经营理念。   （2）注意和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全完好，竣事公司的抓续、踏实、健康发展。   （3）确保基金、公司财务和其他信息真正、准确、完好、实时。   公司完善里面控制机制必须遵守以下原则：   （1）健全性原则。里面控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各 级东说念主员，并涵盖到决策、实践、监督、反馈等各个枢纽。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控程序，爱戴 内控轨制的灵验实践。   （3）孤独性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保抓相对孤独，公司基 金财产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的竖立应当权责分明、彼此制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法缩小运作成本，提高经 济效益，以合理的控制成本达到最好的里面控制效果。   （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当稳妥国度法律、法则、规章和各项 章程。   （2）全面性原则。里面控制轨制应当涵盖公司经营管理的各个枢纽，不得留 有轨制上的空缺或裂缝。              国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   （3）审慎性原则。制定里面控制轨制应当以审慎经营、注意和化解风险为出 发点。   （4）应时性原则。里面控制轨制的制定应当跟着关联法律法则的颐养和公司 经营政策、经营方针、经营理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。   （1）必须依据自身经营特质设立规则递进、权责统一、严实灵验的三说念监控 防地： 位说明书和业务历程，各岗亭东说念主员在上岗前均须细察并以书面方式承诺投诚，在 授权范围内承担使命。 业务处理凭据传递和信息沟通轨制，干系部门和岗亭之间彼此监督制衡。 项业务全面实施监督反馈的第三说念监控防地。公司督察长、风险管理部和监察稽 核部孤独于其他部门，对里面控制轨制的实践情况实行严格的查验和反馈。   （2）必须建立科学的授权批准轨制和岗亭分离轨制。各业务部门和分支机构 必须在稳妥的授权基础上实行稳妥的使命分离轨制，径直的操作部门或承办东说念主员 和径直的管理部门或控制东说念主员必须彼此孤独、彼此牵制。   （3）必须建立完善的岗亭使命轨制和范例的岗亭管理方法。在明确不同岗亭 的职业任务基础上，赋予各岗亭相应的使命和权柄，建立彼此配合、彼此制约、 彼此促进的职业关系。通过制定例范的岗亭使命轨制、严格的操作程序和合理的 职业圭臬，狂妄推广各岗亭、各部门、各机构的所在管理。   （4）必须真正、全面地记录每一笔业务，充分阐发司帐的核算和监督职能， 健全司帐、统计、业务等各类信息贵府实时、准确报送轨制，确保各类信息贵府 的真正与完好。   （5）必须建立严实灵验的风险管理系统，包括主要业务的风险评估和监测办 法、分支机构和遑急部门的风险捕快方针体系以及管理东说念主员的说念德风险注意系统 等。通过严实的风险管理，实时发现里面控制的缺欠，以便堵塞裂缝、放置隐患。   （6）必须制订切实灵验的救急应变方法，设定具体的救急应变程序。尤其是 投资交往等遑急区域遭逢断电、火灾等非常情况时，救急应变方法要实时到位，             国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 并按预定功能阐发作用，以确保公司的往常经营不会受到无须要的影响。   基金管理东说念主里面风险控制的主要内容包括：投资管理业务控制、信息走漏控 制、信息技巧系统控制、司帐系统控制、监察稽核控制等。   （1）自发投诚国度关联法律法则，按照投资管理业务的性质和特质严格制定 管理规章、操作历程和岗亭手册，明确揭示不同行务可能存在的风险点并选择控 制方法。   （2）按照法律、法则和中国证监会关联章程，建立完善的信息走漏轨制，保 证公开走漏的信息真正、准确、完好、实时。   （3）根据国度法律法则的要求，遵守安全性、实用性、可操作性原则，严格 制定信息系统的管理轨制。   （4）依据《中华东说念主民共和国司帐法》、《金融企业司帐轨制》、《企业财务通则》 等国度关联法律、法则制订基金司帐轨制、公司财务轨制、司帐职业操作历程和 司帐岗亭职业手册，并针对各个风险控制点建立严实的司帐系统控制。   （5）按照法律法则和中国证监会关联章程，建立完善的监察稽核控制轨制， 保证监察稽核部门的孤独性和泰斗性。   （1）本基金管理东说念主确知建立、实施和搭救里面控制轨制是本基金管理东说念主董事 会及管理层的使命；   （2）本基金管理东说念主承诺以上对于里面控制轨制的走漏真正、准确；   （3）本基金管理东说念主承诺将根据阛阓环境的变化和基金管理东说念主的发展约束完善 里面控制轨制。                    国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)                       四、基金托管东说念主    （一）基金托管东说念主概况    称号：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）    设立日历：1987 年 4 月 8 日    注册地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    注册成本：252.20 亿元    法定代表东说念主：缪建民    行长：王良    资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号    电话：4006195555    传真：0755-83195201    资产托管部信息走漏负责东说念主：张姗    招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完满由企业法东说念主抓股的股份 制交易银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股， 并于 2002 年 3 月班师地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码： 了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌交往（股票代码：3968），10 月 5 日行 使 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。截止 2024 年 12 月 31 日，本集团总资 产 121，520.36 亿元东说念主民币，高等法下成本充足率 19.05%，权重法下成本充足率 改名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业务管 理团队、家具研发团队、风险管理团队、系统与数据团队、状貌支抓团队、运营 管理团队、基金外包业务团队 10 个职能团队，现存职工 248 东说念主。2002 年 11 月， 经中国东说念主民银行和中国证监会批准获取证券投资基金托管业务阅历，成为国内第 一家获取该项业务阅历上市银行；2003 年 4 月，稳健办理基金托管业务。招商银               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 行当作托管业务天禀最全的交易银行之一，领有证券投资基金托管阅历、基本养 老保障基金托管机构阅历、受托投资管理托管业务托管阅历、保障资金托管业务 阅历、企业年金基金托管业务阅历、及格境外机构投资者托管（QFII）阅历、合 格境内机构投资者托管（QDII）阅历、私募基金业务外包服务阅历、存托凭证试 点存托业务等业务阅历。   招商银行资产托管衔尾自身在托管行业深耕 22 年的专科才气和翻新精神，推 出“招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行政策，致力于于成为服务更佳、 科技更强、协同更好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值得信托 的各人、贴心折务的管家、让价值抓续加多、客户的体验更佳”的“4+所在”， 以翻新的“服务家具化”为方法论，全所在助力资管机构竣事可抓续的高质地发 展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”“大不雅投研”“见 微数据”三个服务子品牌，约束翻新托管系统、服务和家具：在业内率先推出 “网上托管银行系统”、托管业务轮廓系统和“6S”托管服务圭臬，首家发布私 募基金绩效分析申诉，开办国内首个托管银行网站，推放洋内首个托管大数据平 台，班师托管国内第一只券商蚁结伙产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金 计划、第一只股权私募基金、第一家竣事货币阛阓基金赎回资金 T+1 到账、第一 只境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户判辨、第 一家大小非解禁资产、第一单 TOT 看护，竣事从单一托管服务商向全面投资者服 务机构的革新，得到了同行招供。   招商银行资产托管业务抓续稳健发展，社会影响力约束普及，比年来获取业内 各种奖项荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银巨匠》2016 中国金融翻新 “十 佳金融家具翻新奖”； 6 月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”，成为国内唯 一获取该奖项的托管银行；7 月荣获中国资产管理“金贝奖”“最好资产托管银 行”、《21 世纪经济报说念》“2016 最好资产托管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲 银巨匠》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”； “全功能网上托管银行 2.0”荣获《银巨匠》2017 中国金融翻新“十佳金融家具 翻新奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登记结算有限使命公司“2017 年度优秀资产 托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险管理系统荣获 2016-2017 年度银监会 系统“金点子”决策一等奖，以及中央金融团工委、寰球金融青联第五届“双提 升”金点子决策二等奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 月荣获国外财经泰斗媒体《亚洲银巨匠》“中国年度托管银行奖”；12 月荣获 奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》“2018 年度最好基金托管银行”奖；6 月荣 获《财资》“中国最好托管机构”“中国最好待业金托管机构”“中国最好零卖 基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东方资产风浪榜“2019 年度最好托管 银行”奖。2020 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限使命公司“2019 年度优秀资 产托管机构”奖项；6 月荣获《财资》“中国境内最好托管机构”“最好公募基 金托管机构”“最好公募基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》 第二届中国公募基金英华奖“2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣 获中央国债登记结算有限使命公司“2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣 获 2020 东方资产风浪榜“2020 年度最受接待托管银行”奖项；2021 年 10 月， 《证券时报》“2021 年度卓绝资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中 国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020 年度最好基金托管银行”；2022 年 务卓绝机构”奖项；9 月荣获《财资》“中国最好托管银行”“最好公募基金托 管银行”“最好判辨托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度杰 出资产托管银行天玑奖”；2023 年 1 月荣获中央国债登记结算有限使命公司 “2022 年度优秀资产托管机构”、银行间阛阓清理所股份有限公司“2022 年度优 秀托管机构”、寰球银行间同行拆借中心“2022 年度银行间本币阛阓托管业务市 场翻新奖”三项大奖；2023 年 4 月，荣获《中国基金报》第二届中国基金业翻新 英华奖“托管翻新奖”；2023 年 9 月，荣获《中国基金报》中国基金业英华奖 “公募基金 25 年基金托管示范银行（寰球性股份行）”；2023 年 12 月，荣获 《东方资产风浪榜》“2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央国债 登记结算有限使命公司“2023 年度优秀资产托管机构”、“2023 年度估值业务杰 出机构”、“2023 年度债市领军机构”、“2023 年度中债绿债指数优秀承销机构” 四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养老保障股份有限公司“2023 年度最好年金托 管配合伙伴”奖。2024 年 4 月，荣获中国基金报“中国基金业英华奖-ETF20 周年 非常评比“优秀 ETF 托管东说念主””奖。2024 年 6 月，荣获上海清理所“2023 年度优 秀托管机构”奖。2024 年 8 月，在《21 世纪经济报说念》主办的 2024 资产管理年 会暨十七届 21 世纪【金贝】资产管理竞争力研究案例发布盛典上，“招商银行托               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 管+”荣获“2024 超卓影响力品牌”奖项；2024 年 9 月，在 2024 财联社中国金融 业“拓扑奖”评比中，荣获银行业务类奖项“2024 年资产托管银行‘拓扑奖’”；   （二）主要东说念主员情况   缪建民先生，本行董事长、非实践董事，2020 年 9 月起担任本行董事、董事 长。中央财经大学经济学博士，高等经济师。中国共产党第十九届、二十届中央 委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东说念主寿保障（集团）公司 副董事长、总裁，中国东说念主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾 兼任中国东说念主民财产保障股份有限公司董事长，中国东说念主保资产管理有限公司董事长， 中国东说念主民健康保障股份有限公司董事长，中国东说念主民保障（香港）有限公司董事长， 东说念主保成本投资管理有限公司董事长，中国东说念主民养老保障有限使命公司董事长，中 国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，本行党委文牍、实践董事、行长。中国东说念主民大学经济学硕士，高 级经济师。1995 年 6 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长、行长， 委文牍，2022 年 6 月起任本行行长。兼任本行香港上市干系事宜之授权代表、招 银国外金融控股有限公司董事长、招银国外金融有限公司董事长、招商永隆银行 董事长、招联花消金融有限公司副董事长、招商局金融控股有限公司董事、中国 银行业协会中间业务专科委员会第四届主任、中国金融司帐学会第六届常务理事、 广东省第十四届东说念主大代表。   王颖女士，本行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 圳分行行长，本行行长助理。2023 年 11 月起任本行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加入 招商银行于今，历任招商银行合肥分行风险控制部副司理、司理、信贷管理部总 司理助理、副总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投 行与金融阛阓部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 20 余年银行从业教养，在风险管理、信贷管理、公司金融、资产托管等领域有深化 的研究和丰富的实务教养。               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   （三）基金托管业务经营情况   截止 2024 年 12 月 31 日，招商银行股份有限公司累计托管 1562 只证券投资 基金。   (四) 托管东说念主的里面控制轨制   招商银行确保托管业务严格投诚国度关联法律法则和行业监管轨制，坚抓守 法经营、范例运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、实践机制和监督机制， 注意和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立成心于 查错防弊、堵塞裂缝、放置隐患，保证业务稳健运行的风险控制轨制，确保托管 业务信息真正、准确、完好、实时；确保内控机制、体制的约束改进和各项业务 轨制、历程的约束完善。   招商银行资产托管业务建立三级里面控制及风险注意体系：   一级里面控制及风险注意是在招商银行总行风险管控层面对风险进行防护和 控制；总行风险管理部、法律合规部、审计部孤独对资产托管业务进行评估监督， 并提议内控普及管理建议。   二级里面控制及风险注意是招商银行资产托管部设立风险合规管理干系团队， 负责部门里面风险防护和控制，实时发现里面控制颓势，提议整改决策，追踪整 改情况，并径直向部门总司理室申诉。   三级里面控制及风险注意是招商银行资产托管部在竖立专科岗亭时，遵守内 控制衡原则，视业务的风险进程制定相应监督制衡机制。   （1）全面性原则。里面控制心事各项业务过程和操作枢纽、心事所有团队和 岗亭，并由全部东说念主员参与。   （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面管理轨制的建立均以注意风险、 审慎经营为起点，体现“内控优先”的要求。   （3）孤独性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保抓相对孤独， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间彼此分离。里面控制的查验、评价 部门孤独于里面控制的建立和实践部门。   （4）灵验性原则。里面控制灵验性包含里面控制设想的灵验性、里面控制执               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 行的灵验性。里面控制设想的灵验性是指里面控制的设想心事了所有应热情的重 要风险，且设想的风险嘱托方法稳妥。里面控制实践的灵验性是指里面控制随机 按照设想要求严格灵验实践。   （5）顺应性原则。里面控制顺应招商银行托管业务风险管理的需要，并随机 跟着托管业务经营政策、经营方针、经营理念等里面环境的变化和国度法律、法 规、政策轨制等外部环境的更变实时进行改良和完善。   （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公气象与我行其他业务气象禁绝， 办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风 险注意的办法。   （7）遑急性原则。里面控制在竣事全面控制的基础上，热情遑急托管业务重 要事项和高风险枢纽。   （8）制衡性原则。里面控制随机竣事在托管组织体系、机构竖立、权责分拨 及业务历程等方面彼此制约、彼此监督，同期兼顾运营效率。   （1）完善的轨制诞生。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、家具 受理、司帐核算、资金清理、岗亭管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列 规章轨制，建立了三层轨制体系，即：基本章程、业务管理办法和业务操作规程。 轨制结构头绪了了、管理要求明确，高慢风险管理全心事的要求，保证资产托管 业务科学化、轨制化、范例化运作。   （2）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格 的加密和备份方法，接纳加密、直连方式传输数据，数据实践外乡实时备份，所 有的业务信息须经过严格的授权方能进行走访。   （3）客户贵府风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户 贵府严格逃匿，除法律法则和其他关联章程、监管机构及审计要求外，不向任何 机构、部门或个东说念主泄露。   （4）信息技巧系统风险控制。招商银行对信息技巧系统机房、权限管理实行 双东说念主双岗双责，电脑机房 24 小时值班并竖立门禁，所有电脑竖立密码及相应权限。 业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构实行防 火墙保护，对信息技巧系统选择两地三中心的救急备份管理方法等，保证信息技 术系统的安全。             国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   （5）东说念主力资源控制。招商银行资产托管部通过建立精采的企业文化和职工培 训、激励机制、加强东说念主力资源管理及建立东说念主才梯级队列及东说念主才储备机制，灵验地 进行东说念主力资源管理。   （五）基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和程序   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管理办 法》等关联法律法则的章程及基金合同、托管条约的约定，对基金投资范围、投 资比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金清理和核算服务枢纽中，基金托管东说念主对基金 管理东说念主发送的投资指示、基金管理东说念主对各基金用度的索要与支付情况进行查验监 督，对违反法律法则、基金合同的指示拒却实践，独立即文牍基金管理东说念主。   基金托管东说念主如发现基金管理东说念主依据交往程序照旧奏效的投资指示违反法律、 行政法则和其他关联章程，或者违反基金合同约定，实时以书面样式文牍基金管 理东说念主进行整改，整改的时限应稳妥法律法则及基金合同允许的颐养期限。基金管 理东说念主收到文牍后应实时查对阐述并以书面样式向基金托管东说念主发出回函并改正。基 金管理东说念主对基金托管东说念主文牍的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申诉 中国证监会。                   国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)                      五、干系服务机构 （一）基金份额销售机构 称号：国联安基金管理有限公司 住所：中国（上海）解放贸易熟习区陆家嘴环路 1318 号 9 楼 办公地址：中国（上海）解放贸易熟习区陆家嘴环路 1318 号 9 楼 法定代表东说念主：于业明 客服电话：021-38784766，400-700-0365（免远程话费） 研究东说念主：黄娜娜 网址：www.cpicfunds.com (1) 称号：宁波银行股份有限公司 住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东说念主：陆华裕 电话：021-23262703 研究东说念主：唐琛 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn (2) 称号：吉祥银行股份有限公司 住所：深圳市罗湖区深南东路 5047 号 办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号 法定代表东说念主：谢永林 电话：0755-22168301 研究东说念主：汤俊劼 客服电话：95511 网址：www.bank.pingan.com (3) 称号：招商银行股份有限公司 住所：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦                      国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)    办公地址：广东省深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦    法定代表东说念主：缪建民    电话：0755-83198888    研究东说念主：季平伟    客服电话：95555    网址：www.cmbchina.com    (4) 称号：中信证券股份有限公司    住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦 北京市向阳区亮 马桥路 48 号中信证券大厦    法定代表东说念主：张佑军    电话：010-60834768    研究东说念主：杜杰    客服电话：95548    网址：www.cs.ecitic.com    (5) 称号：华福证券有限使命公司    住所：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层    办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层    法定代表东说念主：苏军良    电话：0591-87383623    研究东说念主：王虹    客服电话：400-8896-326    网址：www.gfhfzq.com.cn    (6) 称号：申万宏源西部证券有限公司    住所：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国外大厦 20 楼    办公地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国外大厦    法定代表东说念主：王献军    电话：021-33388254                   国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 研究东说念主：施磊 客服电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com (7) 称号：申万宏源证券有限公司 住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表东说念主：张剑 电话：021-33388254 研究东说念主：施磊 客服电话：95523，400-889-5523 网址：www.swhysc.com (8) 称号：第一创业证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福华一说念 115 号投行大厦 20 楼 办公地址：深圳市福田区福华一说念 115 号投行大厦 15-20 楼 法定代表东说念主：吴礼顺 电话：0755-23838750 研究东说念主：单晶 客服电话：95358 网址：www.firstcapital.com.cn (9) 称号：中信证券华南股份有限公司 住所：广州市河汉区珠江西路 5 号 501 房 办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国外金融中心主塔 5 层 法定代表东说念主：胡伏云 电话：020-88836999 研究东说念主：陈靖 客服电话：95548 网址：www.gzs.com.cn (10) 称号：中信证券（山东）有限使命公司 住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场 1 号楼东 5 层                   国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 法定代表东说念主：姜晓林 电话：0532-85022026 研究东说念主：孙秋月 客服电话：95548 网址：http://sd.citics.com (11) 称号：中国星河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层 办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦 法定代表东说念主：王晟 电话：010-80928123 研究东说念主：辛国政 客服电话：95551，400-8888-888 网址：www.chinastock.com.cn (12) 称号：光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东说念主：刘秋明 电话：021-22169089 研究东说念主：李晓皙 客服电话：95525 网址：www.ebscn.com (13) 称号：华宝证券股份有限公司 住所：中国(上海)解放贸易熟习区浦电路 370 号 2、3、4 层 办公地址：上海市中国(上海)解放贸易熟习区浦电路 370 号 2，3，4 层 法定代表东说念主：刘加海 电话：021-68778081 研究东说念主：胡星熠 客服电话：400-8209-898 网址：www.cnhbstock.com (14) 称号：国金证券股份有限公司                      国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)    住所：成都市青羊区东城根上街 95 号    办公地址：成都市东城根上街 95 号成证大厦 16 楼    法定代表东说念主：冉云    电话：028-86692603    研究东说念主：陈瑀琦    客服电话：95310    网址：www.gjzq.com.cn    (15) 称号：中信期货有限公司    住所：深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座 13 层 1301-    办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座 13 层    法定代表东说念主：张皓    电话：021-60833754    研究东说念主：刘宏莹    客服电话：400-990-8826    网址：http://www.citicsf.cn    (16) 称号：中国东说念主寿股份有限公司    注册地址：中国北京市西城区金融大街 16 号    办公地址：中国北京市西城区金融大街 16 号    法定代表东说念主：杨明生    电话：（010）63631519    研究东说念主： 陈慧    客户服务热线：95519    网站：www.e-chinalife.com    (17) 称号：泰信资产基金销售有限公司    住所：北京市向阳区开国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012    办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号京汇大厦 1206    法定代表东说念主：彭浩    电话：4000048821                    国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)  研究东说念主：舒惠  客服电话：400-004-8821  网站：www.taixincf.com  (18) 称号：深圳新华信通基金销售有限公司  地址：深圳市福田区深南大路 2003 号华嵘大厦 710、711 室  法定代表东说念主：戴媛  研究东说念主：原萱  客服电话：400-000-5767  公司网址：https://www.xintongfund.com  (19) 称号：北京中植基金销售有限公司  住所：北京市经济技巧开采区宏达北路 10 号五层 5122 室  办公地址：北京市向阳区开国路 91 号金地中心 B 座 21、29 层  法定代表东说念主：武建华  电话：400-8180-888  研究东说念主：夏海峰  客服电话：400-8180-888  网址：www.zzfund.com  (20) 称号：大连网金基金销售有限公司  住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202  办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202  法定代表东说念主：樊怀东  电话：18201076782  研究东说念主：贾文哲  客服电话：400-088-9100  网址：www.yibaijin.com  基金管理东说念主可根据关联法律法则的要求，采用其它稳妥要求的机构代理销售 本基金或变更上述代销机构，并在基金管理东说念主网站公示。  （二）登记机构  称号：国联安基金管理有限公司  住所：中国（上海）解放贸易熟习区陆家嘴环路 1318 号 9 楼                   国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 办公地址：中国（上海）解放贸易熟习区陆家嘴环路 1318 号 9 楼 法定代表东说念主：于业明 研究东说念主：黄娜娜 电话：021-38992857 传真：021-50151880 （三）出具法律观点的讼师事务所 称号：上海市通力讼师事务所 住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 负责东说念主：韩炯 研究东说念主：陆奇 电话：021-31358666 传真：021-31358600 承办讼师：安冬、陆奇 （四）审计基金财产的司帐师事务所 称号：毕马威华振司帐师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层 实践事务合伙东说念主：邹俊 研究东说念主：王国蓓 电话：021-22122428 传真：021-62881889 承办注册司帐师：王国蓓、蔡晓晓                 国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)                    六、基金的召募   本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及 其他关联章程召募，并经中国证监会 2019 年 9 月 12 日证监许可20191685 号文 核准召募。召募期为 2019 年 10 月 25 日至 2019 年 11 月 6 日。经普华永说念中天会 计师事务所验资，按照每份基金份额开动面值东说念主民币 1.00 元运筹帷幄，本基金召募期 间共召募 8，228，637，527.38 份基金份额，灵验认购总户数为 361 户。             国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)                七、基金合同的奏效   （一）基金合同的奏效   根据关联章程，本基金高慢《基金合同》奏效条件，《基金合同》已于 2019 年 11 月 7 日奏效。自基金合同奏效日起，本基金管理东说念主稳健动手管理本基金。   （二）基金存续期内的基金份额抓有东说念主数目和资产领域   《基金合同》奏效后，线路 20 个职业日出现基金份额抓有东说念主数目不悦 200 东说念主 或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在如期申诉中赐与走漏； 线路 60 个职业日出现前述情形的，基金管理东说念主应当在 10 个职业日内向中国证监 会申诉并提议处分决策，如抓续运作、调度运作方式、与其他基金合并或者远隔 基金合同等，并在 6 个月内召开基金份额抓有东说念主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有章程时，从其章程。            国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)           八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理东说念主 在干系公告中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理 东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售 机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的绽放日实时期   投资东说念主在绽放期内的绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上 海证券交往所、深圳证券交往所的往常交往日的交往时期，但基金管理东说念主根据法 律法则、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   阻塞期内，本基金不办理申购、赎回业务，也不上市交往。   基金合同奏效后，若出现新的证券交往阛阓、证券交往所交往时期变更或其 他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时期进行相应的颐养，但 应在实施日前依照《信息走漏办法》的关联章程在章程媒介上公告。   本基金每个阻塞期结果之后第一个职业日起（含该日）或下一个阻塞期动手 前插足下一个绽放期。本基金每个绽放期的期限原则上为五至二十个职业日，开 放期以及绽放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金管理东说念主届时 发布的干系公告。如在绽放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时绽放 申购与赎回业务或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，绽放期时期顺延，直 到高慢绽放期的时期要求。   在每个绽放期前，基金管理东说念主应依照《信息走漏办法》的关联章程在章程媒 介上公告申购与赎回的动手时期及期限。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、 赎回或者调度。在绽放期内，投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、 赎回或调度肯求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放 日该类基金份额申购、赎回的价钱。在绽放期终末一个绽放日，投资东说念主在业务办 理时期结果后提议申购、赎回或调度肯求的，视为无效肯求。               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   （三）申购与赎回的原则 额净值为基准进行运筹帷幄； 序赎回； 资者的正当权益不受损伤并得到公道对待。   基金管理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行颐养。基金管理东说念主 必须在新法律解释动手实施前依照《信息走漏办法》的关联章程在章程媒介上公告。   （四）申购与赎回的程序   投资东说念主必须根据销售机构章程的程序，在绽放日的具体业务办理时期内提议 申购或赎回的肯求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申 购成立；基金份额登记机构阐述基金份额时，申购奏效。   基金份额抓有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时， 赎复活效。   投资东说念主赎回肯求奏效后，基金管理东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。 在发生宽广赎回或基金合同载明的减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法 参照基金合同关联条件处理。   基金管理东说念主应以交往时期结果前受理灵验申购和赎回肯求确本日当作申购或 赎回肯求日(T 日)，在往常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交往的灵验 性进行阐述。T 日提交的灵验肯求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售 网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询肯求的阐述情况。若申购不堪利，则 申购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购和赎回肯求的受理并不代表肯求一定班师，而仅代表销售机               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 构如实接纳到肯求。申购和赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于肯求的 阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善利用正当权利。   （五）申购和赎回的数目限制   通过基金管理东说念主网站或其他销售机构申购本基金的，每个基金交往账户单笔 申购金额不得低于 1 元（含申购费），单笔追加申购最低金额为 0.1 元（含申购 费）。通过直销柜台申购本基金的，每个基金交往账户初次申购金额不得低于 1 万 元（含申购费），已在直销柜台有申购本基金记录的投资者不受上述初次申购最低 金额的限制，单笔追加申购最低金额为 10 元（含申购费）。在稳妥法律法则章程 的前提下，各销售机构对申购名额及交往级差有其他章程的，需同期遵守该销售 机构的干系章程。   投资者当期分拨的基金收益，通过红利再投资方式转入抓有本基金基金份额 的，不受单笔最低申购金额的限制。   基金份额抓有东说念主在销售机构赎回基金份额时，每次赎回肯求不得低于 1 份基 金份额。投资东说念主全额赎回时不受上述限制。在稳妥法律法则章程的前提下，各销 售机构对赎回份额限制有其他章程的，需同期遵守该销售机构的干系章程。   每个职业日基金份额抓有东说念主在销售机构单个基金交往账户保留的本基金基金 份额余额不及 0.01 份时，若当日该账户同期有份额减少类业务（如赎回、调度出 等）被阐述，则基金管理东说念主有权将基金份额抓有东说念主在该账户保留的本基金基金份 额余额一次性全部赎回。 会另有章程的除外。 金管理东说念主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等方法，切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益。 基金管理东说念主基于投资运作与风险控制的需要，可选择上述方法对基金领域赐与控 制。具体见基金管理东说念主干系公告。                 国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 额等数目限制。基金管理东说念主必须在颐养实施前依照《信息走漏办法》的关联章程 在章程媒介上公告。   （六）申购用度和赎回用度   本基金 A 类基金份额在申购时收取申购用度，C 类基金份额不收取申购用度。 A 类基金份额申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产。   本基金 A 类基金份额的申购费率如下：       申购金额（含申购费）                  申购费率           M＜100 万                  0.60%           M≥500 万               每笔交往 1000 元   本基金仅对在团结绽放期内申购后又赎回的基金份额收取赎回费。本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额的赎回费率如下：           抓有时期（T）                   赎回费率 在团结绽放期内申购后又赎回基金份额的                   1.50%     抓有一个或一个以上阻塞期            0%   赎回用度由赎回基金份额的基金份额抓有东说念主承担，在基金份额抓有东说念主赎回基 金份额时收取，并全额归入基金财产。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息走漏办法》的关联章程在章程媒介上 公告。 抓有东说念主利益无本质性不利影响的前提下，根据阛阓情况制定基金促销计划，如期 或不如期地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按干系监管部门要求履行 必要手续后，基金管理东说念主不错稳妥调低基金销售费率。 舞动订价机制，以确保基金估值的公道性。舞动订价机制适用的具体情形、处理 原则及操作范例遵守干系法律法则以及监管部门、行业自律法律解释的干系章程。   （七）申购份额与赎回金额的运筹帷幄                   国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)    净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）    申购用度＝申购金额－净申购金额    申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值    申购用度＝固定金额    净申购金额=申购金额－申购用度    申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值    申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额的基金份额净值    上述运筹帷幄结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。    例 1：某投资者辩别投资 10，000 元和 1，000 万元申购本基金 A 类基金份额， 假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.1200 元，则两笔申购中投资者可 得到的 A 类基金份额运筹帷幄如下：    申购 1：申购金额 10，000 元，对应的申购费率为 0.60%。    净申购金额＝10，000.00/（1+0.60%）= 9，940.36（元）    申购用度＝10，000.00-9，940.36= 59.64（元）    申购份额＝9，940.36/1.1200=8，875.32（份）    即投资者投资 10，000 元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为 0.60%， 假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.1200 元，可得到 8，875.32 份 A 类基金份额。    申购 2：申购金额 1，000 万元，对应的申购用度为 1，000 元。    申购用度＝1，000.00（元）    净申购金额=10，000，000.00-1，000.00=9，999，000.00（元）    申购份额＝9，999，000.00/1.1200=8，927，678.57（份）    即投资者投资 1，000 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购用度为                  国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   例 2：某投资者投资 10，000 元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的 C 类基金份额为：   申购份额=10，000.00/1.0500=9，523.81 份   即投资者投资 10，000 元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金 份额的基金份额净值为 1.0500 元，则可得到 9，523.81 份 C 类基金份额。   接纳“份额赎回”方式，赎回价钱以 T 日的该类基金份额净值为基准进行计 算。本基金赎回金额的运筹帷幄公式为：   赎回总金额＝赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值   赎回用度＝赎回总金额×赎回费率   赎回金额＝赎回总金额－赎回用度   上述运筹帷幄结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例 3：某投资者在 T 日赎回 10，000 份 A 类基金份额，抓有期限满一个阻塞期， 对应的赎回费率为 0%，假定赎回当日 A 类基金份额净值为 1.0800 元，则投资者 可得到的赎回金额运筹帷幄如下：   赎回总金额＝10，000×1.0800=10，800.00（元）   赎回用度＝0（元）   赎回金额＝10，800.00-0.00=10，800.00（元）   即投资者赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，抓有期限满一个阻塞期，对应 的赎回费率为 0%，假定赎回当日 A 类基金份额净值为 1.0800 元，则其可得到的 赎回金额为 10，800.00 元。   例 4：某投资者在团结个绽放期内申购后又赎回 10，000 份 A 类基金份额，对 应的赎回费率为 1.50%，假定赎回当日 A 类基金份额净值为 1.0800 元，则投资者 可得到的净赎回金额运筹帷幄如下：   赎回总金额＝10，000.00×1.0800=10，800.00（元）   赎回用度＝10，800.00×1.50%=162.00（元）   净赎回金额＝10，800.00-162.00=10，638.00（元）   即投资者在团结个绽放期内申购后又赎回本基金 A 类基金份额 10，000 份，假 设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.0800 元，则其可得到的赎回金额为 10，638.00               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 元。   T 日某类基金份额净值＝T 日闭市后的该类基金份额的基金资产净值/T 日该 类基金份额的余额数目   本基金份额净值的运筹帷幄，保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。在阻塞期内，基金管理东说念主应当至少每周 公告一次基金资产净值和各种基金份额净值。在绽放期内，T 日的各种基金份额 净值在本日收市后运筹帷幄，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行稳妥程序，可 以稳妥蔓延运筹帷幄或公告。   由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将辩别运筹帷幄基金 份额净值。   （八）拒却或暂停申购的情形   在绽放期内发生下列情况时，基金管理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购申 请： 资东说念主的申购肯求。 净值。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额抓有东说念主利益的情形。 且接纳估值技巧仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东说念主协商阐述 后，基金管理东说念主暂停基金估值并选择暂停接受基金申购肯求的方法。 额的比例达到或者跳跃 50%，或者变相侧目 50%集合度的情形。   导致基金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法往常运行。               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决定暂 停接受投资东说念主的申购肯求时，基金管理东说念主应当根据关联章程在章程媒介上刊登暂 停申购公告。当发生上述第 7 项情形时，基金管理东说念主不错选择比例阐述等方式对 该投资东说念主的申购肯求进行限制，基金管理东说念主有权拒却该等全部或者部分申购肯求。 淌若投资东说念主的申购肯求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东说念主。 在暂停申购的情况放置时，基金管理东说念主应实时规复申购业务的办理，且绽放期按 暂停申购的期间相应延长。   （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   在绽放期内发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或延 缓支付赎回款项： 资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回款项。 净值。 理东说念主可暂停接受基金份额抓有东说念主的赎回肯求。 且接纳估值技巧仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东说念主协商阐述 后，基金管理东说念主暂停基金估值并选择减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求 的方法。   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 管理东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐述的赎回肯求，基金管理东说念主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨 给赎回肯求东说念主，未支付部分可缓期支付。在暂停赎回的情况放置时，基金管理东说念主 应实时规复赎回业务的办理并公告，且绽放期间按暂停赎回的期间相应延长。   （十）宽广赎回的情形及处理方式   若本基金绽放期内单个绽放日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 上基金调度中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调度中转入肯求 份额总和后的余额)跳跃前一职业日的基金总份额的 20%，即觉得是发生了宽广赎 回。   当基金出现宽广赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合景况决定 全额赎回或减速支付赎回款项或缓期办理赎回肯求。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主觉得有才气支付投资东说念主的全部赎回肯求时，按 往常赎回程序实践。   （2）减速支付赎回款项：当基金管理东说念主觉得支付投资东说念主的赎回肯求有困难或 觉得因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，除基金合同另有约定外，基金管理东说念主嘱托当日全部赎回肯求进行阐述， 基金管理东说念主当日按比例办理的赎回份额不得低于基金总份额的 20%，其余赎回申 请不错减速支付赎回款项，减速支付的期限最长不跳跃 20 个职业日。   （3）本基金发生宽广赎回时，对于在绽放日单个基金份额抓有东说念主跳跃上一工 作日基金总份额 20%以上的赎回肯求，不错进行缓期办理，缓期的赎回肯求与下 一绽放日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一绽放日该类基金份额的基金份额 净值为基础运筹帷幄赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。对于该基金份额抓有 东说念主未跳跃上述比例的部分，基金管理东说念主有权根据前段“（1）全额赎回”或“（2） 减速支付赎回款项”的约定方式与其他基金份额抓有东说念主的赎回肯求一并办理。如 缓期办理期限跳跃绽放期的，绽放期相应延长，延长的绽放期内不办理申购，亦 不接受新的赎回肯求，直到全部赎回为止。即基金管理东说念主仅为原绽放期内因提交 赎回肯求跳跃基金总份额 20%以上而被缓期办理赎回的单个基金份额抓有东说念主办理 赎回业务。   当发生上述宽广赎回并减速支付赎回款项时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传 真或者招募说明书章程的其他方式在 3 个交往日内文牍基金份额抓有东说念主，说明有 关处理方法，并在 2 日内在章程媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。              国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 登基金再行绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日各种基金份额的基金份 额净值。 《信息走漏办法》的关联章程，最迟于再行绽放申购或赎回日在章程媒介上刊登 再行绽放申购或赎回的公告，并公布最近 1 个绽放日各种基金份额的基金份额净 值；也不错根据现实情况在暂停公告中明确再行绽放申购或赎回的时期，届时不 再另行发布再行绽放的公告。   （十二）基金调度   基金管理东说念主不错在绽放期内根据干系法律法则以及基金合同的章程决定开办 本基金与基金管理东说念主管理的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的 调度费，干系法律解释由基金管理东说念主届时根据干系法律法则及基金合同的章程制定并 公告，并提前奉告基金托管东说念主与干系机构。   （十三）基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额抓有东说念主通 过中国证监会招供的交往场所或者交往方式进行份额转让的肯求并由登记机构办 理基金份额的过户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额抓有东说念主应根据基金管理东说念主公告的业务法律解释办理基金份额转让业务。   （十四）基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金份额登记机构受理承袭、捐赠和司法强制实践等 情形而产生的非交往过户以及登记机构招供、稳妥法律法则的其它非交往过户。 不论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的 投资东说念主。   承袭是指基金份额抓有东说念主物化，其抓有的基金份额由其正当的承袭东说念主承袭； 捐赠指基金份额抓有东说念主将其正当抓有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会 团体；司法强制实践是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额抓有东说念主抓有的基 金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交往过户必须提供基金 份额登记机构要求提供的干系贵府，对于稳妥条件的非交往过户肯求按基金份额 登记机构的章程办理，并按基金份额登记机构章程的圭臬收费。   （十五）基金的转托管              国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   基金份额抓有东说念主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的圭臬收取转托管费。   （十六）基金份额的冻结息争冻   基金份额登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻， 以及基金份额登记机构招供、稳妥法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份 额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律法则或监管机构另有章程的除外。   （十七）基金管理东说念主可在不违反干系法律法则、不影响基金份额抓有东说念主本质 利益的前提下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和颐养并提前公 告。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”章节或干系公告。               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)                  九、基金的投资   （一）投资所在   本基金阻塞期内选择买入抓有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限） 不跳跃基金剩余阻塞期的固定收益类器具，骁勇基金资产的稳健升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围主要为具有精采流动性的金融器具，包括债券（国债、政 府机构债、地方政府债、央行单据、金融债、企业债、公司债、中期单据、证券 公司短期公司债券、短期融资券、超短期融资券、公开采行的次级债、可分离交 易可转债的纯债部分等）、同行存单、资产支抓证券、债券回购、银行进款（条约 进款、文牍进款以及如期进款）、货币阛阓器具等法律法则或中国证监会允许基金 投资的其他金融器具，但须稳妥中国证监会的干系章程。   本基金不投资于股票资产，也不投资于可调度债券（可分离交往可转债的纯 债部分除外）、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行稳妥 程序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 受上述比例限制）；绽放期内，本基金抓有的现金（不包括结算备付金、存出保证 金和应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%； 阻塞期内，本基金不受上述 5%的限制。   如法律法则或监管机构以后变更投资品种的投资比例限制，基金管理东说念主在履 行稳妥程序后，不错颐养上述投资品种的投资比例。   （三）投资决策程序   （1）投资决策依据   国度关联法律、法则、规章和基金合同的关联章程。   宏不雅经济发展环境、证券阛阓走势。   （2）投资决策机制   本基金的投资决策机制为投资决策委员会相易下的基金司理负责制。   投资决策委员会负责制定基金投资方面的举座政策和原则；坚定基金资产配               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 置和颐养计划；决定基金不容的投资事项等。   基金司理负责资产配置、行业配置和个股/个债配置、投资组合的构建和日常 管理。   （3）投资决策程序 投资组合风险进行风险测算；研究员对信用债的信用评级提供研究支抓；逐日提 供基金申购赎回的数据分析申诉，供基金司理决策参考； 依据上述申诉对资产配置提议率领性观点；如遇紧要事项，投资决策委员会实时 召开临时会议作念出决策； 合决策设想；基金司理根据投资决策委员会的决议，参考上述申诉，制定资产配 置、类属配置和个债配置和颐养计划，进行投资组合的构建和日常管理； 法则的章程； 资比例，交往指示传达到交往部；交往部依据基金司理的指示，制定交往策略， 通过交往系统实践投资组合的买卖。交往情况实时反馈到基金司理； 出风险注意建议；对投资组合进行评估，并对风险隐患提议预警；对投资组合的 实践过程进行实时风险监控等。基金司理依据基金申购和赎回的情况控制投资组 合的流动性风险。   （四）投资策略   本基金在阻塞期与绽放期选择不同的投资策略。   一）阻塞期投资策略   本基金通过宏不雅周期研究、行业周期研究、公司研究相衔尾，通过定量分析 增强组合策略操作的方法，细目资产在类属资产配置、行业配置、公司配置结构 上的比例。本基金充分阐发基金管理东说念主恒久积攒的行业、公司研究结果，利用自               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 主开采的信用分析系统，深化挖掘价值被低估的标的券种，以尽量获取最大化的 信用溢价。   本基金以阻塞期为周期进行投资运作。为力图基金资产在绽放前可完满变现， 本基金在阻塞期内接纳买入并抓有到期投资策略，所投金融资产以收取合同现金 流量为办法并抓有到期，所投资产到期日（或回售日）不得晚于阻塞运作期到期 日。本基金投资含回售权的债券时，应在投资该债券前，细目利用回售权或抓有 至到期的时期；债券到期日晚于阻塞运作期到期日的，基金管理东说念主应当利用回售 权而不得抓有至到期日。   基金管理东说念主不错基于抓有东说念主利益优先原则，在不违反《企业司帐准则》的前 提下，对尚未到期的固定收益类品种进行处置。   本基金将根据收益率、阛阓流动性、信用风险利差等身分，在国债、金融债、 信用债等债券类别间进行债券类属资产配置。本基金将基于对畴昔宏不雅经济和利 率环境的研究和瞻望，根据国债、金融债、信用债等不同品种的信用利差变动情 况，以及各品种的阛阓容量和流动秉性况，判断各个债券资产类属的预期答复， 在不同债券品种之间进行配置。   本基金的信用债投资策略主要包括信用利差弧线配置和信用债券精选两个方 面。   （1）信用利差弧线策略   本基金通过对经济周期、信用债阛阓近况及发展趋势的分析，判断信用利差 的变化趋势，以此细目信用债的投资比例及行业配置比例。当经济周期处于朝上 的阶段，企业盈利才气增强，经营性现金流改善，信用利差可能收窄；反之，当 经济周期处于向下的阶段，信用利差可能扩大。在信用债阛阓近况分析方面，本 基金主要查考阛阓容量、债券结构、流动性等身分对信用利差变动的影响；而在 信用债阛阓发展趋势方面，本基金主要查考由于信用债供求变化对信用利差的影 响。   （2）信用债个券分析策略   本基金将对发借主体企业进行深化的基本面分析，并衔尾债券的刊行条件， 以细目信用债券的现实信用风险景况过火信用利差水平，挖掘并投资于信用风险               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 相对较低、信用利差相对较大的优质品种。债券信用风险评定需要重心分析企业 财务结构、偿债才气、经营效益等财务信息，同期需要琢磨企业的经营环境等外 部身分，刺目分析企业畴昔的偿债才气，评估其失约风险水平。   本基金将在阛阓资金面和债券阛阓基本面分析的基础上衔尾个券分析和组合 风险管理结果，积极参与债券回购交往，融入资金买入与阻塞期剩余期限匹配的 债券，放大固定收益类资产投资比例，追求固定收益类资产的逾额收益。在阻塞 期内，本基金基本保抓回购杠杆比例不变，但当回购利率过高、阛阓流动性不及 或阛阓景况不宜接纳回购放大策略等情况下，基金管理东说念主可控制颐养回购杠杆。   本基金不错通过债券回购融入和滚动短期资金当作杠杆，投资于收益率高于 融资成本的其它赢利契机，从而获取杠杆放大收益。   资产支抓证券订价受多种身分影响，包括阛阓利率、刊行条件、支抓资产的 组成及质地、提前偿还率等。本基金将在宏不雅经济和基本面分析的基础上，对资 产证券化家具的质地和组成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险 等进行定性和定量的全方面分析，评估其相对投资价值并作念出相应的投资决策， 骁勇在控制投资风险的前提下尽可能的提高本基金的收益。   基于控制风险需求，本基金将轮廓研究及追踪证券公司短期公司债券的信用 风险、流动性风险等方面的身分，衔尾刊行东说念主资产欠债景况、盈利才气、现金流、 经营踏实性等轮廓评估结果，稳妥投资证券公司短期公司债券。   二）绽放期投资策略   绽放期内，本基金为保抓较高的组合流动性，在投诚本基金关联投资限制与 投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，注意流动性风险，高慢 绽放期流动性的需求。   （五）投资限制   基金的投资组合应遵守以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%（绽放期动手前 3 个月               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 至绽放期结果后 3 个月，本基金债券资产的投资比例不受上述比例限制）；    （2）绽放期内，保抓不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内 的政府债券；阻塞期内，本基金不受上述 5%的限制；其中现金不包括结算备付金、 存出保证金和应收申购款等；    （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的 10%；    （4）本基金管理东说念主管理的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不跳跃该证券 的 10%；    （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的各种资产支抓证券的比例，不得跳跃基 金资产净值的 10%；    （6）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 20%；    （7）本基金抓有的团结(指团结信用级别)资产支抓证券的比例，不得跳跃该 资产支抓证券领域的 10%；    （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各种资产支抓证 券，不得跳跃其各种资产支抓证券共计领域的 10%；    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支抓证券。基 金抓有资产支抓证券期间，淌若其信用等第下降、不再稳妥投资圭臬，应在评级 申诉发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （10）本基金插足寰球银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跳跃基 金资产净值的 40%，插足寰球银行间同行阛阓进行债券回购的最恒久限为 1 年， 债券回购到期后不得缓期；    （11）绽放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跳跃基 金资产净值的 15%；因证券阛阓波动、基金领域变动等基金管理东说念主之外的身分致 使基金不稳妥该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （12）绽放期内，本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主 体为交往敌手开展逆回购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定 的投资范围保抓一致；    （13）绽放期内，本基金总资产不跳跃基金净资产的 140%；阻塞期内，本基 金资产总值不跳跃基金资产净值的 200%；    （14）在阻塞期内，本基金投资的各种金融器具的到期日（或回售日）不得 晚于该阻塞期的终末一日；               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   （15）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（11）、                   （12）项外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、 基金领域变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金投资比例不稳妥上述章程投资比 例的，基金管理东说念主应当在 10 个交往日内进行颐养，但中国证监会章程的特殊情形 除外。法律法则另有章程的，从其章程。   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳妥 基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳妥基 金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起开 始。   法律法则或监管部门取消或颐养上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在 履行稳妥程序后，本基金投资不再受干系限制或按颐养后的章程实践。   为爱戴基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交往、主管证券交往价钱过火他不梗直的证券交往行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会章程不容的其他行径。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓吹、现实 控制东说念主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交往的，应当稳妥基金的投资所在和投资策略，遵守基金份 额抓有东说念主利益优先原则，注意利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓公道合理价钱实践。干系交往必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法则赐与走漏。紧要关联交往应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤独董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消上述不容性章程，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行稳妥程序后，本基金可不受上述章程的限制。   （六）事迹相比基准               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   本基金的事迹相比基准为：三年如期进款基准利率（税后）+1.25%。   上述“三年如期进款基准利率”是指当期阻塞期首日（若为首个阻塞期，则 为基金合同奏效日）中国东说念主民银行公布并实践的三年期“金融机构东说念主民币进款基 准利率”，以后每一个阻塞期首日根据当日中国东说念主民银行公布并实践的利率水平 颐养。   本基金是如期绽放式债券型基金家具，阻塞期为 63 个月。为高慢绽放期的流 动性需求，本基金在投资管理中将抓有债券的组合久期与阻塞期进行稳妥的匹配。 以三年如期进款基准利率（税后）加基差当作本基金的事迹相比基准适住持具特 性，易于庸俗地被投资东说念主统一。公司固定收益团队通过对本基金投资范围及投资 策略进行充分的评估，觉得以三年如期进款基准利率（税后）+1.25%当作本基金 的事迹相比基准较为稳妥，随机使本基金投资东说念左右性判断本基金家具的风险收益 特征，合理地斟酌相比本基金的事迹阐发。   若畴昔法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为阛阓宽广接受的事迹比 较基准推出，或者阛阓发生变化导致本事迹相比基准不再适用或本事迹相比基准 罢手发布，本基金管理东说念主不错依据爱戴投资者正当权益的原则，在履行稳妥程序 且与基金托管东说念主协商一致并报中国证监会备案后，稳妥颐养事迹相比基准并实时 公告，而无需召开基金份额抓有东说念主大会。   （七）风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币阛阓基金，但低于搀杂 型基金、股票型基金，属于较低风险/较低收益的家具。   （八）基金管理东说念主代表基金利用债权东说念主权利的处理原则及方法 额抓有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。   （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金 份额抓有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并磋商司帐师事 务所观点后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。                     国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”章节的 章程。      （十）基金投资组合申诉      本基金管理东说念主的董事会及董事保证所载贵府不存在子虚记录、误导性述说或 紧要遗漏，并对其内容的真正性、准确性和完好性承担个别及连带使命。      本基金的托管东说念主——招商银行股份有限公司根据本基金合同章程，复核了本 申诉中的财务方针、净值阐发和投资组合申诉等内容，保证复核内容不存在子虚 记录、误导性述说或者紧要遗漏。本投资组合申诉所载数据截止2025 年 03 月 31 日，本申诉财务贵府未经审计师审计。                                                     占基金总资产的比例 序号             状貌                金额（元）                                                        （%）       其中：股票                                     -               -       其中：债券                      8，677，656，736.58          98.26            资产支抓证券                               -               -       其中：买断式回购的买入返售金融                                                 -               -       资产      注：由于四舍五入的原因，分项之和与共计项可能存在尾差。      本申诉期末本基金未抓有股票。      本申诉期末本基金未抓有港股通股票。                           国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)         本申诉期末本基金未抓有股票。 序号              债券品种              公允价值（元）             占基金资产净值比例（%）            其中：政策性金融债                              -                        -         注：1、本基金接纳摊余成本法核算，公允价值部分均以摊余成本列示；                                                                占基金资产净值比例 序号       债券代码        债券称号         数目（张）       公允价值（元）                                                                   （%）                    扩投资专项债)                       MTN005                       MTN014         注：本基金接纳摊余成本法核算，公允价值部分均以摊余成本列示。 投资明细         本申诉期末本基金未抓有资产支抓证券。 细         本申诉期末本基金未抓有贵金属。                  国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)  本申诉期末本基金未抓有权证。  本申诉期末本基金未抓有股指期货。  本申诉期末本基金未抓有股指期货，莫得干系投资政策。  本申诉期末本基金未抓有国债期货，莫得干系投资政策。  本申诉期末本基金未抓有国债期货。  本申诉期末本基金未抓有国债期货，莫得干系投资评价。 或在申诉编制日前一年内受到公开责难、处罚的情形  本申诉期内，经查询上海证券交往所、深圳证券交往所等机构公开信息走漏 平台，本基金投资的前十名证券的刊行主体莫得出现被监管部门立案有观看，或在 本申诉编制日前一年内受到公开责难、处罚的情形。  本基金本申诉期莫得投资股票，因此不存在投资的前十名股票超出基金合同 章程的备选股票库情况。 序号          称号                 金额（元）           国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 本申诉期末本基金未抓有处于转股期的可调度债券。 本申诉期末本基金未抓有股票，不存在前十名股票流通受限情况。                      国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)                         十、基金的事迹    基金管理东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎辛苦的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹不代表畴昔阐发。 投资有风险，投资东说念主在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    国联安恒利 63 个月定开债券 A                                            事迹相比             基金份额 同期事迹                 净值增长                                            基准收益 日历          净值增长 相比基准 ①-③             率圭臬差      ②-④                                            率圭臬差             率①   收益率③                 ②                                            ④     国联安恒利 63 个月定开债券 C                                            事迹相比             基金份额 同期事迹                 净值增长                                            基准收益 日历          净值增长 相比基准 ①-③             率圭臬差      ②-④                                            率圭臬差             率①   收益率③                 ②                                            ④                       国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)                 十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的各种证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的 基金申购款以过火他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据干系法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金份额登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相 孤独。   （四）基金财产的看护和贬责   本基金财产孤独于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主看护。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产利用请求冻结、 扣押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的章程贬责外，基金财产不得被 贬责。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章赶走、被照章撤销或者被照章宣告收歇等原 因进行清理的，基金财产不属于其清留情产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东说念主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制实践。             国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)             十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交往场所的交往日以及国度法律法则规 定需要对外皮露基金净值的非交往日。   （二）估值对象   基金所领有的债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值方法 条约利率并琢磨其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按照现实利率法进行摊 销，阐述利息收入并评估减值准备。本基金不接纳阛阓利率和上市交往的债券和 单据的市价运筹帷幄基金资产净值。 价运筹帷幄的基金资产净值发生紧要偏离，基金管理东说念主于每一估值日，接纳估值技巧， 对基金抓有的估值对象进行再行评估，即“影子订价”。当基金管理东说念主觉得“摊 余成本法”运筹帷幄的基金资产净值与“影子订价”细办法基金资产净值发生了紧要 偏离时，基金管理东说念主与托管东说念主协商后，应当接纳公允价值估值方法对抓有投资组 合的账面价值进行颐养，使基金资产净值更能公允地反馈基金资产价值。 不雅凭据标明其发生减值的，应当计提减值准备。 或其他原因，导致按原有摊余成本法估值不可客不雅反馈上述资产或欠债于绽放期 内的公允价值的，基金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈 上述资产或欠债于绽放期内的公允价值的方法估值。为最大限定保护抓有东说念主利益， 基金管理东说念主可接纳的风险控制技能包括但不限于：处置信用风险显耀加多的固定 收益品种、实时评估和计提固定收益品种减值损失、阻塞期到期暂停插足下一开 放期、于绽放期内改按公允价值运筹帷幄基金份额净值等。               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 以确保基金估值的公道性。具体处理原则与操作范例遵守干系法律法则以及监管 部门、自律法律解释的章程。 国度最新章程估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律法则的章程或者未能充分爱戴基金份额抓有东说念主利益时，应立即文牍 对方，共同查明原因，两边协商处分。   根据关联法律法则，基金资产净值运筹帷幄和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主 承担。本基金的基金司帐使命方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的观点，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的运筹帷幄结果对外赐与公布。   （四）估值程序 日该类别基金份额的余额数目运筹帷幄，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。 基金管理东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急颐养机制。国度另有章程的， 从其章程。   基金管理东说念主每个估值日运筹帷幄基金资产净值及各种基金份额的基金份额净值， 并按章程公告。 基金合同的章程暂停估值时除外。基金管理东说念主每个估值日对基金资产估值后，将 各种基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后， 由基金管理东说念主按章程对外公布。   （五）估值舛错的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将选择必要、稳妥、合理的方法确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值舛错 时，视为基金份额净值舛错。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或基金份额登记机            国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 构、或销售机构、或投资东说念主自身的过失形成估值舛错，导致其他当事东说念主遭受损失 的，过失的使命东说念主应当对由于该估值舛错遭受损不当事东说念主（“受损方”）的径直 损失按下述“估值舛错处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据运筹帷幄差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛错使命方应实时 妥协各方，实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错使命方承担； 由于估值舛错使命方未实时更正已产生的估值舛错，给当事东说念主形成损失的，由估 值舛错使命方对径直损失承担补偿使命；若估值舛错使命方照旧积极妥协，何况 有协助义务确当事东说念主有迷漫的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值舛错使命方嘱托更正的情况向关联当事东说念主进行阐述，确保估值舛错已得 到更正。   （2）估值舛错的使命方对关联当事东说念主的径直损失负责，不合障碍损失负责， 何况仅对估值舛错的关联径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛错而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值舛错使命方仍嘱托估值舛错负责。淌若由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还或 不全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛错使命 方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事 东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；淌若获取欠妥得利确当事东说念主照旧将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧获取的补偿额加上照旧获取的欠妥得 利返还的总和跳跃其现实损失的差额部分支付给估值舛错使命方。   （4）估值舛错颐养接纳尽量规复至假定未发生估值舛错的正确情形的方式。   估值舛错被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明所有确当事东说念主，并根据估值舛错发生的 原因细目估值舛错的使命方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛错形成的损失进 行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛错的使命方进行更              国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 正和补偿损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金份额登记机构交往数据的，由 基金份额登记机构进行更正，并就估值舛错的更正向关联当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值运筹帷幄出现舛错时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东说念主，并选择合理的方法防护损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管 东说念主并报中国证监会备案；舛错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当 公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值运筹帷幄差错给基金和基金份额抓有东说念主形成损失需要进行赔 偿时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应根据现实情况界定两边承担的使命，经阐述后 按以下条件进行补偿：   ①本基金的基金司帐使命方由基金管理东说念主担任，与本基金关联的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分磋议后，尚不可达成一致时，按基金管理东说念主的建议执 行，由此给基金份额抓有东说念主和基金财产形成的损失，白银投资由基金管理东说念主负责赔付。   ②若基金管理东说念主运筹帷幄的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐述后公告，由此 给基金份额抓有东说念主形成损失的，应根据法律法则的章程对投资者或基金支付补偿 金，就现实向投资者或基金支付的补偿金额，基金管理东说念主与基金托管东说念主按照过失 进程各自承担相应的使命。   ③如基金管理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的运筹帷幄结果，固然屡次再行计 算和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基 金管理东说念主的运筹帷幄结果对外公布，由此给基金份额抓有东说念主和基金形成的损失，由基 金管理东说念主负责赔付。   ④由于基金管理东说念主提供的信息舛错（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值运筹帷幄舛错而引起的基金份额抓有东说念主和基金财产的损失，由 基金管理东说念主负责赔付。   （4）前述内容如法律法则或监管机关另有章程的，从其章程处理。淌若行业 有通行作念法，在不违反法律法则且不损伤投资者利益的前提下，基金管理东说念主和基 金托管东说念主应本着对等和保护基金份额抓有东说念主利益的原则再行协商细目处理原则。   （六）暂停估值的情形               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 阐述后，基金管理东说念主应当暂停估值；   （七）基金净值的阐述   基金资产净值和各种基金份额的基金份额净值由基金管理东说念主负责运筹帷幄，基金 托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个估值日交往结果后运筹帷幄当日的基金资 产净值和各种基金份额的基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值 运筹帷幄结果复核阐述后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值按约定赐与公 布。   （八）特殊情况的处理 所形成的过错不当作基金资产估值舛错处理。 舛错等原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主固然照旧选择必要、稳妥、合理的方法进 行查验，但未能发现舛错的，由此形成的基金资产估值舛错，基金管理东说念主和基金 托管东说念主罢免补偿使命。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极选择必要的方法松开 或放置由此形成的影响。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户各种份额净值。               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)               十三、基金的收益分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、其他收入扣除资产减值损成仇干系费 用后的余额，基金已竣事收益与基金利润一致。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指截止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已 竣事收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 等具体分成决策见基金管理东说念主届时发布的干系分成公告； 金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值； 务费，各基金份额类别对应的可供分拨收益将有所不同。本基金团结类别的每一 基金份额享有同中分拨权；   在不违反法律法则且对基金份额抓有东说念主利益无本质性不利影响的前提下，基 金管理东说念主履行稳妥程序并提前公告后，可对基金收益分拨的关联业务法律解释进行调 整。法律法则或监管机构另有章程的，基金管理东说念主在履行稳妥程序后，将对上述 基金收益分拨原则进行颐养。   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时期、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决策的细目、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息 走漏办法》的关联章程在章程媒介公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投            国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金份 额登记机构可将基金份额抓有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利 再投资的运筹帷幄方法，依照《业务法律解释》实践。  （七）实施侧袋机制期间的收益分拨  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)              十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 用度。   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的运筹帷幄 方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东说念主与基 金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月 前 5 个职业日内从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公休 日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%年费率计提。托管费的运筹帷幄 方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东说念主与基 金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月 前 5 个职业日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力 致使无法按时支付的，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一 日 C 类基金份额资产净值的 0.30%年费率计提。运筹帷幄方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东说念主 与基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于 次月前 5 个职业日内从基金财产中一次性支付，由登记机构代收，登记机构收到 后按干系合同章程支付给基金销售机构。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力致 使无法按时支付的，支付日历顺延。销售服务费故意用于基金的销售与基金份额 抓有东说念主服务等。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联法则及相应协 议章程，按用度现实开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的状貌   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”章节的章程。            国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)  （五）基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额抓有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度关联税收征收的章程代扣代缴。               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)              十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 计年度按如下原则：淌若《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年 度走漏； 计核算，按照关联章程编制基金司帐报表； 以托管条约约定的方式阐述。   （二）基金的年度审计 定的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 司帐师事务所需按照《信息走漏办法》的关联章程在章程媒介公告。            国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)             十六、基金的信息走漏   （一）本基金的信息走漏应稳妥《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办法》、 《流动性风险管理章程》、《基金合同》过火他关联章程。   （二）信息走漏义务东说念主   本基金信息走漏义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额抓有东说念主 大会的基金份额抓有东说念主等法律、行政法则和中国证监会章程的当然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息走漏义务东说念主以保护基金份额抓有东说念主利益为根柢起点，按照法律 法则和中国证监会的章程走漏基金信息，并保证所走漏信息的真正性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息走漏义务东说念主应当在中国证监会章程时期内，将应予走漏的基金信 息通过稳妥中国证监会章程条件的寰球性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信 息走漏办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介走漏，并保证 基金投资者随机按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公开走漏的信 息贵府。   （三）本基金信息走漏义务东说念主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开走漏的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基 金信息走漏义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。   本基金公开走漏的信息接纳阿拉伯数字；除非常说明外，货币单元为东说念主民币 元。   （五）公开走漏的基金信息   公开走漏的基金信息包括：              国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金家具贵府提要 金份额抓有东说念主大会召开的法律解释及具体程序，说明基金家具的特性等触及基金投资 者紧要利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特性、风险揭示、信息走漏 及基金份额抓有东说念主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生 紧要变更的，基金管理东说念主应当在三个职业日内，更新基金招募说明书并登载在规 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。 基金远隔运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说明书。 监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 的基金提要信息。《基金合同》奏效后，基金家具贵府提要的信息发生紧要变更的， 基金管理东说念主应当在三个职业日内，更新基金家具贵府提要，并登载在章程网站及 基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵府提要其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金远隔运作的，基金管理东说念主不再更新基金家具贵府概 要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募说明书、《基金合同》节录登载在章程媒介上；基金管理东说念主、基金托管 东说念主应当将《基金合同》、基金托管条约登载在网站上。   基金家具贵府提要的编制、走漏及更新将不晚于 2020 年 9 月 1 日起实践。   二）基金份额发售公告   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于章程媒介上。   三）《基金合同》奏效公告   基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在章程媒介上登载《基金 合同》奏效公告。   四）基金净值信息   《基金合同》奏效后，在阻塞期内，基金管理东说念主应当至少每周在章程网站披              国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 露一次各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在绽放期内，基金管理东说念主应当在不晚于每个绽放日的次日，通过章程网站、 基金销售机构网站或者营业网点走漏绽放日的各种基金份额的基金份额净值和基 金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站走漏半 年度和年度终末一日的各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   五）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的运筹帷幄方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者随机在基金销 售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   六）基金如期申诉，包括基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉   基金管理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年 度申诉登载在章程网站上，并将年度申诉领导性公告登载在章程报刊上。基金年 度申诉中的财务司帐申诉应当经过稳妥《证券法》章程的司帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将 中期申诉登载在章程网站上，并将中期申诉领导性公告登载在章程报刊上。   基金管理东说念主应当在季度结果之日起十五个职业日内，编制完成基金季度申诉， 将季度申诉登载在章程网站上，并将季度申诉领导性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》奏效不及两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度申诉、中 期申诉或者年度申诉。   如申诉期内出现单一投资者抓有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在如期申诉“影响投资者决策的 其他遑急信息”项下走漏该投资者的类别、申诉期末抓有份额及占比、申诉期内 抓有份额变化情况及本基金的稀疏风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金抓续运作过程中，基金管理东说念主应当在基金年度申诉和中期申诉中走漏 基金组结伙产情况过火流动性风险分析等。   基金管理东说念主在阻塞期内选择处置信用风险显耀加多的固定收益品种或计提资 产减值准备等风险嘱托方法的，应当在如期申诉中走漏。   七）临时申诉   本基金发生紧要事件，关联信息走漏义务东说念主应当在两日内编制临时申诉书，               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东说念主发生变动； 基金托管东说念主故意基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之三 十； 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其故意基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务干系步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 现实控制东说念主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联交旧事项，但中国证监会另有章程的除外； 方式和费率发生变更；            国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   八）透露公告   在《基金合同》存续期限内，任何民众媒介中出现的或者在阛阓崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额抓有东说念主权益的，干系信息走漏义务东说念主细察后应当立即对该音尘进行公开透露， 并将关联情况立即申诉中国证监会。   九）基金份额抓有东说念主大会决议   基金份额抓有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   十）清理申诉   基金合同远隔的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进 行清理并作出清理申诉。基金财产清理小组应当将清理申诉登载在章程网站上， 并将清理申诉领导性公告登载在章程报刊上。   十一）投资资产支抓证券的信息走漏   基金管理东说念主应在基金年度申诉及中期申诉中走漏其抓有的资产支抓证券总额、 资产支抓证券市值占基金净资产的比例和申诉期内所有的资产支抓证券明细。基 金管理东说念主应在基金季度申诉中走漏其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市 值占基金净资产的比例和申诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资 产支抓证券明细。   十二）实施侧袋机制期间的信息走漏   本基金实施侧袋机制的，干系信息走漏义务东说念主应当根据法律法则、基金合同 和招募说明书的章程进行信息走漏，详见招募说明书“侧袋机制”章节的章程。             国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   十三）中国证监会章程的其他信息。   （六）信息走漏事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息走漏管理轨制，指定故意部门及 高等管理东说念主员负责管理信息走漏事务。   基金信息走漏义务东说念主公开走漏基金信息，应当稳妥中国证监会干系基金信息 走漏内容与时势准则等法则的章程。   基金托管东说念主应当按照干系法律法则、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金管理东说念主编制的基金资产净值、各种基金份额的基金份额净值、各种基 金份额的基金份额申购赎回价钱、基金如期申诉、更新的招募说明书、基金家具 贵府提要、基金清理申诉等公开走漏的干系基金信息进行复核、审查，并向基金 管理东说念主进行书面或电子阐述。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中采用一家报刊走漏本基金信息。 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基金 信息，并保证干系报送信息的真正、准确、完好、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上走漏信息外，还不错根据需要 在其他民众媒介走漏信息，然则其他民众媒介不得早于章程媒介走漏信息，何况 在不同媒介上走漏团结信息的内容应当一致。   为基金信息走漏义务东说念主公开走漏的基金信息出具审计申诉、法律观点书的专 业机构，应当制作职业底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》远隔后十年。   （七）信息走漏文献的存放与查阅   照章必须走漏的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法 规章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息走漏的情形   （九）法律法则或中国证监会对信息走漏另有章程的，从其章程。             国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)                十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金 份额抓有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并磋商司帐师事 务所观点后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个职业日内聘 请稳妥《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并走漏专项审计 观点。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐述相应侧袋账户基金份额抓有东说念主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照 启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的 赎回肯求并支付赎回款项。 同期，基金管理东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回， 并根据主袋账户运作情况细目是否暂停申购。 赎回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于 主袋账户份额。宽广赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回肯求跳跃前一工 作日主袋账户总份额的 20%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理东说念主运筹帷幄各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需琢磨主袋账户资产。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交往日内完成对主袋账户投资 组合的颐养，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理东说念主和基金托管东说念主嘱托主袋账户资产进行估               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 值并走漏主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户各种份额净值。侧袋账户 的司帐核算应稳妥《企业司帐准则》的干系要求。   （五）实施侧袋机制期间的基金用度 产净值当作基数计提。 方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、规复交往等方式规复流动性后，基金管理东说念主应 当按照基金份额抓有东说念主利益最大化原则，选择将特定资产赐与处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额抓有东说念主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东说念主都应 当实时向侧袋账户全部份额抓有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管理东说念主在每次处置变现后均应按照干系法律法则 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并远隔侧袋机制后，基金管理东说念主应实时聘用稳妥 《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并走漏专项审计观点。   （七）侧袋机制的信息走漏   在启用侧袋机制、处置特定资产、远隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后基金管理东说念主应实时发布临时公告。   基金管理东说念主应按照招募说明书“基金的信息走漏”部分章程的基金净值信息 走漏方式和频率走漏主袋账户份额的各种基金份额净值和基金份额累计净值。实 施侧袋机制期间本基金暂停走漏侧袋账户各种份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当在基金如期申诉中走漏申诉期内侧袋账 户干系信息，基金如期申诉中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐 师事务所对基金年度申诉进行审计时，嘱托申诉期内基金侧袋机制运行干系的会 计核算和年度申诉走漏等发表审计观点。               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)                  十八、风险揭示   （一）阛阓风险   本基金主要投资于证券阛阓，而证券阛阓价钱因受到经济身分、政事身分、 投资情绪和交往轨制等各类身分的影响而产生波动，使基金运作念客不雅上靠近一定 的阛阓风险。主要包括：   因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国度宏不雅政策发生变化， 导致阛阓价钱波动，影响基金收益而产生风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈周期性变化，基金投 资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动。利纯厚接影响着 债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券，其收益 水平可能会受到利率变化的影响。   基金投资的办法是基金资产的保值升值，淌若发生通货蔓延，基金投资于证 券所获取的收益可能会被通货蔓延对消，从而影响基金资产的保值升值。   债券收益率弧线风险是指与收益率弧线非平行迁徙关联的风险，单一的久期 方针并不可充分反馈这一风险的存在。   再投资风险反馈了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这 与利率上涨所带来的利率风险互为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固 定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获取比之前较少的收益率。   （二）信用风险   信用风险主要指债券、资产支抓证券、短期融资券等信用证券刊行主体信用 景况恶化，到期不可履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交往 敌手因失约而产生的证券交割风险。              国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   （三）管理风险   基金管理东说念主的专科技能、研究才气及投资管理水平径直影响到其对信息的占 有、分析和对经济形式、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金管理东说念主的投资管理轨制、风险管理和里面控制轨制是否健全，能否有 效注意说念德风险和其他合规性风险，以及基金管理东说念主的职业说念德水对等，也会对 基金的风险收益水平形成影响。   （四）流动性风险   流动性风险是指基金管理东说念主未能以合理价钱实时变现基金资产以支付投资者 赎回款项的风险。   （1）基金申购、赎回安排   投资东说念主具体请参见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”章节。   （2）拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资阛阓主要为证券交往所、寰球银行间债券阛阓等流动性较好的 范例型交往场所，主要投资对象为具有精采流动性的金融器具，同期本基金基于 散播投资的原则在行业和个券方面未有高集合度的特征，轮廓评估在往常阛阓环 境下本基金的流动性风险适中。   （3）宽广赎回情形下的流动性风险管理方法   基金出现宽广赎回情形下，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合景况或 宽广赎回份额占比情况决定全额赎回或减速支付赎回款项。同期，如本基金单个 基金份额抓有东说念主在单个绽放日肯求赎回基金份额跳跃基金总份额一定比例以上的， 基金管理东说念主有权对其选择缓期办理赎回肯求的方法。   （4）实施备用的流动性风险管理器具的情形、程序及对投资者的潜在影响   在阛阓大幅波动、流动性难题等顶点情况下发生无法嘱托投资者宽广赎回的 情形时，基金管理东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及基金 合同的章程，严慎中式缓期办理宽广赎回肯求、暂停接受赎回肯求、减速支付赎 回款项、收取短期赎回费、实施侧袋机制等流动性风险管理器具当作扶植方法。 对于各种流动性风险管理器具的使用，基金管理东说念主将依照严格审批、审慎决策的 原则，实时灵验地对风险进行监测和评估。在现实运用各种流动性风险管理器具 时，投资者的赎回肯求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理东说念主将严格 依照法律法则及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。              国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   侧袋机制是一种流动性风险管理器具，是将特定资产分离至故意的侧袋账户 进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东说念主进行支付，办法在于有 效禁绝并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手走漏基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调度，仅主袋账户份额往常绽放赎回，因此启用 侧袋机制时抓有基金份额的抓有东说念主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前期具有不细目 性，最终变现价钱也具有不细目性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额抓有东说念主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不走漏侧袋账户份额的净值，即便基金管理东说念主 在基金如期申诉中走漏申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不当作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管理东说念主不承担任何保证和承诺的使命。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理细目申购政策， 因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东说念主运筹帷幄各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需 琢磨主袋账户资产，基金事迹方针应当以主袋账户资产为基准，因此本基金走漏 的事迹方针不可反馈特定资产的真不二价值及变化情况。   （五）操派头险   在基金的运作过程中，可能因里面控制存在颓势或者东说念主为身分形成操作空幻 或违反操作规程等引致的风险，或者技巧系统的故障差错而影响交往的往常进行 甚而导致基金份额抓有东说念主利益受到影响。这种风险可能来自基金管理东说念主、基金托 管东说念主、基金份额登记机构、销售机构、证券交往所过火登记结算机构等。   （六）合规性风险   合规风险指基金管理或运作过程中，违反国度法律、法则的章程，或者违反 《基金合同》关联章程的风险。   （七）本基金稀疏的风险 回肯求，在非绽放期间将无法进行申购和赎回。基金份额抓有东说念主靠近阻塞期内无 法赎回的风险。               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   本基金投资资产支抓证券的风险包括：（1）与基础资产干系的风险，主要包 括特定原始权益东说念主收歇风险、现金流瞻望风险等与基础资产干系的风险；（2）与 资产支抓证券干系的风险，主要包括资产支抓证券信用增级方法干系风险、资产 支抓证券的利率风险、资产支抓证券的流动性风险、评级风险等与资产支抓证券 干系的风险；（3）其他风险，主要包括政策风险、税收风险、发生不可抗力事件 的风险、技巧风险和操派头险。   （1）本基金的申购、赎回安排   本基金以阻塞期和绽放期滚动的方式运作，以 63 个月为一个阻塞期。投资东说念主 在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为绽放期内上海证券交往所、 深圳证券交往所的往常交往日的交往时期，但基金管理东说念主根据法律法则、中国证 监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。阻塞期内，本基金不 办理申购与赎回业务，也不上市交往。   （2）投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金阻塞期内选择买入抓有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限） 不跳跃基金剩余阻塞期的固定收益类器具，使基金资产在绽放前可完变现，随机 高慢绽放期投资的赎回需求，为基金镇定运作提供了精采的基础。根据《公开募 集绽放式证券投资基金流动性风险管理章程》的干系要求，本基金会审慎评估所 投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险管理方法，因此本基金流动性风险 也不错得到灵验控制。   （3）宽广赎回情形下的流动性风险管理方法   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总和加上基金 调度中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调度中转入肯求份额总 数后的余额）跳跃前一职业日的基金总份额的 20%，即觉得是发生了宽广赎回。 当基金发生宽广赎回时，对于在绽放日单个基金份额抓有东说念主跳跃上一职业日基金 总份额 20%以上的赎回肯求，不错进行缓期办理，缓期的赎回肯求与下一绽放日 赎回肯求一并处理，无优先权并以下一绽放日该类基金份额的基金份额净值为基 础运筹帷幄赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。对于该基金份额抓有东说念主未跳跃 上述比例的部分，基金管理东说念主有权根据前述“全额赎回”或“减速支付赎回款项” 的约定方式与其他基金份额抓有东说念主的赎回肯求一并办理。如缓期办理期限跳跃开             国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 放期的，绽放期相应延长，延长的绽放期内不办理申购，亦不接受新的赎回肯求， 即基金管理东说念主仅为原绽放期内因提交赎回肯求跳跃基金总份额 20%以上而被缓期 办理赎回的单个基金份额抓有东说念主办理赎回业务。   （4）实施备用的流动性风险管理器具的情形、程序及对投资者的潜在影响   绽放期内淌若出现流动性风险，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投 资者得到公道对待的前提下，可实施备用的流动性风险管理器具，当作特定情形 下基金管理东说念主流动性风险管理的扶植方法，包括但不限于缓期办理宽广赎回肯求、 暂停接受赎回肯求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动 订价以及中国证监会认定的其他方法。同期基金管理东说念主应时刻注意可能产生的流 动性风险，对流动性风险进行日常监控，保护抓有东说念主的利益。当实施备用的流动 性风险管理器具时，有可能无法按合同约定的时限支付赎回款项。   为控制本基金的信用风险，本基金将如期对所投债券的信用天禀和刊行东说念主的 偿付才气进行评估。对于存在信用风险隐患的刊行东说念主所刊行的债券，实时制定风 险处置预案。阻塞期内，如本基金抓有债券的信用风险显耀加多时，为减少信用 损失，本基金将对该债券进行处置。 部分资产尚未变现的，基金将暂停插足下一绽放期，阻塞期结果的下一个职业日， 基金份额应全部自动赎回，按已变现的基金财产支付部分赎回款项，未变现资产 对应赎回款减速支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价钱按全部资 产最终变现净额细目。基金管理东说念主应就上述减速支付部分赎回款项的原因和安排 在阻塞期结果后的下一个职业日发布公告并领导最终赎回价钱与阻塞期到期日的 净值可能存在互异的风险。 定收益类品种和结构在阻塞期内不会发生变化，在行情波动时，可能损失一定的 交往收益。 据标明其发生了减值的，应当与托管东说念主协商一致后对所投资资产运筹帷幄阐述减值损 失。因此，摊余成本法估值不等同于保本，基金资产发生涯提减值准备可能导致 基金份额净值下落。             国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   （八）其他风险 轨制等方面不完善而产生的风险； 致本基金资产损失；            国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)            十九、基金的远隔与清理   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于法律法则章程和 基金合同约定可不经基金份额抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金 托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后两日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的远隔事由   有下列情形之一的，经履行干系程序后，《基金合同》应当远隔： 金托管东说念主联络的；   （三）基金财产的清理 成立清理小组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 东说念主、具有从事证券干系业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员 组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》远隔情形出当前，由基金财产清理小组统一承袭基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理申诉；             国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   （5）聘用司帐师事务所对清理申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报 告出具法律观点书；   （6）将清理申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 不可实时变现的，清理期限可相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的所有合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产清理申诉经稳妥《证券法》 章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后报中国证监会备案并 公告。基金财产清理公告于基金财产清理申诉报中国证监会备案后 5 个职业日内 由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理申诉登载在章程网 站上，并将清理申诉领导性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。             国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)             二十、基金合同的内容节录   （一）基金份额抓有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   一）基金份额抓有东说念主的权利与义务   基金投资者抓有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金基金份额抓有东说念主和 《基金合同》确当事东说念主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东说念主作 为《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   团结类别每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；   （3）在绽放期内照章转让或者肯求赎回其抓有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额抓有东说念主大会或者召集基金份额抓有东说念主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额抓有东说念主大会，对基金份额抓有东说念主大会审 议事项利用表决权；   （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息贵府；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）稳健阅读并投诚《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）热情基金信息走漏，实时利用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金吃亏或者《基金合同》远隔的有             国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 限使命；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；   （7）实践奏效的基金份额抓有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二）基金管理东说念主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》孤独运用并 管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则章程或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额抓有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律章程监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主 违反了《基金合同》及国度关联法律章程，应申诉中国证监会和其他监管部门， 并选择必要方法保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系步履进行监督和处理；   （9）担任或托付其他稳妥条件的机构担任基金份额登记机构办理基金登记业 务并获取《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律章程决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回肯求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司利用干系权利，为基金的利 益利用因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额抓有东说念主的利益利用诉讼权利或者 实施其他法律步履；   （15）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提             国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 供服务的外部机构；   （16）在稳妥关联法律、法则的前提下，制订和颐养关联基金认购、申购、 赎回、调度、非交往过户和转托管等业务法律解释；   （17）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以老诚信用、严慎辛苦的原则管理和运用 基金财产；   （4）配备迷漫的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 经营方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保 证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产彼此孤独；对所管理的不同基金辩别管 理，辩别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关联章程外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）选择稳妥合理的方法使运筹帷幄基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法稳妥《基金合同》等法律文献的章程，按关联章程运筹帷幄并公告基金净值信息， 细目基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉；   （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》过火他关联章程，履行信息走漏及 申诉义务；   （12）保守基金交易玄妙，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他关联章程另有章程外，在基金信息公开走漏前应予逃匿，不 向他东说念主泄露，向审计、法律等外部专科照管人提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分拨决策，实时向基金份额抓有               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 东说念主分拨基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关联章程召集基金份额抓有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产管理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在章程时期发出，何况 保证投资者随机按照《基金合同》章程的时期和方式，随时查阅到与基金关联的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到关联贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、 变现和分拨；   （19）靠近赶走、照章被撤销或者被照章宣告收歇时，实时申诉中国证监会 并文牍基金托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额抓有东说念主正当 权益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而罢免；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义务，基 金托管东说念主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额抓有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关联基 金事务的步履承担使命；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额抓有东说念主利益利用诉讼权利或实施其 他法律步履；   （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息 在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）实践奏效的基金份额抓有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   三）基金托管东说念主的权利与义务            国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的章程安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则章程或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违反《基金 合同》及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的情 形，应申诉中国证监会，并选择必要方法保护基金投资者的利益；   （4）根据干系阛阓法律解释，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户， 为基金办理证券交往资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额抓有东说念主大会；   （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；   （7）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以老诚信用、辛苦尽责的原则抓有并安全看护基金财产；   （2）设立故意的基金托管部门，具有稳妥要求的营业场所，配备迷漫的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基 金财产彼此孤独；对所托管的不同的基金辩别竖立账户，孤独核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面彼此孤独；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关联章程外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；   （5）看护由基金管理东说念主代表基金订立的与基金关联的紧要合同及关联凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》及《托管条约》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理清理、 交割事宜；   （7）保守基金交易玄妙，除《基金法》、《基金合同》及法律法则或监管机构 另有章程外，在基金信息公开走漏前赐与逃匿，不得向他东说念主泄露，向审计、法律               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 等外部专科照管人提供的除外；   （8）复核、审查基金管理东说念主运筹帷幄的基金资产净值、各种基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径关联的信息走漏事项；   （10）对基金财务司帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具观点，说 明基金管理东说念主在各遑急方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；淌若 基金管理东说念主有未实践《基金合同》章程的步履，还应当说明基金托管东说念主是否选择 了稳妥的方法；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他干系贵府 15 年以上；   （12）从基金管理东说念主或其托付的登记机构处接纳并保存基金份额抓有东说念主名册；   （13）按章程制作干系账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或关联章程向基金份额抓有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关联章程，召集基金份额抓有东说念主 大会或配合基金管理东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的章程监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和 分拨；   （18）靠近赶走、照章被撤销或者被照章宣告收歇时，实时申诉中国证监会 和银行监管机构，并文牍基金管理东说念主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，同意担补偿使命，其补偿 使命不因其退任而罢免；   （20）按章程监督基金管理东说念主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金管理东说念主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额抓有东说念主 利益向基金管理东说念主追偿；   （21）实践奏效的基金份额抓有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金份额抓有东说念主大会召集、议事及表决的程序和法律解释   基金份额抓有东说念主大会由基金份额抓有东说念主组成，基金份额抓有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额抓有东说念主出席会议并表决。基金份额抓有东说念主抓有的每一基金份              国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 额领有对等的投票权。   本基金份额抓有东说念主大会未设日常机构。   一）召开事由   （1）远隔《基金合同》；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调度基金运作方式，本基金阻塞期与绽放期的调度及暂停运作除外；   （5）颐养基金管理东说念主、基金托管东说念主的答谢圭臬或提高销售服务费，但法律法 规或中国证监会要求颐养该等答谢圭臬或提高销售服务费的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资所在、范围或策略；   （9）变更基金份额抓有东说念主大会程序；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额抓有东说念主大会；   （11）单独或共计抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额 抓有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额运筹帷幄，下同）就团结事项书面要 求召开基金份额抓有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额抓 有东说念主大会的事项。 本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额抓有东说念主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）颐养本基金的申购费率、调低赎回费率和销售服务费率；   （3）变更收费方式、颐养基金份额类别的竖立；   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东说念主利益无本质性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；              国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   （6）按照法律法则和《基金合同》章程不需召开基金份额抓有东说念主大会的其他 情形。   二）会议召集东说念主及召集方式 管理东说念主召集。 出版面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书 面奉告基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内 召开；基金管理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基金托 管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理东说念主，基金管 理东说念主应当配合。 召开基金份额抓有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额抓有 东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开；基金管理东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓 有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额抓有 东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开并奉告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 基金份额抓有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额抓有东说念主照章自行召集基金份额抓有东说念主大会的，基金 管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得控制、干预。 登记日。   三）召开基金份额抓有东说念主大会的文牍时期、文牍内容、文牍方式            国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 告。基金份额抓有东说念主大解析知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议样式；   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；   （3）有权出席基金份额抓有东说念主大会的基金份额抓有东说念主的权益登记日；   （4）授权托付评释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设研究东说念主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文牍的其他事项。 说明本次基金份额抓有东说念主大会所选择的具体通信方式、托付的公证机关过火研究 方式和研究东说念主、书面表决观点寄交的截止时期和收取方式。 观点的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金管理东说念主到 指定地点对表决观点的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额抓有东说念主，则应另行书 面文牍基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决观点的计票进行监督。基金管 理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决观点的计票进行监督的，不影响表决观点的 计票服从。   四）基金份额抓有东说念主出席会议的方式   基金份额抓有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主细目。基金管理东说念主、基 金托管东说念主须为基金份额抓有东说念主利用投票权提供便利。 表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额抓有 东说念主大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会 同期稳妥以下条件时，不错进行基金份额抓有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东说念主抓 有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付评释稳妥法律法则、《基金合同》 和会议文牍的章程，何况抓有基金份额的凭证与基金管理东说念主抓有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证自满，有              国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份 额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时期的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额抓有东说念主大会。再行召集的基 金份额抓有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在 权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的其他方式在表决截止日过去投递至召集东说念主指定的地址。通信 开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期稳妥以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个职业日内线路 公布干系领导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文牍基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金管理东说念主）到指定地点对书面表决观点的计票进行监督。会议召集东说念主在基金 托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照 会议文牍章程的方式收取基金份额抓有东说念主的书面表决观点；基金托管东说念主或基金管 理东说念主经文牍不参加收取书面表决观点的，不影响表决服从；   （3）本东说念主径直出具书面观点或授权他东说念主代表出具书面观点的，基金份额抓有 东说念主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主径直出具书面观点或授权他东说念主代表出具书面观点基金份额抓有东说念主所抓有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金 份额抓有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集 基金份额抓有东说念主大会。再行召集的基金份额抓有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）基金份额的抓有东说念主径直出具书面观点或授权他东说念主代表出具书面意 见；   （4）上述第（3）项中径直出具书面观点的基金份额抓有东说念主或受托代表他东说念主 出具书面观点的代理东说念主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具书面观点的 代理东说念主出具的托付东说念主抓有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付评释稳妥 法律法则、《基金合同》和会议文牍的章程，并与基金份额登记机构记录相符。               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 以现场方式与非现场方式相衔尾的方式召开基金份额抓有东说念主大会，会议程序比照 现场开会和通信方式开会的程序进行，具体方式由会议召集东说念主细目并在会议文牍 中列明。 会议并表决的，授权方式不错接纳纸质、汇集、电话、短信或其他方式，具体方 式由会议召集东说念主细目并在会议文牍中列明。   五）议事内容与程序   议事内容为关系基金份额抓有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定远隔《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、 法律法则及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额抓 有东说念主大会磋议的其他事项。   基金份额抓有东说念主大会的召集东说念主发出召蚁合议的文牍后，对原有提案的修改应 当在基金份额抓有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主抓东说念主按照下列第七条章程程序细目和公 布监票东说念主，然后由大会主抓东说念主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。 大会主抓东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主抓 大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主抓；淌若基金管理东说念主授权 代表和基金托管东说念主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有东说念主和 代理东说念主所抓表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额抓有东说念主 当作该次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主 抓基金份额抓有东说念主大会，不影响基金份额抓有东说念主大会作出的决议的服从。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份评释文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓 名（或单元称号）和研究方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决截             国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 止日历后 2 个职业日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证机 关监督下形成决议。   六）表决   基金份额抓有东说念主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东说念主大会决议分为一般决议和非常决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以特 别决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调度基金运作方式、更换基 金管理东说念主或者基金托管东说念主、远隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以非常决议 通过方为灵验。   基金份额抓有东说念主大会选择记名方式进行投票表决。   选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据评释，不然提交 稳妥会议文牍中章程的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 稳妥会议文牍章程的书面表决观点视为灵验表决，表决观点蒙眬不清或彼此矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面观点的基金份额抓有东说念主所代表的基金份额 总和。   基金份额抓有东说念主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   七）计票   （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主 应当在会议动手后告示在出席会议的基金份额抓有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份 额抓有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份 额抓有东说念主自行召集或大会固然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管理东说念主 或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主应当在会议动手后宣 布在出席会议的基金份额抓有东说念主中选举三名基金份额抓有东说念主代表担任监票东说念主。基 金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东说念主应当在基金份额抓有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主抓东说念主迅速                国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 公布计票结果。   （3）淌若会议主抓东说念主或基金份额抓有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行 盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主抓东说念主应当迅速公布再行盘点结 果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的服从。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决观点的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   八）奏效与公告   基金份额抓有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额抓有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额抓有东说念主大会决议自奏效之日起 2 日内在章程媒介上公告。淌若接纳 通信方式进行表决，在公告基金份额抓有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主应当实践奏效的基金份额抓有东说念主 大会的决议。奏效的基金份额抓有东说念主大会决议对全体基金份额抓有东说念主、基金管理 东说念主、基金托管东说念主均有料理力。   九）实施侧袋机制期间基金份额抓有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东说念主 和侧袋份额抓有东说念主辩别抓有或代表的基金份额或表决权稳妥该等比例，但若干系 基金份额抓有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东说念主 抓有或代表的基金份额或表决权稳妥该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）；             国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所抓有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日干系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额抓有东说念主大会 召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额抓有东说念主 大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的抓有东说念主参与或授权 他东说念主参与基金份额抓有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额抓有东说念主当作该次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   十）本部分对于基金份额抓有东说念主大会召开事由、召开条件、议事程序、表决 条件等章程，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致干系内容 被取消或变更的，基金管理东说念主提前公告后，可径直对本部老实容进行修改和颐养， 无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。   （三）基金合同变更和远隔的事由、程序   一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于法律法则章程 和基金合同约定可不经基金份额抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后两日内在章程媒介公告。   二）《基金合同》的远隔事由   有下列情形之一的，经履行干系程序后，《基金合同》应当远隔：               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 金托管东说念主联络的；   三）基金财产的清理 成立清理小组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 东说念主、具有从事证券干系业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员 组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》远隔情形出当前，由基金财产清理小组统一承袭基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理申诉；   （5）聘用司帐师事务所对清理申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报 告出具法律观点书；   （6）将清理申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 不可实时变现的，清理期限可相应顺延。   四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的所有合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 财产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金 份额比例进行分拨。   六）基金财产清理的公告   清理过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产清理申诉经稳妥《证券法》 章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后报中国证监会备案并 公告。基金财产清理公告于基金财产清理申诉报中国证监会备案后 5 个职业日内 由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理申诉登载在章程网 站上，并将清理申诉领导性公告登载在章程报刊上。   七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   （四）争议处分方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，如经友好协商未能处分的，应提交深圳国外仲裁院根据该仲裁机构那时灵验 的仲裁法律解释进行仲裁，仲裁地点为深圳市，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主 具有料理力，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金管理东说念主、基金托管东说念主应坚守各自职责，不竭赤诚、辛苦、 尽责地履行《基金合同》和托管条约章程的义务，爱戴基金份额抓有东说念主的正当权 益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之办法，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统率。   （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。                  国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)               二十一、基金托管条约的内容节录    （一）托管条约当事东说念主    一）基金管理东说念主    称号：国联安基金管理有限公司    住所：中国（上海）解放贸易熟习区陆家嘴环路 1318 号 9 楼    办公地址：中国（上海）解放贸易熟习区陆家嘴环路 1318 号 9 楼    邮政编码：200120    法定代表东说念主：于业明    成立时期：2003 年 4 月 3 日    批准设立机关：中国证券监督管理委员会    批准设立文号：中国证监会证监基金字200342 号    组织样式：有限使命公司（中外结伙）    注册成本：1.5 亿元东说念主民币    存续期间：五十年或鼓吹一致同意延长的其他期限    经营范围：基金管理业务；发起设立基金及中国关联政府机构批准及同意的 其他业务。    二）基金托管东说念主    称号：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)    住所：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    邮政编码：518040    法定代表东说念主：缪建民    成立时期：1987 年 4 月 8 日    批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行银复字1986175 号文、银复 198786 号文    基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号    组织样式：股份有限公司    注册成本：东说念主民币 252.20 亿元    存续期间：抓续经营             国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   （二）基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   一）基金托管东说念主根据关联法律法则的章程以及《基金合同》的约定，对基金 投资范围、投资比例、投资限制、关联交往等进行监督。《基金合同》明确约定基 金投资证券采用圭臬的，基金管理东说念主应预先或如期向基金托管东说念主提供投资品种池， 以便基金托管东说念主对基金现实投资是否稳妥基金合同对于证券采用圭臬的约定进行 监督。   本基金主要投资于具有精采流动性的金融器具，包括债券（国债、政府机构 债、地方政府债、央行单据、金融债、企业债、公司债、中期单据、证券公司短 期公司债券、短期融资券、超短期融资券、公开采行的次级债、可分离交往可转 债的纯债部分等）、同行存单、资产支抓证券、债券回购、银行进款（条约进款、 文牍进款以及如期进款）、货币阛阓器具等法律法则或中国证监会允许基金投资的 其他金融器具，但须稳妥中国证监会的干系章程。   本基金不投资于股票资产，也不投资于可调度债券（可分离交往可转债的纯 债部分除外）、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行稳妥 程序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 受上述比例限制）；绽放期内，本基金抓有的现金（不包括结算备付金、存出保证 金和应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%； 阻塞期内，本基金不受上述 5%的限制。   如法律法则或监管机构以后变更投资品种的投资比例限制，基金管理东说念主在履 行稳妥程序后，不错颐养上述投资品种的投资比例。   基金的投资组合应遵守以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%（绽放期动手前 3 个月 至绽放期结果后 3 个月，本基金债券资产的投资比例不受上述比例限制）；   （2）绽放期内，保抓不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内 的政府债券；阻塞期内，本基金不受上述 5%的限制；其中现金不包括结算备付金、               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 存出保证金和应收申购款等；    （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的 10%；    （4）本基金管理东说念主管理的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不跳跃该证券 的 10%；    （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的各种资产支抓证券的比例，不得跳跃基 金资产净值的 10%；    （6）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 20%；    （7）本基金抓有的团结(指团结信用级别)资产支抓证券的比例，不得跳跃该 资产支抓证券领域的 10%；    （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各种资产支抓证 券，不得跳跃其各种资产支抓证券共计领域的 10%；    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支抓证券。基 金抓有资产支抓证券期间，淌若其信用等第下降、不再稳妥投资圭臬，应在评级 申诉发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （10）本基金插足寰球银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跳跃基 金资产净值的 40%，插足寰球银行间同行阛阓进行债券回购的最恒久限为 1 年， 债券回购到期后不得缓期；    （11）绽放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跳跃基 金资产净值的 15%；因证券阛阓波动、基金领域变动等基金管理东说念主之外的身分致 使基金不稳妥该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （12）绽放期内，本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主 体为交往敌手开展逆回购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定 的投资范围保抓一致；    （13）绽放期内，本基金总资产不跳跃基金净资产的 140%；阻塞期内，本基 金资产总值不跳跃基金资产净值的 200%；    （14）在阻塞期内，本基金投资的各种金融器具的到期日（或回售日）不得 晚于该阻塞期的终末一日；    （15）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。    （1）承销证券；               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   （2）违反章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交往、主管证券交往价钱过火他不梗直的证券交往行径；   （7）法律、行政法则或者中国证监会章程不容的其他行径。 际控制东说念主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联交往的，应当稳妥基金的投资所在和投资策略，遵守基金 份额抓有东说念主利益优先原则，注意利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照阛阓公道合理价钱实践。干系交往必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法 律法则赐与走漏。紧要关联交往应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二 以上的孤独董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。 基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳妥基 金合同的约定。   基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起动手。除前述 投资限制中第（2）、（9）、（11）、                   （12）项外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、 基金领域变动等基金管理东说念主之外的原因导致投资比例不稳妥上述章程的，基金管 理东说念主应在 10 个交往日内进行颐养，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律法则 另有章程的，从其章程。 例限制进行变更的，本基金可相应颐养不容步履和投资比例限制章程，不需经基 金份额抓有东说念主大会审议。   二）基金托管东说念主根据关联法律法则的章程及《基金合同》的约定，对基金管 理东说念主采用进款银行进行监督。基金投资银行如期进款的，基金管理东说念主应根据法律 法则的章程及《基金合同》的约定，细目稳妥条件的所有进款银行的名单，并及 时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行进款的交往敌手是否符 合关联章程进行监督。对于不稳妥章程的银行进款，基金托管东说念主不错拒却实践， 并文牍基金管理东说念主。            国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   本基金投资银行进款应稳妥如下章程： 但投资于有进款期限，根据条约可提前支取的银行进款不受上述比例限制;本基金 投资于具有基金托管东说念主阅历的团结交易银行的银行进款、同行存单占基金资产净 值的比例共计不得跳跃 20%，投资于不具有基金托管东说念主阅历的团结交易银行的银 行进款、同行存单占基金资产净值的比例共计不得跳跃 5%。   关联法律法则或监管部门制定或修改新的如期进款投资政策，基金管理东说念主履 行稳妥程序后，可相应颐养投资组合限制的章程。 务历程、岗亭职责、风险控制方法和监察稽核轨制，切实注意关联风险。基金托 管东说念主负责对本基金银行如期进款业务的监督与核查，审查、复核干系条约、账户 贵府、投资指示、进款证实书等关联文献，切实履行托管职责。   （1）基金管理东说念主负责控制信用风险。信用风险主要包括进款银行的信用等第、 进款银行的支付才气等触及到进款银行采用方面的风险。因采用进款银行欠妥造 成基金财产损失的，由基金管理东说念主承担使命。   （2）基金管理东说念主负责控制流动性风险，并承担因控制不力而形成的损失。流 动性风险主要包括基金管理东说念主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存 款银行未能实时兑付的风险、基金投资银行进款不可高慢基金往常结算业务的风 险、因全部提前支取或部分提前支取而触及的利息损失影响估值等触及到基金流 动性方面的风险。   （3）基金管理东说念主须加强里面风险控制轨制的诞生。如因基金管理东说念主职工职务 步履导致基金财产受到损失的，需由基金管理东说念主承担由此形成的损失。   （4）基金管理东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格投诚《基金 法》、《运作办法》等关联法律法则，以及国度关联账户管理、利率管理、支付结 算等的各项章程。   三）基金投资银行进款条约的订立、账户开设与管理、投资指示与资金划付、 账目查对、到期兑付、提前支取   （1）基金管理东说念主应与稳妥阅历的进款银行总行或其授权分行订立《基金进款 业务总体配合条约》（以下简称《总体配合条约》），细目《进款条约书》的时势范            国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 本。《总体配合条约》和《进款条约书》的时势范本由基金托管东说念主与基金管理东说念主共 同约定。   （2）基金托管东说念主依据干系法则对《总体配合条约》和《进款条约书》的内容 进行复核，审查进款银行阅历等。   （3）基金管理东说念主应在《进款条约书》中明确进款证实书或其他灵验进款凭证 的办理方式、邮寄地址、研究东说念主和研究电话，以及进款证实书或其他灵验凭证在 邮寄过程中遗失后，进款余额的阐述及兑付办法等。   （4）由进款银行指定的存放进款的分支机构（以下简称“进款分支机构”） 寄送或上门托付进款证实书或其他灵验进款凭证的，基金托管东说念主可向进款分支机 构的上司行发出进款余额询证函，进款分支机构过火上司行应予配合。   （5）基金管理东说念主应在《进款条约书》中章程，基金存放到期或提前兑付的资 金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《进款条约书》写明账户称号和账号， 未划入指定账户的，由进款银行承担一切使命。   （6）基金管理东说念主应在《进款条约书》中章程，在存期内，如本基金银行账户、 预留印鉴发生变更，管理东说念主应实时书面文牍进款行，书面文牍应加盖基金托管东说念主 预留印鉴。进款分支机构应实时就变更事项向基金管理东说念主、基金托管东说念主出具稳健 书面阐述书。变更文牍的投递方式同开户手续。在存期内，进款分支机构和基金 托管东说念主的指定研究东说念主变更，应实时加盖公章书面文牍对方。   （7）基金管理东说念主应在《进款条约书》中章程，因如期进款产生的存单不得被 质押或以任何方式被典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行进款时，基金管理东说念主应当依据基金管理东说念主与进款银行签 订的《总体配合条约》、《进款条约书》等，以基金的口头在进款银行总行或授权 分行指定的分支机构开立银行账户。   （2）基金投资于银行进款时的预留印鉴由基金托管东说念主看护和使用。   （1）进款证实书等进款凭证传递   进款资金只可存放于进款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管 理东说念主应在《进款条约书》中章程，进款银行分支机构应为基金开具进款证实书或 其他灵验进款凭证（下称“进款凭证”），该进款凭证为基金进款阐述或到期支款             国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 的灵验凭证，且对应每笔进款仅能开具独一进款凭证。资金到账当日，由进款银 行分支机构指定的司帐主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管东说念主电话阐述收 妥后，将进款凭证原件通过快递寄送或上门托付至基金托管东说念主指定研究东说念主；若存 款银行分支机构代为看护进款凭证的，由进款银行分支机构指定司帐主管传真一 份进款凭证复印件并与基金托管东说念主电话阐述收妥。   （2）进款凭证的遗失补办   进款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理东说念主向进款银行提议补办肯求，基 金管理东说念主应督促进款银行尽快补办进款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门交 付至基金托管东说念主，原进款凭证自动作废。   （3）账目查对   每个职业日，基金管理东说念主应与基金托管东说念主查对各项银行进款投资余额及应计 利息。   基金管理东说念主应在《进款条约书》中章程，对于存期跳跃 3 个月的如期进款， 进款银行应于每季末后 5 个职业日内向基金托管东说念主指定东说念主员寄送对账单。因进款 银行未寄送对账单形成的资金被挪用、盗取的使命由进款银行承担。   进款银行应配合基金托管东说念主对进款凭证的询证，并在询证函上加盖进款银行 公章寄送至基金托管东说念主指定研究东说念主。   （4）到期兑付   基金管理东说念主提前文牍基金托管东说念主通过快递将进款凭证原件寄给进款银行分支 机构指定的司帐主管。进款银行未收到进款凭证原件的，应与基金托管东说念主电话询 问。进款到期前基金管理东说念主与进款银行阐述进款凭证收到并于到期日兑付进款本 息事宜。   基金托管东说念主在进款到期日未收到进款本息或进款本息金额不符时，文牍基金 管理东说念主与进款银行接洽进款到账时期及利息补付事宜。基金管理东说念主应将接洽结果 奉告基金托管东说念主，基金托管东说念主收妥进款本息确当日文牍基金管理东说念主。   基金管理东说念主应在《进款条约书》中章程，进款凭证在邮寄过程中遗失的，存 款银行应立即文牍基金托管东说念主，基金托管东说念主在原进款凭证复印件上加盖公章并出 具干系评释文献后，与进款银行指定司帐主管电话阐述后，进款银行应在到期日 将进款本息划至指定的基金资金账户。淌若进款到期日为法定节沐日，进款银行 顺延至到期后第一个职业日支付，进款银行需按原条约约定利率和现实缓期天数              国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 支付缓期利息。   淌若在进款期限内，由于基金领域发生缩减的原因或者出于流动性管理的需 要等原因，基金管理东说念主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金管理东说念主与进款银行订立的《进款条约书》实践。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主在进行进款投资时有违反关联法律法则的章程及 《基金合同》的约定的步履，应实时以书面样式文牍基金管理东说念主在 10 个职业日 内纠正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文牍的违法事项未能在 10 个职业日内纠正的， 基金托管东说念主应申诉中国证监会。基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要违法步履，应 立即申诉中国证监会，同期文牍基金管理东说念主在 10 个职业日内纠正或拒却结算， 若因基金管理东说念主拒不实践形成基金财产损失的，干系损失由基金管理东说念主承担，基 金托管东说念主不承担任何使命。   四）基金托管东说念主根据关联法律法则的章程及《基金合同》的约定，对基金管 理东说念主参与银行间债券阛阓进行监督。基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托 管东说念主提供稳妥法律法则及行业圭臬的、经平缓采用的、本基金适用的银行间债券 阛阓交往敌手名单并约定各交往敌手所适用的交往结算方式。基金管理东说念主有使命 确保实时将更新后的交往敌手名单发送给基金托管东说念主，不然由此形成的损失应由 基金管理东说念主承担。基金管理东说念主应严格按照交往敌手名单的范围在银行间债券阛阓 采用交往敌手。基金托管东说念主监督基金管理东说念主是否按事前提供的银行间债券阛阓交 易敌手名单进行交往。在基金存续期间基金管理东说念主不错颐养交往敌手名单，但应 将颐养结果至少提前一个职业日书面文牍基金托管东说念主。新名单细目时已与本次剔 除的交往敌手所进行但尚未结算的交往，仍应按照条约进行结算，但不得再发生 新的交往。如基金管理东说念主根据阛阓需要临时颐养银行间债券交往敌手名单及结算 方式的，应向基金托管东说念主说明原理，并在与交往敌手发生交往前 3 个交往日内与 基金托管东说念主协商处分。   基金管理东说念主负责对交往敌手的资信控制，按银行间债券阛阓的交往法律解释进行 交往，并负责处分因交往敌手不履行合同而形成的纠纷及损失。若未践约的交往 敌手在基金管理东说念主细办法时期内仍未承担失约使命过火他干系法律使命的，基金 管理东说念主不错对相应损失先行赐与承担，然后再向干系交往敌手追偿。基金托管东说念主            国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现 基金管理东说念主莫得按照预先约定的交往敌手进行交往时，基金托管东说念主应实时提醒基 金管理东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损成仇使命。   五）基金管理东说念主应当对投资中期单据业务进行研究，稳健评估中期单据投资 业务的风险，本着审慎、辛苦尽责的原则进行中期单据的投资业务，并应稳妥法 律法则及监管机构的干系章程。   六）基金托管东说念主根据关联法律法则的章程及《基金合同》的约定，对基金资 产净值运筹帷幄、各种基金份额净值运筹帷幄、基金用度开支及收入细目、基金收益分拨、 干系信息走漏、基金宣传推介材料中登载的基金事迹阐发数据等进行监督和核查。   七）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或现实投资运作违反 法律法则、《基金合同》和本托管条约的章程，应实时以电话提醒或书面领导等方 式文牍基金管理东说念主限期纠正。基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和 核查。基金管理东说念主收到文牍后应实时查对并回复基金托管东说念主，对于收到的书面通 知，基金管理东说念主应以书面样式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行 解释或举证，说明违法原因及纠正期限。在上述规如期限内，基金托管东说念主有权随 时对文牍县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文牍的 违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。   八）基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、《基金合同》和 本托管条约对基金业求实践核查。包括但不限于：对基金托管东说念主发出的领导，基 金管理东说念主应在章程时期内恢复并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证； 对基金托管东说念主按照法律法则、基金合同和本托管条约的要求需向中国证监会报送 基金监督申诉的事项，基金管理东说念主应积极配合提供干所有据贵府和轨制等。   九）若基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据交往程序照旧奏效的指示违反法律、 行政法则和其他关联章程，或者违反基金合同约定的，应当立即文牍基金管理东说念主 实时纠正，由此形成的损失由基金管理东说念主承担，托管东说念主在履行其文牍义务后，予 以免责。   十）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要违法步履，应实时申诉中国证监会， 同期文牍基金管理东说念主限期纠正。   （三）基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 金托管东说念主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账 户、复核基金管理东说念主运筹帷幄的基金资产净值和各种基金份额净值、根据基金管理东说念主 指示办理清理交收、干系信息走漏和监督基金投资运作等步履。   二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管理、未实践或无故蔓延实践基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违 反《基金法》、基金合同、托管条约过火他关联章程时，应实时以书面样式文牍基 金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到书面文牍后应不才一职业日前实时查对并以 书面样式给基金管理东说念主发出回函，说明违法原因及纠正期限，并保证在规如期限 内实时改正。在上述规如期限内，基金管理东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督 促基金托管东说念主改正。   三）基金托管东说念主有义务配合和协助基金管理东说念主依照法律法则、基金合同和本 托管条约对基金业求实践核查，包括但不限于：对基金管理东说念主发出的书面领导， 基金托管东说念主应在章程时期内恢复并改正，或就基金管理东说念主的疑义进行解释或举证； 基金托管东说念主应积极配合提供干系贵府以供基金管理东说念主核查托管财产的完好性和真 实性。   四）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有紧要违法步履，应实时申诉中国证监会， 同期文牍基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。   （四）基金财产看护   一）基金财产看护的原则 财产的完好与孤独。 金财产。未经基金管理东说念主的梗直指示，不得自交运用、贬责、分拨基金的任何资 产。不属于基金托管东说念主现实灵验控制下的资产及什物证券等在基金托管东说念主看护期 间的损坏、灭失，基金托管东说念主不承担由此产生的使命。 定到账日历并文牍基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 托管东说念主应实时文牍基金管理东说念主选择方法进行催收，基金管理东说念主应负责向关联当事 东说念主追偿基金财产的损失。 构的基金资产，或交由证券公司负责清理交收的基金资产过火收益，由于该等机 构或该机构会员单元等本条约当事东说念主外第三方的诈骗、摇荡、过失或收歇等原因 给基金资产形成的损失等不承担使命。 金财产。   二）基金召募期间及召募资金的验资 开立并管理。 基金份额抓有东说念主东说念主数稳妥《基金法》、《运作办法》等关联章程后，基金管理东说念主应 将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为基金开立的基金资金账户，同期在 章程时期内，基金管理东说念主应聘用具有从事证券干系业务阅历的司帐师事务所进行 验资，出具验资申诉。出具的验资申诉由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会 计师署名方为灵验。 定办理退款等事宜。   三）基金资金账户的开立和管理 “托管账户”），看护基金的银行进款，并根据基金管理东说念主的指示办理资金收付。 托管账户称号应为“国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金”，预留印 鉴为基金托管东说念主钤记。 东说念主和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务除外的行径。 章程。   四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理            国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 管东说念主和基金管理东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 管理和运用由基金管理东说念主负责。 算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一 级法东说念主清理职业，基金管理东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金等的收 取按照中国证券登记结算有限使命公司的章程实践。 投资品种的投资业务，触及干系账户的开立、使用的，按关联章程开立、使用并 管理；若无干系章程，则基金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的章程实践。   五）债券托管账户的开设和管理   基金合同奏效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司和银行间阛阓清理所股份有限公司的关联章程，以基金的口头在银行间市 场登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。   六）其他账户的开立和管理 由基金管理东说念主协助基金托管东说念主按照关联法律法则和本条约的约定协商后开立。新 账户按关联章程使用并管理。   基金托管东说念主和基金管理东说念主应当在开户过程中彼此配合，并提供所需贵府。基 金管理东说念主保证所提供的账户开户材料的真正性和灵验性，且在干系贵府变更后及 时将变更的贵府提供给基金托管东说念主。   七）基金财产投资的关联有价凭证等的看护   基金财产投资的关联什物证券等有价凭证按约定由基金托管东说念主存放于基金托 管东说念主的看护库，或存入中央国债登记结算有限使命公司、银行间阛阓清理所股份 有限公司、中国证券登记结算有限使命公司或单据营业中心的代看护库，什物保               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 管凭证由基金托管东说念主抓有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东说念主根 据基金管理东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由上述存放机构及基金托管东说念主除外机构 现实灵验控制的有价凭证不承担看护使命。   八）与基金财产关联的紧要合同的看护   由基金管理东说念主代表基金签署的、与基金财产关联的紧要合同的原件辩别由基 金管理东说念主、基金托管东说念主看护。除本条约另有章程外，基金管理东说念主代表基金签署的 与基金财产关联的紧要合同应保证基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各抓有一份正本 的原件。基金管理东说念主应在与基金财产关联的紧要合同签署后实时将紧要合同传真 给基金托管东说念主，并在三十个职业日内将正本投递基金托管东说念主处。因基金管理东说念主发 送的合同传真件与过后投递的合同原件不一致所形成的后果，由基金管理东说念主负责。 紧要合同的看护期限为基金合同远隔后不少于 15 年。   对于无法取得二份以上的正本的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章 的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得回荡。基金管理东说念主向基金托管 东说念主提供的合同传真件与基金管理东说念主留存原件不一致的，以传真件为准。   （五）基金资产净值运筹帷幄、估值和司帐核算   一）基金资产净值的运筹帷幄、复核与完成的时期及程序   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   各种基金份额净值是指估值日该类基金资产净值除以估值日该类基金份额总 数，基金份额净值的运筹帷幄，精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入。基金管 理东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急颐养机制。国度另有章程的，从其 章程。   基金管理东说念主每个估值日运筹帷幄基金资产净值、各种基金份额净值，经基金托管 东说念主复核，按章程公告。   基金管理东说念主应每个估值日对基金资产估值。但基金管理东说念主根据法律法则或基 金合同的章程暂停估值时除外。基金管理东说念主每个估值日对基金资产进行估值后， 将基金资产净值、各种基金份额净值发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后， 由基金管理东说念主对外公布。               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 东说念主承担。本基金的基金司帐使命方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的 司帐问题，如经干系各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一问候见的，按 照基金管理东说念主对基金净值信息的运筹帷幄结果对外赐与公布。   二）基金资产的估值   基金管理东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   三）基金份额净值舛错的处理方式   基金管理东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值舛错。   四）基金司帐轨制   按国度关联部门章程的司帐轨制实践。   五）基金账册的建立   基金管理东说念主和基金托管东说念主在基金合同奏效后，应按照两边约定的团结记账方 法和司帐处理原则，辩别孤独时竖立、记录和看护本基金的全套账册，对干系各 方各自的账册如期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。   六）基金财务报表与申诉的编制和复核   基金财务报表由基金管理东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金管理东说念主编制的基金财务报表后，进行孤独的复核。核 对不符时，应实时文牍基金管理东说念主共同查出原因，进行颐养，直至两边数据完满 一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在每月结果后 5 个职业日内完成月度报表的编 制及复核；在季度结果之日起 15 个职业日内完成基金季度申诉的编制及复核；在 上半年结果之日起两个月内完成基金中期申诉的编制及复核；在每年结果之日起 三个月内完成基金年度申诉的编制及复核。基金托管东说念主在复核过程中，发现两边 的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行颐养，颐养 以国度关联章程为准。基金年度申诉中的财务司帐申诉应当经过稳妥《证券法》 章程的司帐师事务所审计。基金合同奏效不及两个月的，基金管理东说念主不错不编制 当期季度申诉、中期申诉或者年度申诉。   七）在有需要时，基金管理东说念主应每季度向基金托管东说念主提供基金事迹相比基准               国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 的基础数据和编制结果。   （六）基金份额抓有东说念主名册的看护   基金份额抓有东说念主名册至少应包括基金份额抓有东说念主的称号、证件号码和抓有的 基金份额。基金份额抓有东说念主名册由基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和保 管，基金管理东说念主和基金托管东说念主应辩别看护基金份额抓有东说念主名册，保存期不少于 15 年。如不可妥善看护，则按干系法律法则承担使命。   在基金托管东说念主要求或编制中期申诉和年度申诉前，基金管理东说念主应将关联贵府 送交基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的真正性、准确性和完好 性。基金管理东说念主和基金托管东说念主不得将所看护的基金份额抓有东说念主名册用于基金托管 业务除外的其他用途，并应投诚逃匿义务。   （七）争议处分方式   两边当事东说念主同意，因本条约而产生的或与本条约关联的一切争议，如经友好 协商未能处分的，应将争议提交深圳国外仲裁院，按照深圳国外仲裁院届时灵验 的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是结尾的，对两边当事东说念主均 有料理力，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金管理东说念主和基金托管东说念主应坚守各自职责，各自不竭赤诚、 辛苦、尽责地履行基金合同和本托管条约章程的义务，爱戴基金份额抓有东说念主的合 法权益。   本条约受中华东说念主民共和国法律（不含港澳台立法）统率。   （八）托管条约的变更、远隔与基金财产的清理   一）托管条约的变更程序   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其 内容不得与基金合同的章程有任何冲破。基金托管条约的变更应报中国证监会备 案。   二）基金托管条约远隔的情形 而在 6 个月内无其他稳妥的托管机构联络其原有权利义务； 而在 6 个月内无其他稳妥的基金管理公司联络其原有权利义务；             国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 三）基金财产的清理 基金管理东说念主与基金托管东说念主按照《基金合同》的约定处理基金财产的清理。                国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)            二十二、对基金份额抓有东说念主的服务   基金管理东说念主承诺为基金份额抓有东说念主提供一系列的服务。基金管理东说念主根据基金 份额抓有东说念主的需要和阛阓的变化，有权加多或变更服务状貌。主要服务内容如下：   （一）基金份额抓有东说念主登记服务   基金管理东说念主担任基金份额登记机构为基金份额抓有东说念主提供登记服务，配备安 全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账户、基 金份额的登记、管理、转托管，鼓吹名册的管理，权益分拨时红利的登记、权益 分拨时红利的派发，基金交往份额的清理过户和基金交往资金的交收等服务。   （二）信息定制服务   投资者不错通过基金管理东说念主网站（www.cpicfunds.com）、官方微信账号（神 基太保）、客服电话（400-700-0365；021-38784766）等渠说念提交信息定制服务申 请。信息定制服务包括短信定制信息和邮件定制信息，投资者肯求时应提供灵验 研究方式。在肯求获基金管理东说念主阐述后，基金管理东说念主可通过投资者提供的灵验手 机号码、电子邮件等研究方式，为投资者发送所定制的信息。短信定制信息包括： 电子对账单、抓有基金周末净值等信息；邮件定制信息包括：电子对账单等信息。   客服中心于每月 1 日向投资者发送月度电子对账单，于每年度结果后 20 个工 作日内，向投资者发送年度电子对账单。基金管理东说念主将根据业务发展需要和现实 情况，应时颐养信息定制服务内容。   （三）客服中心   （1）自动语音服务   招呼中心自动语音查询系统提供 7*24 小时自动语音服务和查询服务，客户可 通过电话查询基金份额净值、基金账户余额等信息。   （2）东说念主工服务   客服中心提供每周 5 个职业日的东说念主工服务。   客服中心电话：021-38784766、400-700-0365（免远程话费）   网上客户服务为投资者提供查询服务、资讯服务以及彼此交流的平台。投资 者不错查询热门问题，并对服务进行投诉和建议。                  国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)   网址：www.cpicfunds.com   客服电子邮箱：customer.service@cpicfunds.com   投资者不错在网站上订阅邮件民众信息服务，内容包括基金份额净值、基金 资讯信息、如期基金申诉和临时公告等。   （四）网上交往服务   基金管理东说念主狂妄发展基金电子商务，并已灵通基金网上交往系统，投资者可 登陆基金管理东说念主的网站（www.cpicfunds.com）、手机 APP（称号：国联安基金）， 愈加肤浅、快捷地办理基金交往及信息查询等已灵通的各项基金网上交往业务。 同期，投资者可热情基金管理东说念主官方微信账号（称号:神基太保)，快速竣事净值 查询功能，绑定个东说念主账户之后，还可竣事账户查询功能。基金管理东说念主也将约束努 力完善现存技巧系统和销售渠说念，为投资者提供愈加各类化的交往方式和技能。   基金网上交往业务的解释权归基金管理东说念主所有。   （五）客户投诉受理服务   投资者不错通过电话(021-38784766，400-700-0365)、邮件 （customer.service@cpicfunds.com）、网上留言、书信等主要投诉受理渠说念对基 金管理东说念主的职业提议投诉和建议，客户服务东说念主员会实时地进行处理。   （六）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法统一的内容，请通过上述方式 研究基金管理东说念主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面统一了本招募说明书。           国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)            二十三、其他应走漏事项 公告称号             走漏媒体      走漏日历 国联安恒利 63 个月如期开 放债券型证券投资基金（C                  章程网站      2024-05-17 份额）基金家具贵府提要 更新 国联安恒利 63 个月如期开 放债券型证券投资基金招                  章程网站      2024-05-17 募说明书更新（2024 年第 国联安恒利 63 个月如期开 放债券型证券投资基金（A                  章程网站      2024-05-17 份额）基金家具贵府提要 更新 国联安基金管理有限公司 基金行业高等管理东说念主员变 章程网站、章程报刊      2024-06-28 更公告 国联安恒利 63 个月如期开 放债券型证券投资基金       章程网站      2024-07-19 国联安基金管理有限公司 旗下全部基金 2024 年第 2 章程报刊      2024-07-19 季度申诉领导性公告 国联安基金管理有限公司 对于提醒投资者刺目注意 坐法分子冒用国联安基金 章程网站、章程报刊      2024-07-20 口头进行诈欺行径的领导 性公告 国联安恒利 63 个月如期开 放债券型证券投资基金       章程网站      2024-08-30 国联安基金管理有限公司 旗下全部基金 2024 年中期 章程报刊       2024-08-30 申诉领导性公告 国联安恒利 63 个月如期开 放债券型证券投资基金       章程网站      2024-10-25 国联安基金管理有限公司 旗下全部基金 2024 年第 3 章程报刊      2024-10-25 季度申诉领导性公告 国联安基金管理有限公司 章程网站、章程报刊      2024-10-31              国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 旗下部分基金改聘司帐师 事务所的公告 国联安基金管理有限公司 基金行业高等管理东说念主员变 章程网站、章程报刊         2024-11-05 更公告 国联安恒利 63 个月如期开 放债券型证券投资基金分 章程网站、章程报刊         2024-12-10 红公告 国联安基金管理有限公司 对于旗下部分基金加多邮                  章程网站、章程报刊    2024-12-16 储银行“邮你同赢”同行 平台为销售机构的公告 国联安基金管理有限公司 旗下全部基金 2024 年第 4 章程报刊         2025-01-22 季度申诉领导性公告 国联安恒利 63 个月如期开 放债券型证券投资基金       章程网站         2025-01-22 国联安基金管理有限公司 对于旗下国联安恒利 63 个 月如期绽放债券型证券投 资基金加多中信银行股份 章程网站、章程报刊         2025-02-07 有限公司“中信同行+”金 融服务平台为销售机构的 公告 国联安恒利 63 个月如期开 放债券型证券投资基金开                  章程网站、章程报刊    2025-02-07 放申购、赎回及调度业务 公告 国联安基金管理有限公司 对于旗下国联安恒利 63 个 月如期绽放债券型证券投                  章程网站、章程报刊    2025-02-12 资基金加多兴业银行股份 有限公司“银银平台”为 销售机构的公告 国联安恒利 63 个月如期开 放债券型证券投资基金基 章程网站              2025-02-12 金合同 国联安基金管理有限公司 对于国联安恒利 63 个月定 期绽放债券型证券投资基 章程网站、章程报刊         2025-02-12 金缩小管理费率、托管费 率并修改基金合同的公告              国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 国联安基金管理有限公司 对于国联安恒利 63 个月定                  章程网站、章程报刊    2025-02-14 期绽放债券型证券投资基 金提前结果绽放期的公告 国联安恒利 63 个月如期开 放债券型证券投资基金（C                  章程网站         2025-02-17 份额）基金家具贵府提要 更新 国联安恒利 63 个月如期开 放债券型证券投资基金（A                  章程网站         2025-02-17 份额）基金家具贵府提要 更新 国联安恒利 63 个月如期开 放债券型证券投资基金招                  章程网站         2025-02-17 募说明书更新(2025 年第 1 号) 国联安基金管理有限公司 旗下公募基金通过证券公                  章程网站         2025-03-31 司证券交往及佣金支付情 况 国联安基金管理有限公司 旗下全部基金 2024 年年度 章程报刊          2025-03-31 申诉领导性公告 国联安恒利 63 个月如期开 放债券型证券投资基金       章程网站         2025-03-31 国联安基金管理有限公司 旗下全部基金 2025 年第 1 章程报刊         2025-04-22 季度申诉领导性公告 国联安恒利 63 个月如期开 放债券型证券投资基金       章程网站         2025-04-22            国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)        二十四、招募说明书的存放及查阅方式   照章必须走漏的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法 规章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。投资者在支付工本费后 可在合理时期获取上述文献的复制件或复印件。基金管理东说念主和基金托管东说念主应保证 文本的内容与所公告的内容完满一致。             国联安恒利 63 个月如期绽放债券型证券投资基金招募说明书(更新)               二十五、备查文献 册的文献   上述备查文献存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主处，基金投资者可免费查阅。 在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献的复制件或复印件。                               国联安基金管理有限公司                                二〇二五年五月十六日

• 定开
• 恒力
• 如祺
• 国联
• 63个月