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交银安享庄重养老一年A: 交银施罗德安享庄重养老见地一年握有期羼杂型基金中基金(FOF)(A类份额)基金居品贵寓摘抄更新
发布日期：2025-07-16 13:26 点击次数：162
交银施罗德安享庄重养老见地一年握有期羼杂型基金中基金（FOF）
（A 类份额）
基金居品贵寓摘抄更新
编制日历：2025-07-12
送出日历：2025-07-15
本摘抄提供本基金的要紧信息，是招募评释书的一部分。
作出投资决定前，请阅读好意思满的招募评释书等销售文献。
一、居品粗略
交银安享庄重
基金简称 基金代码 006880
养老一年 A
交银施罗德基
中国农业银行股份
基金禁止东说念主 金禁止有限公 基金托管东说念主
有限公司
司
基金合同收效日 2019-05-30
基金类型 基金中基金 往来币种 东说念主民币
每个盛开日盛开申
购，每份基金份额
运作样式 其他盛开式 盛开频率 最短握有期限为一
年，一年内不行提
出赎回苦求
基金司理 刘迪 开动担任本基金基金司理的日历 2025-07-12
证券从业日历 2015-07-01
其他 《基金合同》收效后，邻接 20 个责任日出现基金份额握有东说念主数目不
满 200 东说念主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金禁止东说念主应当在定
期申报中给予露馅。邻接 60 个责任日出现前述情形的，基金禁止东说念主提前
断绝基金合同，不需召开基金份额握有东说念主大会。
二、基金投资与净值阐明
（一）投资见地与投资策略
本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基
投资见地 金的基金份额，在步骤风险并保握基金钞票细致的流动性的前提下，力图实
现基金钞票的弥远庄重升值，骄矜养老资金答理需求。
本基金的投资边界为具有细致流动性的金融用具，包括经中国证监会依
法核准或注册的公开召募证券投资基金（含 ETF 和 LOF、香港互认基金、不
含 QDII）、国内照章刊行上市的股票（含中小板、创业板超越他经中国证监
会核准上市的股票、存托凭据）、债券（含国债、央行单子、金融债券、政府
维持债券、政府维持机构债券、地方政府债券、企业债券、公司债券、可转
投资边界
换债券（含可分裂往来可调度债券）、可交换债券、次级债券、中期单子、短
期融资券、超短期融资券等）、钞票维持证券、债券回购、同行存单、银行存
款（含契约入款、如期入款超越他银行入款）、货币市集用具、权证以及法律
律例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须稳妥中国证监会研究
章程）。
如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金禁止东说念主在实施
适合循序后，不错将其纳入投资边界。
基金的投资组合比例为：本基金投资于公开召募证券投资基金的基金份
额的钞票不低于本基金钞票的 80%，其中投资于股票（含存托凭据）
、股票型
基金（包括股票指数基金）
、羼杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金
ETF）等品种的比例统统占基金钞票的 0%-30%。本基金握有的现款或者到期
日在一年以内的政府债券的比例统统不低于基金钞票净值的 5%，其中现款不
包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金投资于权益类钞票（包括股票（含存托凭据）、股票型基金、羼杂
型基金）的政策竖立见地比例为 25%，投资比例为基金钞票的 15%-30%。其中
羼杂型基金需稳妥下列两个条目之一：
型基金。
若是法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金禁止东说念主
在实施适合循序后，不错颐养上述投资品种的投资比例。
本基金投资策略主要分为以下七个部分：
主要投资策略 1、大类钞票竖立；2、基金投资策略；3、股票投资策略；4、债券投资
策略；5、权证投资策略；6、钞票维持证券投资策略；7、风险步骤策略。
事迹比较基准 80%×中债抽象全价指数收益率+20%×沪深 300 指数收益率
本基金为羼杂型基金中基金，由于本基金主要投资于公开召募证券投资
基金的基金份额，握有基金的预期风险和预期收益波折成为本基金的预期风
风险收益特征 险和预期收益。本基金的预期风险与预期收益高于债券型基金、债券型基金
中基金、货币市集基金和货币型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金
中基金。
注：详见《交银施罗德安享庄重养老见地一年握有期羼杂型基金中基金(FOF)招募评释书》第九部分“基金的投资”。
（二）投资组结伙产竖立图表/区域竖立图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与统统项之间可能存在尾差。
（三）自基金合同收效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
注：1、净值阐明数据的截止日为 2024 年 12 月 31 日。
三、投成本基金波及的用度
（一）基金销售研究用度
以下用度在认购/申购/赎回基金进程中收取：
份额（S）或金额（M）/
用度类型 收费样式/费率 备注
握有期限（N）
M＜50 万元 0.8%
申购费（前收费） 100 万元≤M＜200 万元 0.5%
注：1、基金份额握有东说念主握有的每份基金份额最短握有期限为一年，本基金不收取赎回费。其中，关于不受最短握
有期限制的红利再投资所得基金份额，对握续握有期少于 7 日的投资者收取 1.5%的赎回费，并全额计入基金财产。
请见基金禁止东说念主或其他销售机构的研究公告或见知。
（二）基金运作研究用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费样式/年费率或金额 收取方
禁止费 基金禁止东说念主和销售机
构
托管费 0.20% 基金托管东说念主
销售工作费 - 销售机构
审计用度 60000.00 司帐师事务所
信息露馅费 120000.00 章程露馅报刊
指数许可使用费 - 指数编制公司
其他用度 详见本基金招募评释书“基金的用度与税收”
部分
注：1、本基金基金财产中握有的基金禁止东说念主自身禁止的基金部分不收取禁止费；握有的基金托管东说念主自身托管的基
金部分不收取托管费。 2、本基金往来证券、基金等产生的用度和税负，按执行发生额从基金钞票扣除。上表中披
露的年用度金额为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终执行金额以基金如期申报披
露为准。
（三）基金运作抽象用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在握偶然辰，投资者需支拨的运作费率如下表：
基金运作抽象费率（年化）
注：基金禁止费率、托管费率、销售工作费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报露馅的
研究数据为基准测算。
四、风险揭示与要紧辅导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应雅致阅读本基金的《招募评释书》等销售文献。
基金份额握有东说念主须了解并承受以下风险：
（1）本基金为养老见地基金，死力于于骄矜投资者的养老资金答理需求，但养老见地基金并不代表收益保险或
其他任何表情的收益答允。本基金非保本居品，存在投资者承担耗费的可能性。
（2）本基金为羼杂型基金中基金，本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的基
金份额的钞票不低于本基金钞票的 80%，其中投资于股票（含存托凭据）、股票型基金（包括股票指数基金）
、羼杂
型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例统统占基金钞票的 0%-30%。因此本基金所握有的基
金的事迹阐明、握有基金的基金禁止东说念主水对等身分将影响到本基金的基金事迹阐明。
（3）本基金定位为庄重型见地风险策略基金，本基金投资于权益类钞票（包括股票（含存托凭据）、股票型基
金、羼杂型基金）的政策竖立见地比例为 25%，投资比例为基金钞票的 15%-30%。其中羼杂型基金需稳妥下列两个
条目之一：1）基金合同中明确商定股票投资占基金钞票的比例为 50%以上；2）最近 4 个季度露馅的股票投资占基
金钞票的比例均在 50%以上的羼杂型基金。本基金的预期风险与预期收益高于债券型基金、债券型基金中基金、货
币市集基金和货币型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。
（4）基金份额握有东说念主握有的每份基金份额最短握有期限为一年，在最短握有期限内该份基金份额不可赎回，
自最短握有期限的下一责任日起（含该日）可赎回。关于每笔认购的基金份额而言，最短握有期限自基金合同收效
之日起（含该日）至一年后的年度对日的前一日；关于每笔申购的基金份额而言，最短握有期限自该笔申购份额确
认日（含该日，经常 T 日提交的有用申购苦求于 T+3 日说明）至一年后的年度对日的前一日。因此，关于基金份额
握有东说念主而言，存在投成本基金后一年内无法赎回的风险。
（5）本基金为基金中基金，由于本基金所握有的十分比例的基金暂停估值，投资期货导致基金禁止东说念主无法打算当日本
基金钞票净值；或者由于本基金握有的十分比例的基金份额或妥贴本基金投资的基金份额断绝或暂停申购、暂停上
市或二级市集往来停牌、基金禁止东说念主无法找到其他合适的可替代的基金品种，或其他可能对本基金事迹产生负面影
响的情形，本基金可能断绝或暂停申购业务。
（6）本基金为基金中基金，由于本基金所握有的十分比例的基金暂停估值，导致基金禁止东说念主无法打算当日本
基金钞票净值；或者由于本基金握有的十分比例的基金份额断绝或暂停赎回、暂停上市或二级市集往来停牌、脱期
办理赎回、脱期支付赎回款项，或其他可能对本基金事迹产生负面影响的情形，本基金可能暂停赎回或降速支付赎
回款项。
（7）本基金为基金中基金，本基金禁止东说念主运用本基金的基金财产申购自身禁止的基金的（ETF 以外），应当通
过直销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照研究律例、基金招募评释书商定应当收取，并计入基金财产的赎
回用度以外）、销售工作费（如有）等销售用度。但若是本基金禁止东说念主运用本基金的基金财产申购非自身禁止的基
金的，将会承担本基金以及本基金所投资或握有基金份额的研究用度，本基金对上述用度的支付将对收益水平变成
影响。
（8）本基金为基金中基金，本基金可能投资于顽固运作基金、如期盛开基金等畅通受限基金。本基金投资流
动受限基金将靠近所投资基金的流动性风险，因此可能在本基金需要变现钞票时，受流动性所限，本基金无法卖出
所握有的畅通受限基金，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。
（9）本基金可投资创业板股票，创业板个股上市后的前五个往异日不设价钱涨跌幅限制，第六个往异日开动
涨跌幅限制比例为 20%。
（1）政策风险、
（2）经济周期风险、（3）利率风险、
（4）上市公司计议风险、（5）购买力风险
钞票维持证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风险，基金禁止东说念主将本着严慎和步骤风险的
原则进行钞票维持证券投资，请基金份额握有东说念主存眷包括投资钞票维持证券可能导致的基金净值波动在内的各项风
险。
基金投资流动受限证券将靠近证券市集流动性风险，主要显露时几个方面：基金建仓贫乏，或建仓成本很高；
基金钞票不行连忙升沉成现款，或变现成本很高；不行应对可能出现的投资者大额赎回的风险；证券投资中个券和
个股的流动性风险等。
本基金可根据投资策略需要或市集环境的变化，选拔将部分基金钞票投资于科创板股票或选拔不将基金钞票投
资于科创板股票，基金钞票并非势必投资于科创板股票。基金钞票投资于科创板股票，会靠近科创板机制下因投资
地方、市集轨制以及往来法令等各异带来的独到风险，包括但不限于市集风险、流动性风险、退市风险、系统性风
险、政策风险等。
本基金可投资国内照章刊行上市的存托凭据，基金净值可能受到存托凭据的境外基础证券价钱波动影响，与存
托凭据的境外基础证券、境外基础证券的刊行东说念主及境表里往来机制研究的风险可能平直或波折成为本基金风险。
具体风险包括：存托凭据握有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的鼓动在法律地位、享有权柄等方面存在各异可能激发
的风险；存托凭据握有东说念主在分成派息、利用表决权等方面的荒芜安排可能激发的风险；存托契约自动不休存托凭据
握有东说念主的风险；因多地上市变成存托凭据价钱各异以及波动的风险；存托凭据握有东说念主权益被摊薄的风险；存托凭据
退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在握续信息露馅监管方面与境内可能存在各异的风险；境表里法律
轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。
本基金可根据投资策略需要或市集环境的变化，选拔将部分基金钞票投资于存托凭据或选拔不将基金钞票投资
于存托凭据，基金钞票并非势必投资存托凭据。
（二）要紧辅导
中国证监会对本基金召募的核准或注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出执行性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金禁止东说念主依照恪称包袱、教师信用、严慎辛勤的原则禁止和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保
证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主，其握有基金份额的活动
自身即标明其对基金合同的承认和禁受。基金合同可在基金禁止东说念主网站（www.fund001.com）及中国证监会基金电
子露馅网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）赢得，请阅读本基金法律文献后再进行认/申购等往来。
销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照
销售机构的要求完成风险承受能力与居品风险之间的匹配查考。
▲▲因基金合同而产生的或与基金合同研究的一切争议，如经友好协商未能搞定的，任何一方均有权将争议提
交中国海外经济买卖仲裁委员会，按其届时有用的仲裁法令进行仲裁。仲裁地点为北京市。
基金居品贵寓摘抄信息发生紧要变更的，基金禁止东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，基金禁止
东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的执行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确赢得基金的研究信
息，敬请同期存眷基金禁止东说念主发布的研究临时公告等。
五、其他贵寓查询样式
以下贵寓详见交银施罗德基金官方网站www.fund001.com客服电话：400-700-5000
●《交银施罗德安享庄重养老见地一年握有期羼杂型基金中基金（FOF）基金合同》、
《交银施罗德安享庄重养老见地一年握有期羼杂型基金中基金（FOF）基金托管契约》
、
《交银施罗德安享庄重养老见地一年握有期羼杂型基金中基金（FOF）招募评释书》
●如期申报，包括基金季度申报、中期申报和年度申报
●基金份额净值
●基金销售机构及研究样式
●其他要紧贵寓
六、其他情况评释
无。