国联安增鑫纯债A,国联安增鑫纯债C: 国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)(2025年第1号)

发布日期：2025-05-19 16:39    点击次数：154

国联安增鑫纯债债券型证券投资基金     招募说明书(更新)     （2025 年第 1 号）  基金照料东说念主：国联安基金照料有限公司  基金托管东说念主：交通银行股份有限公司                     国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)                     紧迫指示   本基金经中国证券监督照料委员会 2018 年 6 月 21 日证监许可20181010 号 文核准召募。   基金照料东说念主保证本招募说明书的内容实在、准确、齐全。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值 和收益作念出实质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不 对基金的投资价值及商场出息等作出实质性判断或者保证。   投资有风险，投资者在认购或申购本基金前应正经阅读本基金的招募说明 书、基金合同、基金产物贵府摘要等信息走漏文献。基金的过往事迹并不代表其 改日表现。基金照料东说念主照料的其他基金的事迹并不组成新基金事迹表现的保证。 基金照料东说念主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决策 后，基金运营气象与基金资产净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金，但低于混杂 型基金、股票型基金，属于较低风险/收益的产物。   本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券的范围一般小 额脱落，主要通过固定收益证券详细电子平台、详细公约往来平台或证券公司进 行转让，难以进行更芜俚估值和询价，因此中小企业私募债券的估值价钱可能与 履行变现的商场价钱有一定的偏差而对本基金资产净值产生影响。同期中小企业 私募债券流动性可能比拟匮乏，因此可能濒临较高的流动性风险，以及由流动性 较差变现成本较高而使基金净值受损的风险。   基金照料东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎费力的原则照料和运用基金财 产，但不保证投老本基金一定盈利，也不保证基金份额合手有东说念主的最低收益；因基 金份额价钱存在波动，亦不保证基金份额合手有东说念主能全数取回其底本投资。   本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2025 年 04 月 22 日，关系财务数 据和净值表现截止日为 2025 年 03 月 31 日(财务数据未经审计)。                                                          国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)                                                          目          录                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)                   一、弁言   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作照料办法》（以下简称“《运作办 法》”）、《证券投资基金销售照料办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募 集证券投资基金信息走漏照料办法》（以下简称“《信息走漏办法》”）)、《公开 召募通达式证券投资基金流动性风险照料端正》（以下简称“《流动性照料规 定》”）和其他关系法律律例的端正以及《国联安增鑫纯债债券型证券投资基金 基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。   本招募说明书表现了国联安增鑫纯债债券型证券投资基金的投资方向、投资 策略、风险、费率等与投资者投资决策关系的一皆必要事项，投资者在作出投资 决策前应仔细阅读本招募说明书。   本基金照料东说念主承诺本招募说明书不存在职何虚假纪录、误导性阐发或者紧要 遗漏，并对其实在性、准确性、齐全性承担法律做事。本基金是根据本招募说明 书所载明的贵府肯求召募的。本招募说明书由基金照料东说念主负责解释。本基金照料 东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募 说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者依据基金合同取得基金份 额，即成为基金份额合手有东说念主和本基金基金合同确当事东说念主，其合手有基金份额的行动 本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他关系 端正享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额合手有东说念主的权利和义务，应 详确查阅基金合同。                       国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)                      二、释义   本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同的任何有用改进和补充 债券型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用改进和补充 依期的更新 料摘要》过甚更新 售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文告等 第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第 三十次会议改进，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全 国东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会对于修 改〈中华东说念主民共和国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投 资基金法》及颁布机关对其通常作念出的改进 的《证券投资基金销售照料办法》及颁布机关对其通常作念出的改进 实施的《公开召募证券投资基金信息走漏照料办法》及颁布机关对其通常作念出的 改进                        国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 《公开召募证券投资基金运作照料办法》及颁布机关对其通常作念出的改进 日实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险照料端正》及颁布机关对其 通常作念出的改进 务的法律主体，包括基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主 正当登记并存续或经关系政府部门批准确立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会 团体或其他组织 办法》及相干法律律例端正不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 额，办理基金份额的申购、赎回、编削、转托管及依期定额投资等业务。 监会端正的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金照料东说念主签订了基金销售服 务公约，办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和照料、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结 算、代理披发红利、建立并营救基金份额合手有东说念主名册和办理非往来过户等 有限公司或接受国联安基金照料有限公司托福代为办理登记业务的机构                      国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 照料的基金份额余额过甚变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、编削、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 件，基金照料东说念主向中国证监会办理基金备案手续完结，并得到中国证监会书面确 认的日历 产计帐完结，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得卓越 3 个月 通达日 范基金照料东说念主所照料的通达式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金照料东说念主 和投资东说念主共同礼服 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 告端正的条件，肯求将其合手有基金照料东说念主照料的、某一基金的基金份额编削为基 金照料东说念主照料的其他基金基金份额的行动                  国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 合手基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款神色，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资神色 上基金编削中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金编削中转入肯求 份额总和后的余额)卓越上一通达日基金总份额的 10% 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回购 与银行依期进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、辅导受限 的新股及非公设备行股票、资产支合手证券、因刊行东说念主债务失约无法进行转让或交 易的债券等 金份额净值的神色，将基金诊治投资组合的商场冲击成安分派给履行申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额合手有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当 权益不受损伤并得到自制对待 行进款利息、已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的粗心 申购款过甚他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊（简称端正报刊）及《信息走漏办法》端正的互联网网站（简称端正网站，包 括基金照料东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子走漏网站）等媒介                 国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 账户进行处置计帐，想法在于有用坎坷并化解风险，确保投资者得到自制对待， 属于流动性风险照料器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，成心账 户称为侧袋账户 公允价值存在紧要不细目性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不细目性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不细目性的 资产 事件                        国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)                    三、基金照料东说念主  （一）基金照料东说念主概况  称呼：国联安基金照料有限公司  住所：中国（上海）目田贸易熟习区陆家嘴环路 1318 号 9 楼  办公地址：中国（上海）目田贸易熟习区陆家嘴环路 1318 号 9 楼  法定代表东说念主：于业明  成立日历：2003 年 4 月 3 日  批准确立机关及批准确立文号：中国证监会证监基金字200342 号  组织体式：有限做事公司（中外合股）  注册老本：1.5 亿元东说念主民币  存续期限：五十年或推动一致同意延长的其他期限  电话：021-38992888  传真：021-50151880  揣度东说念主：黄娜娜  股权结构： 推动称呼                         合手股比例 太平洋资产照料有限做事公司                51% 德国安联集团                       49%  （二）主要成员情况  于业明先生，经济学博士，高档司帐师。历任宝钢集团财务有限做事公司副 总司理、常务副总司理、总司理、董事长，华宝信赖投资有限做事公司总司理， 联合证券有限做事公司总司理，华宝信赖有限做事公司董事长，华宝投资有限公 司总司理，华宝证券有限做事公司董事长，中国太平洋保障（集团）股份有限公 司董事，太平洋资产照料有限做事公司总司理、党委副文牍，太保产险董事，太 保寿险董事等职。现任太平洋资产照料有限做事公司党委文牍、董事长，国联安 基金照料有限公司董事长，中国国有老本风险投资基金股份有限公司董事。  Jiachen Fu（付佳晨）女士，德国洪堡大学工商照料学士。历任好意思国克赖斯 勒汽车集团商场推广及销售部学员，戴姆勒东北亚投资有限公司金融及监控部成                     国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 员，忠利保障公司里面看护人，安联全球车险驻中国业务发展主管兼首创东说念主，安联 集团董事会事务主任等职。现任安联资产照料公司照料董事兼中国业务发展总 监，国联安基金照料有限公司副董事长。   杨一君先生，工商照料硕士。历任好意思国通用再保障金融产物公司副总裁助 理，中国太平洋保障（集团）股份有限公司资金运用照料中心副总司理，太平洋 资产照料有限做事公司运营总监、风险照料部总司理、合规审计部总司理、总经 理助理等职。现任太平洋资产照料有限做事公司副总司理、合规负责东说念主、首席风 险照料践诺官，国联安基金照料有限公司董事。   Hong Anh Tran 女士，工商照料硕士。历任 Dover 资产照料公司合伙企业管 理东说念主/合伙企业司帐师，Collins 协会财务与运营司理，太平洋东说念主寿保障公司全球 计策看护人，消防员基金保障公司海外照料助理，安联好意思国公司财务总监（副总 裁）、技俩谐和共同负责东说念主，安联集团审计副主管、审计主管，安联全球相助伙伴 集团首席财务官兼慕尼黑分部总司理，好意思国安联东说念主寿保障公司高档副总裁，好意思国 安联公司首席践诺官兼董事会成员，安联集团企业风险照料、治理和里面风险控 制负责东说念主、集团合规风险与抑遏负责东说念主等职。现任安联资产照料有限公司首席风 险和首席合规官及反洗钱申诉官，国联安基金照料有限公司董事。   唐华先生，工商照料学士。历任好意思国保德信证券集团金融看护人，好意思联证券公 司注册投资司理，瑞士银行银行看护人，中银基金照料有限公司海外业务部总经 理，工银瑞信资产照料（海外）有限公司总司理、副董事长，范达集团大中华区 首席践诺官、范达投资照料（上海）有限公司践诺总裁等职。现任国联安基金管 理有限公司董事、总司理。   陈有安先生，工学博士。历任国度设备银行华东地区信贷局副局长，国开行 兰州分行行长、党委文牍，甘肃省省长助理、党组成员，甘肃省省长助理兼贸易 经济相助厅厅长、党组文牍，甘肃省商务厅厅长、党组文牍，甘肃省农村信用社 联合社理事长、党委文牍，中央汇金投资公司副总司理，中国星河金融控股公司 董事长、党委文牍，中国星河证券董事长、党委文牍，金恒智控照料有打算集团股 份有限公司董事等职。现任野村东方海外证券有限公司落寞董事，泸州老窖股份 有限公司落寞董事，天邦食物股份有限公司落寞董事，和谐健康保障股份有限公 司落寞董事，国联安基金照料有限公司落寞董事。   岳志明先生，好意思国哥伦比亚大学工商照料硕士。历任野村证券海外金融部中                       国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 国部负责东说念主，野村海外（香港）中国投行部总司理、野村中国区首席践诺官，好意思 国华平投资集团董事总司理、全球合伙东说念主，廉明光明集团有限公司首席投资官等 职。现任国联安基金照料有限公司落寞董事。   胡斌先生，特准金融分析师(CFA)，好意思国伊利诺伊大学(UIUC)工商照料硕士 （MBA）、上海交通大学照料工程博士。历任纽约银行梅隆资产照料公司 Standish Mellon 量化分析师、公司副总裁，Coefficient Global 公司首创东说念主之一兼基金经 理，梅隆资产照料中国区负责东说念主，纽银梅隆西部基金照料有限公司首席践诺官 （总司理）等职。现任上海系数股权投资基金照料合伙企业（有限合伙）总经 理，国联安基金照料有限公司落寞董事。   段早晨先生，司帐专科硕士、工商照料硕士。历任祯祥电子商务有限公司财 务分析主管，中国祯祥保障（集团）股份有限公司财务企划部技俩负责东说念主，祯祥 集团财务上海分部预算照料室主任、财务照料室主任，祯祥资产照料有限做事公 司财务部负责东说念主、首席财务官等职。现任太平洋资产照料有限做事公司财务部总 司理，国联安基金照料有限公司监事会主席。   Uwe Michel 先生，法律硕士。历任慕尼黑 Allianz SE 亚洲业务部主管、主 席办公室主管，Allianz Life Insurance Japan Ltd.主席及日本寰宇主管，德国 慕尼黑 Group OPEX 安联集团里面看护人主管等职。现任 Allianz SE 常务副总裁兼 亚洲业务部负责东说念主，安联（中国）保障控股有限公司董事，国联安基金照料有限 公司监事。   刘涓女士，经济学学士，现任国联安基金照料有限公司运营部副总监、职工 监事。   朱敏菲女士，大学本科，现任国联安基金照料有限公司东说念主力详细部资深行政 司理、职工监事。   唐华先生，总司理，工商照料学士。历任好意思国保德信证券集团金融看护人，好意思 联证券公司注册投资司理，瑞士银行银行看护人，中银基金照料有限公司海外业务 部总司理，工银瑞信资产照料（海外）有限公司总司理、副董事长，范达集团大 中华区首席践诺官、范达投资照料（上海）有限公司践诺总裁等职。现任国联安 基金照料有限公司董事、总司理。                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)   魏东先生，常务副总司理，经济学硕士。曾任职于祯祥证券有限做事公司和 国信证券股份有限公司；历任华宝兴业基金照料有限公司往来部总司理、华宝兴 业宝康无邪配置证券投资基金基金司理、华宝兴业先进成长股票型证券投资基金 基金司理、投资副总监、国内投资部总司理，国联安基金照料有限公司基金经 理、总司理助理、投资总监等职。现任国联安基金照料有限公司常务副总司理、 首席投资官，并兼任权益投资部总司理，国联安德盛精选混杂型证券投资基金、 国联安中枢资产策略混杂型证券投资基金和国联安中枢趋势一年合手有期混杂型证 券投资基金的基金司理，太平洋东说念主寿股票相对收益型（个分成）单一资产照料计 划投资司理。   蔡蓓蕾女士，副总司理，经济学博士。历任富国基金照料有限公司产物与营 销部副总司理兼零卖部副总司理，交银施罗德基金照料有限公司产物总监，泰康 资产照料公司公募行状部商场业务负责东说念主等职。现任国联安基金照料有限公司副 总司理、首席商场官。   李华先生，防守长，经济学硕士。历任北京大学经济照料系讲师，广东省南 方金融服务总公司基金部副总司理，广东华裔信赖投资公司筹划发展部总司理， 广州鼎源投资搭理看护人有限公司总司理兼广东南边资信评估有限公司董事长，天 一证券有限公司华南业务总部总司理，融通基金照料有限公司监察稽核部总监及 监事，新疆前海联合基金照料有限公司防守长等职。现任国联安基金照料有限公 司防守长。   叶培智先生，副总司理，司帐学荣誉学士。历任香港毕马威司帐师事务所副 高档司理，安联保障（香港）有限公司首席财务官，中德安联东说念主寿保障有限公司 副总司理、首席财务官、首席合规官、董事会秘书、投资者关系负责东说念主，太保安 联健康保障股份有限公司副总司理、首席财务官、首席营运官等职。现任国联安 基金照料有限公司副总司理、财务总监、首席运营官。   （1）现任基金司理   张蕙显女士，硕士研究生。曾任广发银行金融商场部利率及繁衍品往来员， 交银金融租借有限做事公司资金部资金往来（投资）司理，浙江泰隆买卖银行资 金运营中心债券投资司理。2020 年 6 月加入国联安基金照料有限公司，担任基金 司理。2020 年 8 月起担任国联安增盈纯债债券型证券投资基金的基金司理；2020                     国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 年 9 月起兼任国联安增顺纯债债券型证券投资基金的基金司理；2021 年 1 月起兼 任国联安增鑫纯债债券型证券投资基金的基金司理；2021 年 1 月至 2022 年 8 月 兼任国联安双佳信用债券型证券投资基金(LOF)的基金司理；2021 年 8 月起兼任 国联安鑫元 1 个月合手有期混杂型证券投资基金的基金司理；2022 年 3 月起兼任国 联安恒泰 3 个月依期通达纯债债券型证券投资基金的基金司理；2023 年 3 月起兼 任国联安恒盛 3 个月依期通达纯债债券型证券投资基金的基金司理；2023 年 10 月起兼任国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金的基金司理；2023 年 理；2024 年 10 月起兼任国联安增泰一年依期通达纯债债券型发起式证券投资基 金的基金司理。     （2）历任基金司理情况          基金司理               担任本基金基金司理时期           沈丹               2019 年 01 月至 2021 年 01 月     投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。投资决策委员会由主 管投资的副总司理、权益投资部负责东说念主、固定收益部负责东说念主、研究部负责东说念主及高 级基金司理组成。投资决策委员会成员为：     权益投资决策委员会成员：     魏东（公司常务副总司理、首席投资官兼权益投资部总司理）权益投委会主 席     邹新进（基金司理）     韦亮堂（研究部总司理、基金司理）     潘明（基金司理）     杨子江（基金司理）     固定收益投资决策委员会成员：     魏东（公司常务副总司理、首席投资官兼权益投资部总司理）固收投委会主 席     陆欣（固定收益部总司理、基金司理）     万莉（现金照料部总司理、基金司理）                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)  陈建华（基金司理）  固收+投资决策委员会成员：  魏东（公司常务副总司理、首席投资官兼权益投资部总司理）  邹新进（基金司理） 固收+投委会主席  陆欣（固定收益部总司理、基金司理）  万莉（现金照料部总司理、基金司理）  王欢 （基金司理）  FOF 投资决策委员会成员：  魏东（公司常务副总司理、首席投资官兼权益投资部总司理）  陆欣（固定收益部总司理、基金司理）  罗春鹏（基金司理）  （三）基金照料东说念主的职责  基金照料东说念主的权利包括但不限于： 理基金财产； 其他用度； 反了《基金合同》及国度关系法律端正，应禀报中国证监会和其他监管部门，并 采用必要顺次保护基金投资者的利益； 得《基金合同》端正的用度；                  国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 应用因基金财产投资于证券所产生的权利； 施其他法律行动； 提供服务的外部机构； 回、编削和非往来过户等业务功令；  基金照料东说念主的义务包括但不限于： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 金财产； 营神色照料和运作基金财产； 所照料的基金财产和基金照料东说念主的财产互相落寞，对所照料的不同基金辞别管 理，辞别记账，进行证券投资； 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 适应《基金合同》等法律文献的端正，按关系端正预计并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；                  国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 告义务； 《基金合同》过甚他关系端正另有端正外，在基金信息公开走漏前应予守秘，不 向他东说念主透露，但因审计、法律等外部专科看护人提供服务而向其提供的情况除外； 分派基金收益； 或配合基金托管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会； 贵府 15 年以上； 证投资者简略按照《基金合同》端正的时期和神色，随时查阅到与基金关系的公 开贵府，并在支付合理成本的条件下得到关系贵府的复印件； 现和分派； 文告基金托管东说念主； 益时，应当承担补偿做事，其补偿做事不因其退任而免除； 托管东说念主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金照料东说念主应为基金份额合手有东说念主 利益向基金托管东说念主追偿； 事务的行动承担做事； 法律行动； 效，基金照料东说念主承担一皆召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息 在基金召募期终端后 30 日内退还基金认购东说念主；                  国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)  （四）基金照料东说念主的承诺 立健全里面抑遏轨制，采用有用顺次，重视违反《中华东说念主民共和国证券法》行动 的发生； 抑遏轨制，采用有用顺次，重视下列行动的发生：  （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）不自制地对待其照料的不同基金财产；  （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额合手有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；  （4）向基金份额合手有东说念主违法承诺收益或者承担损失；  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）透露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东说念主从事相干的往来行为；  （7）马虎包袱，不按照端正履行职责；  （8）法律、行政律例和中国证监会端正不容的其他行动。 有用顺次，重视违反基金合同行动的发生； 关系法律律例及行业轨范，憨厚信用、费力尽责；  （五）基金司理承诺 谋取最大利益； 欠妥利益； 金投资内容、基金投资打算等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事                国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 相干的往来行为；  （六）基金照料东说念主的里面抑遏轨制  基金照料东说念主里面抑遏轨制包括里面抑遏机制和里面抑遏轨制两个方面。里面 抑遏机制是指公司的里面组织结构过甚互相之间的运行制约关系；里面抑遏轨制 是指公司为防守金融风险，保护资产的安全与齐全，促进各项筹划行为的有用实 施而制定的各式业务操作轨范、照料方法与抑遏顺次的总称。  本基金照料东说念主里面抑遏的总体方向是建立一个决策科学、运营轨范、照料高 效和合手续、结实、健康发展的基金照料公司。具体来说，必须达到以下方向：  （1）保证公司筹划运作严格礼服国度关系法律律例、行业监管功令和自律规 则，自发形成遵法筹划、轨范运作的筹划念念想和筹划理念。  （2）防守和化解筹划风险，提升筹划照料效益，确保筹划业务的稳健运行和 受托资产的安全齐全，完结公司的合手续、结实、健康发展。  （3）确保基金、公司财务和其他信息实在、准确、齐全、实时。  公司完善里面抑遏机制必须罢职以下原则：  （1）健全性原则。里面抑遏应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各 级东说念主员，并涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个要津。  （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控轨范，珍惜 内控轨制的有用践诺。  （3）落寞性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保合手相对落寞，公司基 金财产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）互相制约原则。公司里面部门和岗亭的成立应当权责分明、互相制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的筹划照料方法裁减运作成本，提升经 济效益，以合理的抑遏成本达到最好的里面抑遏效果。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当适应国度法律、律例、规章和各项 端正。  （2）全面性原则。里面抑遏轨制应当涵盖公司筹划照料的各个要津，不得留                国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 有轨制上的空缺或缺欠。  （3）审慎性原则。制定里面抑遏轨制应当以审慎筹划、防守和化解风险为出 发点。  （4）应时性原则。里面抑遏轨制的制定应当跟着关系法律律例的诊治和公司 筹划计策、筹划方针、筹划理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  （1）必须依据自身筹划本性确立礼貌递进、权责统一、严实有用的三说念监控 防地： 位说明书和业务经过，各岗亭东说念主员在上岗前均须瞻念察并以书面神色承诺礼服，在 授权范围内承担做事。 业务处理凭据传递和信息相同轨制，相干部门和岗亭之间互相监督制衡。 项业务全面实施监督反馈的第三说念监控防地。公司防守长、风险照料部和监察稽 核部落寞于其他部门，对里面抑遏轨制的践诺情况实行严格的检验和反馈。  （2）必须建立科学的授权批准轨制和岗亭分离轨制。各业务部门和分支机构 必须在适当的授权基础上实行得当的做事分离轨制，径直的操作部门或承办东说念主员 和径直的照料部门或抑遏东说念主员必须互相落寞、互相牵制。  （3）必须建立完善的岗亭做事轨制和轨范的岗亭照料顺次。在明确不同岗亭 的做事任务基础上，赋予各岗亭相应的做事和权柄，建立互相等合、互相制约、 互相促进的做事关系。通过制定例范的岗亭做事轨制、严格的操作轨范和合理的 做事尺度，鼎力推广各岗亭、各部门、各机构的方向照料。  （4）必须实在、全面地纪录每一笔业务，充分表现司帐的核算和监督职能， 健全司帐、统计、业务等各式信息贵府实时、准确报送轨制，确保各式信息贵府 的实在与齐全。  （5）必须建立严实有用的风险照料系统，包括主要业务的风险评估和监测办 法、分支机构和紧迫部门的风险观测想法体系以及照料东说念主员的说念德风险防守系统 等。通过严实的风险照料，实时发现里面抑遏的毛病，以便堵塞缺欠、排斥隐 患。                国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)  （6）必须制订切实有用的救急应变顺次，设定具体的救急应变才略。尤其是 投资往来等紧迫区域际遇断电、火灾等很是情况时，救急应变顺次要实时到位， 并按预定功能表现作用，以确保公司的平素筹划不会受到无须要的影响。  基金照料东说念主里面风险抑遏的主要内容包括：投资照料业务抑遏、信息走漏控 制、信息期间系统抑遏、司帐系统抑遏、监察稽核抑遏等。  （1）自发礼服国度关系法律律例，按照投资照料业务的性质和本性严格制定 照料规章、操作经过和岗亭手册，明确揭示不同行务可能存在的风险点并采用控 制顺次。  （2）按照法律、律例和中国证监会关系端正，建立完善的信息走漏轨制，保 证公开走漏的信息实在、准确、齐全、实时。  （3）根据国度法律律例的要求，罢职安全性、实用性、可操作性原则，严格 制定信息系统的照料轨制。  （4）依据《中华东说念主民共和国司帐法》、《金融企业司帐轨制》、《企业财务通 则》等国度关系法律、律例制订基金司帐轨制、公司财务轨制、司帐做事操作流 程和司帐岗亭劳入手册，并针对各个风险抑遏点建立严实的司帐系统抑遏。  （5）按照法律律例和中国证监会关系端正，建立完善的监察稽核抑遏轨制， 保证监察稽核部门的落寞性和巨擘性。  （1）本基金照料东说念主确知建立、实施和营救里面抑遏轨制是本基金照料东说念主董事 会及照料层的做事；  （2）本基金照料东说念主承诺以上对于里面抑遏轨制的走漏实在、准确；  （3）本基金照料东说念主承诺将根据商场环境的变化和基金照料东说念主的发展不断完善 里面抑遏轨制。                          国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)                     四、基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主概况   公司法定中语称呼：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   公司法定英文称呼：BANK OF COMMUNICATIONS CO.，Ltd.   法定代表东说念主：任德奇   住 所：中国（上海）目田贸易熟习区银城中路 188 号   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号   邮政编码：200336   注册时期：1987 年 3 月 30 日   注册老本：742.63 亿元   基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基字199825 号   揣度东说念主：方圆   电 话：95559   交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，亦然近代中国的发 钞行之一。1987 年重新组建后的交通银行正经对外营业，成为中国第一家寰宇性 的国有股份制买卖银行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合往来所 挂牌上市，2007 年 5 月在上海证券往来所挂牌上市。交通银行一语气 16 年置身 《钞票》(FORTUNE)世界 500 强，营业收入排行第 154 位；列《银内行》(The Banker)杂志全球千家大银行一级老本排行第 9 位。   限制 2025 年 3 月 31 日，交通银行资产总额为东说念主民币 15.29 万亿元。2025 年 一季度，交通银行完结净利润(包摄于母公司推动)东说念主民币 253.72 亿元。   交通银行总行设资产托管部/资产托管业务发展中心（下文简称“托管部/托 管发展中心”）。现存员器具有多年基金、证券和银行的从业西席，具备基金从业 资历，以及经济师、司帐师、工程师和讼师等中高档专科期间职称，职工的学历 端倪较高，专科分散合理，职业技能优良，职业说念德修养过硬，是一支憨厚勤 勉、积极跨越、开拓改进、激动进取的资产托管从业东说念主员戎行。   （二）主要东说念主员情况   任德奇先生，董事长、践诺董事，高档经济师。   任先生 2020 年 1 月起任本行董事长（其中：2019 年 12 月至 2020 年 7 月代                          国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 为履行行长职责）、践诺董事，2018 年 8 月至 2020 年 1 月任本行副董事长（其 中：2019 年 4 月至 2020 年 1 月代为履行董事长职责）、践诺董事，2018 年 8 月至 行长，其中：2015 年 10 月至 2018 年 6 月兼任中银香港（控股）有限公司非践诺 董事，2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海东说念主民币往来业务总部总裁； 中国确立银行信贷审批部副总司理、风险监控部总司理、授信照料部总司理、湖 北省分行行长、风险照料部总司理；1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中国确立 银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国确立银行信贷照料委员会 办公室、信贷风险照料部做事。任先生 1988 年于清华大学获工学硕士学位。    张宝江先生，副董事长、践诺董事、行长，高档经济师。    张先生 2024 年 6 月起任本行行长；曾任中国农业发展银行副行长，安徽省分 行行长，总行办公室主任，陕西省分行副行长，总行政策研究室副主任（主合手工 作）、办公室副主任、研究室副主任等职务。张先生于 1998 年于中央党校研究生 院获经济学硕士学位，2004 年于中央党校研究生院获经济学博士学位。    徐铁先生，资产托管部/资产托管业务发展中心总司理。    徐铁先生 2022 年 4 月起任本行资产托管部总司理；2014 年 12 月至 2022 年 4 月任本行资产托管部副总司理；2000 年 7 月至 2014 年 12 月，历任交通银行资产 托管部客户司理、保障与待业金部副高档司理、高档司理、保障保障业务部高档 司理、总司理助理。徐先生 2000 年于复旦大学获经济学硕士学位。    （三）基金托管业务筹划情况    限制 2025 年 3 月 31 日，交通银行共托管证券投资基金 854 只。此外，交通 银行还托管了基金公司特定客户资产照料打算、证券公司客户资产照料打算、理 财产物、信赖打算、私募投资基金、保障资金、寰宇社保基金、基本养老保障基 金、划转国有老本充实社保基金、养老保障照料产物、企业年金基金、职业年金 基金、企业年金待业金产物、期货公司资产照料打算、QFI 证券投资资产、QDII 证券投资资产、RQDII 证券投资资产、QDIE、QDLP 和 QFLP 等产物。    二、基金托管东说念主的里面抑遏轨制    （一）里面抑遏方向    交通银行严格礼服国度法律律例、行业规章及行内相干照料端正，加强里面                  国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 照料，托管部/托管发展中心业务轨制健全并确保贯彻践诺各项规章，通过对各式 风险的识别、评估、抑遏及缓释，有用地完结对各项业务的风险管控，确保业务 稳健运行，保护基金合手有东说念主的正当权益。   （二）里面抑遏原则 监管机构的监管要求，并连合于托管业务筹划照料行为永恒。 风险管控的里面抑遏机制，覆盖各项业务、各个部门和各级东说念主员，并浸透到决 策、践诺、监督、反馈等各个筹划要津，建立全面的风险照料监督机制。 基金资产与交通银行的自有资产互相落寞，对不同的受托基金资产辞别成立账 户，落寞核算，分账照料。 组织架构的成立上确保各二级部和各岗亭权责分明、互相制约，并通过有用的相 互制衡顺次排斥里面抑遏中的盲点。 级内控照料模式的基础上，形成科学合理的里面抑遏决策机制、践诺机制和监督 机制，通过行之有用的抑遏经过、抑遏顺次，建立合理的内控轨范，保障各项内 控照料方向被有用践诺。 和业务运作要津的风险抑遏要求相适当，尽量裁减筹划运作成本，以合理的抑遏 成本完结最好的里面抑遏方向。   （三）里面抑遏轨制及顺次   根据《证券投资基金法》、《中华东说念主民共和国买卖银行法》、《买卖银行资产托 管业务指引》等法律律例，托管部/托管发展中心制定了一整套严实、齐全的证券 投资基金托管照料规章轨制，确保基金托管业务运行的轨范、安全、高效，包括 《交通银行资产托管业务照料办法》、《交通银行资产托管业务风险照料办法》、 《交通银行资产托管业务买卖奥妙照料端正》、《交通银行资产托管业务从业东说念主员 行动轨范》、《交通银行资产托管业务运营档案照料办法》等，并根据商场变化和 基金业务的发展不断加以完善。作念到业务单干科学合理，期间系统照料轨范，业                国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 务照料轨制健全，中枢功课区实行顽固照料，落实各项安全坎坷顺次，相干信息 走漏由专东说念主负责。  托管部/托管发展中心通过对基金托管业务各要津的事前揭示、事中抑遏和事 后检验顺次完结全经过、全链条的风险照料，聘用海外有名司帐师事务所对基金 托管业务运行进行海外尺度的里面抑遏评审。  三、基金托管东说念主对基金照料东说念主运作基金进行监督的方法和轨范  交通银行行为基金托管东说念主，根据《证券投资基金法》、《公开召募证券投资基 金运作照料办法》和关系证券律例的端正，对基金的投资对象、基金资产的投资 组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的预计、基金照料东说念主报酬的计提和支 付、基金托管东说念主报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、 基金收益分派等行动的合规性进行监督和核查。  交通银行行为基金托管东说念主，发现基金照料东说念主有违反《证券投资基金法》、《公 开召募证券投资基金运作照料办法》等关系证券律例和《基金合同》的行动，及 时文告基金照料东说念主赐与纠正，基金照料东说念主收到文告后实时阐述并进行诊治。交通 银行有权对文告县项进行复查，督促基金照料东说念主改正。基金照料东说念主对交通银行通 知的违法事项未能实时纠正的，交通银行按端正申诉中国证监会。  交通银行行为基金托管东说念主，发现基金照料东说念主有紧要违法行动，按端正申诉中 国证监会，同期文告基金照料东说念主限期纠正。                        国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)                      五、相干服务机构 （一）基金份额销售机构 称呼：国联安基金照料有限公司 住所：中国（上海）目田贸易熟习区陆家嘴环路 1318 号 9 楼 办公地址：中国（上海）目田贸易熟习区陆家嘴环路 1318 号 9 楼 法定代表东说念主：于业明 客服电话：021-38784766，400-700-0365（免资料话费） 揣度东说念主：黄娜娜 网址：www.cpicfunds.com (1) 称呼：江苏银行股份有限公司 住所：江苏省南京市中华路 26 号 办公地址：江苏省南京市中华路 26 号 法定代表东说念主：葛仁余 揣度东说念主：杨宁 电话：025-58587833 客服电话：95319 网站：www.jsbchina.com (2) 称呼：宁波银行股份有限公司 住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东说念主：陆华裕 电话：021-23262703 揣度东说念主：唐琛 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn (3) 称呼：祯祥银行股份有限公司 住所：深圳市罗湖区深南东路 5047 号                            国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)   办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号   法定代表东说念主：谢永林   电话：0755-22168301   揣度东说念主：汤俊劼   客服电话：95511   网址：www.bank.pingan.com   (4) 称呼：兴业银行股份有限公司   住所：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市江宁路 168 号   法定代表东说念主：吕家进   揣度东说念主：金磊   揣度电话：021-62677777   客服电话：95561   网址：www.cib.com.cn   (5) 称呼：交通银行股份有限公司   住所：中国（上海）目田贸易熟习区银城中路 188 号   办公地址：中国（上海）目田贸易熟习区银城中路 188 号   法定代表东说念主：任德奇   电话：021-58781234   揣度东说念主：高天   客服电话：95559   网址：www.bankcomm.com   (6) 称呼：中信证券股份有限公司   住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号额外期间广场（二期）北座   办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦 北京市向阳区亮 马桥路 48 号中信证券大厦   法定代表东说念主：张佑军   电话：010-60834768   揣度东说念主：杜杰   客服电话：95548                           国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 网址：www.cs.ecitic.com (7) 称呼：中信建投证券股份有限公司 住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市东城区向阳门内大街 188 号 法定代表东说念主：刘成 电话：010-85156398 揣度东说念主：许梦园 客服电话：400-8888-108，95587 网址：www.csc108.com (8) 称呼：中信证券华南股份有限公司 住所：广州市河汉区珠江西路 5 号 501 房 办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州海外金融中心主塔 5 层 法定代表东说念主：胡伏云 电话：020-88836999 揣度东说念主：陈靖 客服电话：95548 网址：www.gzs.com.cn (9) 称呼：中信证券（山东）有限做事公司 住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场 1 号楼东 5 层 法定代表东说念主：姜晓林 电话：0532-85022026 揣度东说念主：孙秋月 客服电话：95548 网址：http://sd.citics.com (10) 称呼：国泰海通证券股份有限公司 住所：中国（上海）目田贸易熟习区商城路 618 号 办公地址：上海市静安区南京西路 768 号 法定代表东说念主：朱健 电话：021-38676666                               国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)    揣度东说念主：钟伟镇    客服电话：95521    网址：www.gtht.com    (11) 称呼：德邦证券股份有限公司    住所：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼    办公地址：上海市福山路 500 号城建海外中心 26 楼    法定代表东说念主：武晓春    电话：021-68761616    揣度东说念主：刘熠    客服电话：400-8888-128    网址：www.tebon.com.cn    (12) 称呼：银泰证券有限做事公司    住所：深圳市福田区竹子林四路紫竹七说念 18 号光大银行大厦 18 楼    办公地址：深圳市福田区竹子林四路紫竹七说念 18 号光大银行大厦 18 楼    法定代表东说念主：刘强    电话：0755-83053731    揣度东说念主：刘翠玲    客服电话：400-8505-505    网址：www.ytzq.com    (13) 称呼：中信期货有限公司    住所：深圳市福田区中心三路 8 号额外期间广场（二期）北座 13 层 1301-    办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号额外期间广场（二期）北座 13 层    法定代表东说念主：张皓    电话：021-60833754    揣度东说念主：刘宏莹    客服电话：400-990-8826    网址：http://www.citicsf.cn    (14) 称呼：中国东说念主寿股份有限公司                          国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 注册地址：中国北京市西城区金融大街 16 号 办公地址：中国北京市西城区金融大街 16 号 法定代表东说念主：杨明生 电话：（010）63631519 揣度东说念主： 陈慧 客户服务热线：95519 网站：www.e-chinalife.com (15) 称呼：京东肯特瑞基金销售有限公司 住所：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2 办公地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06 法定代表东说念主：邹保威 电话：010-89187658 揣度东说念主：李丹 客服电话：95118，400-098-8511 网址：kenterui.jd.com (16) 称呼：深圳新华信通基金销售有限公司 地址：深圳市福田区深南正途 2003 号华嵘大厦 710、711 室 法定代表东说念主：戴媛 揣度东说念主：原萱 客服电话：400-000-5767 公司网址：https://www.xintongfund.com (17) 称呼：上海陆金所基金销售有限公司 住所：中国（上海）目田贸易熟习区源深路 1088 号 7 层（履行楼层 6 层） 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 15 楼 法定代表东说念主：陈祎彬 电话：13564612091 揣度东说念主：宁博宇 客服电话：400-821-9031 网址：www.lufunds.com (18) 称呼：东方钞票证券股份有限公司                       国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区海外总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 法定代表东说念主：戴彦 电话：021-23586688 揣度东说念主：付佳 客服电话：95357 网址：http://www.18.cn (19) 称呼：大连网金基金销售有限公司 住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 法定代表东说念主：樊怀东 电话：18201076782 揣度东说念主：贾文哲 客服电话：400-088-9100 网址：www.yibaijin.com (20) 称呼：江苏汇林保大基金销售有限公司 住所：南京市高淳区经济设备区古檀正途 47 号 办公地址：南京市饱读楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室 法定代表东说念主：吴言林 电话：025-56878016 揣度东说念主：林伊灵 客服电话：025-66046166 转 849 网址：www.huilinbd.com (21) 称呼：上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 法定代表东说念主：其实 电话：021-54509977 揣度东说念主：王超 客户服务电话：400-181-8188                          国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)  网址：www.1234567.com.cn  (22) 称呼：和信证券投资有打算股份有限公司  住所：河南省郑州市郑东新区商鼎路 78 号升龙广场 2 单元 2127  办公地址：  法定代表东说念主：宋鑫  客服电话：0371-61777518  网址：www.hexinfunds.com  基金照料东说念主可根据关系法律律例的要求，遴荐其它适应要求的机构代理销售 本基金或变更上述代销机构，并在基金照料东说念主网站公示。  （二）登记机构  称呼：国联安基金照料有限公司  住所：中国（上海）目田贸易熟习区陆家嘴环路 1318 号 9 楼  办公地址：中国（上海）目田贸易熟习区陆家嘴环路 1318 号 9 楼  法定代表东说念主：于业明  揣度东说念主：黄娜娜  电话：021-38992857  传真：021-50151880  （三）出具法律观点的讼师事务所  称呼：上海市通力讼师事务所  住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  负责东说念主：韩炯  揣度东说念主：陆奇  电话：021-31358666  传真：021-31358600  承办讼师：安冬、陆奇  （四）审计基金财产的司帐师事务所  称呼：毕马威华振司帐师事务所（特殊普通合伙）  住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层  办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 践诺事务合伙东说念主：邹俊 揣度东说念主：王国蓓 电话：021-22122428 传真：021-62881889 承办注册司帐师：王国蓓、蔡晓晓                           国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)                        六、基金的召募    本基金由基金照料东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及 其他关系端正，经 2018 年 6 月 21 日经中国证监会证监许可20181010 号文准予 注册召募。召募期为 2018 年 12 月 18 日至 2019 年 1 月 2 日。经普华永说念中天会 计师事务所验资，按照每份基金份额运行面值东说念主民币 1.00 元预计，召募期共召募                  国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)                七、基金合同的成效   （一）基金合同的成效   根据关系端正，本基金闲适《基金合同》成效条件，《基金合同》已于 2019 年 1 月 3 日成效。自基金合同成效日起，本基金照料东说念主正经脱手照料本基金。   （二）基金存续期内的基金份额合手有东说念主数目和资产范围   《基金合同》成效后，一语气 20 个做事日出现基金份额合手有东说念主数目不悦 200 东说念主 或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金照料东说念主应当在依期申诉中赐与走漏；连 续 60 个做事日出现前述情形的，基金照料东说念主应当向中国证监会申诉并提倡措置方 案，如编削运作神色、与其他基金合并或者拆开基金合同等，并召开基金份额合手 有东说念主大会进行表决。   法律律例另有端正时，从其端正。                      国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)              八、基金份额的申购与赎回  （一）申购和赎回步地  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金照料东说念主 在招募说明书或其他相干公告中列明。基金照料东说念主可根据情况变更或增减销售机 构，并在照料东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业 步地或按销售机构提供的其他神色办理基金份额的申购与赎回。  （二）申购和赎回的通达日实时期  投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券往来 所、深圳证券往来所的平素往来日的往来时期，但基金照料东说念主根据法律律例、中 国证监会的要求或本基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同成效后，若出现新的证券往来商场、证券往来所往来时期变更或其 他特殊情况，基金照料东说念主将视情况对前述通达日及通达时期进行相应的诊治，但 应在实施日前依照《信息走漏办法》的关系端正在端正媒介上公告。  申购肇始日：2019 年 1 月 24 日  赎回肇始日：2019 年 1 月 24 日  基金照料东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、 赎回或者编削。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期提倡申购、赎回或编削 肯求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日该类基金 份额申购、赎回的价钱。  （三）申购与赎回的原则 额净值为基准进行预计； 序赎回。  基金照料东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行诊治。基金照料东说念主                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 必须在诊治实施前依照《信息走漏办法》的关系端正在端正媒介上公告。   （四）申购与赎回的轨范   投资东说念主必须根据销售机构端正的轨范，在通达日的具体业务办理时期内提倡 申购或赎回的肯求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福款项，申购成 立；基金份额登记机构阐述基金份额时，申购成效。   基金份额合手有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时， 赎复活效。   投资东说念主赎回肯求得手后，基金照料东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款 项。在发生大都赎回时，款项的支付办法参照本基金合同关系条件处理。   基金照料东说念主应以往来时期终端前受理有用申购和赎回肯求确本日行为申购或 赎回肯求日(T 日)，在平素情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往来的有用 性进行阐述。T 日提交的有用肯求，投资东说念主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点 柜台或以销售机构端正的其他神色查询肯求的阐述情况。若申购不得手，则申购 款项退还给投资东说念主。销售机构对申购和赎回肯求的受理并不代表肯求一定得手， 而仅代表销售机构确乎接收到肯求。申购和赎回的阐述以登记机构的阐述结果为 准。对于肯求的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善应用正当权利。   （五）申购与赎回的数额限制   通过基金照料东说念主网站或其他销售机构申购本基金的，每个基金账户每次单笔 申购金额不得低于 1 元（含申购费），单笔追加申购最低金额为 0.1 元（含申购 费），销售机构另有端正的，从其端正。通过直销机构申购本基金的，每个基金账 户初度申购金额不得低于 1 万元（含申购费），已在直销机构有申购本基金记录的 投资者不受上述初度申购最低金额的限制，单笔追加申购最低金额为 10 元（含申 购费）。   投资者当期分派的基金收益，通过红利再投资神色转入合手有本基金基金份额 的，不受最低申购金额的限制。                       国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)   基金份额合手有东说念主在销售机构赎回基金份额时，每次赎回肯求不得低于 1 份基 金份额。投资东说念主全额赎回时不受上述限制。   每个做事日基金份额合手有东说念主在销售机构单个往来账户保留的本基金基金份额 余额不及 0.01 份时，若当日该账户同期有份额减少类业务（如赎回、编削出等） 被阐述，则基金照料东说念主有权将基金份额合手有东说念主在该账户保留的本基金基金份额余 额一次性同期一皆赎回。 金照料东说念主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等顺次，切实保护存量基金份额合手有东说念主的正当权益， 具体请参见基金照料东说念主相干公告。 额等数目限制。基金照料东说念主必须在诊治实施前依照《信息走漏办法》的关系端正 在端正媒介上公告并报中国证监会备案。   （六）申购用度和赎回用度   本基金 A 类基金份额在申购时收取申购用度，C 类基金份额不收取申购费 用，但从本类别基金资产入网提销售服务费。A 类基金份额申购用度由投资东说念主承 担，不列入基金财产。投资东说念主在申购 A 类基金份额时支付申购用度。   本基金 A 类基金份额的申购费率如下：     申购金额（含申购费）                   申购费率   赎回用度由赎回基金份额的基金份额合手有东说念主承担，在基金份额合手有东说念主赎回基 金份额时收取。本基金的赎回费率随基金份额合手偶然期的增多而递减。本基金的 赎回费率如下：                    国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)       合手偶然期（T）                 赎回费率         T＜7 天                  1.50%        T≥3 个月              0   赎回用度由赎回基金份额的基金份额合手有东说念主承担，在基金份额合手有东说念主赎回基 金份额时收取。对合手续合手有期少于 7 日的投资东说念主收取的赎回费全额计入基金财 产；对合手续合手有期就是或长于 7 日、少于 3 个月的投资东说念主收取的赎回费不低于赎 回费总额的 25%计入基金财产。以上每个月按照 30 日预计。赎回费的其余部分用 于支付登记费和其他必要的手续费。 于新的费率或收费神色实施日前依照《信息走漏办法》的关系端正在端正媒介上 公告。 合手有东说念主利益无实质性不利影响的前提下，根据商场情况制定基金促销打算，依期 或不依期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按相干监管部门要求履行 必要手续后，基金照料东说念主不错适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 制，以确保基金估值的自制性。舞动订价机制适用的具体情形、处理原则及操作 轨范罢职法律律例、行业自律功令的相干端正。   （七）申购份额与赎回金额的预计   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额的基金份额净值                           国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)    上述预计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。    例 1：某投资者辞别投资 10，000.00 元和 1，000 万元申购本基金 A 类基金份 额，假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.1200 元，则两笔申购中投资 者可得到的 A 类基金份额预计如下：    申购 1：申购金额 10，000.00 元，对应的申购费率为 0.60%。    净申购金额＝10，000.00/（1.00+0.60%）＝9，940.36（元）    申购用度＝10，000.00-9，940.36＝59.64（元）    申购份额＝9，940.36/1.1200＝8，875.32（份）    即投资者投资 10，000.00 元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为    申购 2：申购金额 1，000 万元，对应的申购用度为 1，000.00 元。    申购用度＝1，000.00（元）    净申购金额＝10，000，000.00-1，000.00＝9，999，000.00（元）    申购份额＝9，999，000.00/1.1200＝8，927，678.57（份）    即投资者投资 1，000 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购用度为    例 2：某投资者投资 10，000.00 元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当 日 C 类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的 C 类基金份额为：    申购份额＝10，000.00/1.0500＝9，523.81 份    即：投资者投资 10，000.00 元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则可得到 9，523.81 份 C 类基金份额。    接纳“份额赎回”神色，赎回价钱以 T 日的该类基金份额净值为基准进行计 算。本基金赎回金额的预计公式为：    赎回总金额＝赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值    赎回用度＝赎回总金额×赎回费率    赎回金额＝赎回总金额－赎回用度                        国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)    上述预计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。    例 3：某投资者在 T 日赎回 10，000.00 份 A 类基金份额，合手有期限 30 日，对 应的赎回费率为 0.10%，假定赎回当日 A 类基金份额净值为 1.1200 元，则投资者 可得到的赎回金额预计如下：    赎回总金额＝10，000.00×1.1200＝11，200.00（元）    赎回用度＝11，200.00×0.10%＝11.20（元）    赎回金额＝11，200.00－11.20＝11，188.80（元）    即投资者赎回本基金 10，000.00 份 A 类基金份额，合手有期限 30 日，对应的赎 回费率为 0.10%，假定赎回当日 A 类基金份额净值为 1.1200 元，则其可得到的赎 回金额为 11，188.80 元。    T 日某类基金份额净值＝T 日闭市后的该类基金份额的基金资产净值/T 日该 类基金份额的余额数目    本基金份额净值的预计，保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日各种基金份额的基金份额净值在当 天收市后预计，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错适当 蔓延预计或公告。    由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将辞别预计基金 份额净值。    （八）拒却或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金照料东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 资东说念主的申购肯求。 净值。 到或者卓越基金份额总和的 50%，或者有可能导致投资者变相袒护前述 50%比例要                 国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 求的情形时。 且接纳估值期间仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东说念主协商阐述 后，基金照料东说念主暂停基金估值并采用暂停接受基金申购肯求的顺次。 对基金事迹产生负面影响，从而损伤现存基金份额合手有东说念主利益的情形。  发生上述第 1、2、3、6、7、8 项暂停申购情形之一且基金照料东说念主决定暂停接 受投资东说念主的申购肯求时，基金照料东说念主应当根据关系端正在端正媒介上刊登暂停申 购公告。要是投资东说念主的申购肯求被一皆或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还 给投资东说念主。在暂停申购的情况排斥时，基金照料东说念主应实时复原申购业务的办理。  （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形  发生下列情形时，基金照料东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回 款项： 资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回款项。 净值。 投资东说念主的赎回肯求。 且接纳估值期间仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东说念主协商阐述 后，基金照料东说念主暂停基金估值并采用减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求 的顺次。  发生上述情形之一且基金照料东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 照料东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐述的赎回肯求，基金照料东说念主应足额支 付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例                 国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 分派给赎回肯求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基 金合同的相干条件处理。基金份额合手有东说念主在肯求赎回时可事前遴荐将当日可能未 获受理部分赐与驱除。在暂停赎回的情况排斥时，基金照料东说念主应实时复原赎回业 务的办理并公告。   （十）大都赎回的情形及处理神色   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金转 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金编削中转入肯求份额总和 后的余额)卓越前一通达日的基金总份额的 10%，即合计是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金照料东说念主不错根据基金其时的资产组合气象决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金照料东说念主合计有才略支付投资东说念主的一皆赎回肯求时，按 平素赎回轨范践诺。   （2）部分缓期赎回：当基金照料东说念主合计支付投资东说念主的赎回肯求有贫窭或合计 因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金照料东说念主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的前提 下，可对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回申 请量占赎回肯求总量的比例，细目当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投 资东说念主在提交赎回肯求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。遴荐缓期赎回的，将自动 转入下一个通达日不断赎回，直到一皆赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受 理的部分赎回肯求将被驱除。缓期的赎回肯求与下一通达日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一通达日该类基金份额的基金份额净值为基础预计赎回金额，以 此类推，直到一皆赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确遴荐，投资东说念主 未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   本基金发生大都赎回时，对于在通达日单个基金份额合手有东说念主卓越上一通达日 基金总份额 20%以上的赎回肯求，不错进行缓期办理，缓期的赎回肯求与下一开 放日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一通达日该类基金份额的基金份额净值 为基础预计赎回金额，依此类推，直到一皆赎回为止。对于该基金份额合手有东说念主未 卓越上述比例的部分，基金照料东说念主有权根据前段“（1）全额赎回”；或“（2）                    国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 部分缓期赎回”的约定神色与其他基金份额合手有东说念主的赎回肯求一并办理，对于当 日的赎回肯求，按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，细目当日受理的 赎回份额，对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回肯求时不错遴荐缓期赎回或取 消赎回。   （3）暂停赎回：一语气 2 个通达日以上(含本数)发生大都赎回，如基金照料东说念主 合计有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；也曾接受的赎回肯求不错减速支付赎 回款项，但不得卓越 20 个做事日，并应当在端正媒介上进行公告。   当发生上述大都赎回并缓期办理时，基金照料东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书端正的其他神色在 3 个往来日内文告基金份额合手有东说念主，说明关系处理方 法，并在 2 日内在端正媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新通达申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 登基金重新通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日各种基金份额的基金份 额净值。 《信息走漏办法》的关系端正，最迟于重新通达申购或赎回日在端正媒介上刊登 重新通达申购或赎回的公告，并公布最近 1 个通达日各种基金份额的基金份额净 值；也不错根据履行情况在暂停公告中明确重新通达申购或赎回的时期，届时不 再另行发布重新通达的公告。   （十二）基金编削   基金照料东说念主已于 2019 年 1 月 24 日起通畅本基金与基金照料东说念主照料的其他基 金之间的编削业务，具体内容详见 2019 年 1 月 22 日发布的《国联安增鑫纯债债 券型证券投资基金通达日常申购、赎回、编削、依期定额投资业务公告》和其他 关系本基金编削业务公告。   （十三）基金的非往来过户   基金的非往来过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制践诺等情形 而产生的非往来过户以及登记机构认同、适应法律律例的其它非往来过户。岂论                 国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错合手有本基金基金份额的投资 东说念主。  秉承是指基金份额合手有东说念主物化，其合手有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承； 捐赠指基金份额合手有东说念主将其正当合手有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会 团体；司法强制践诺是指司法机构依据成效司法文书将基金份额合手有东说念主合手有的基 金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金 登记机构要求提供的相干贵府，对于适应条件的非往来过户肯求按登记机构的规 定办理，并按基金登记机构端正的尺度收费。  （十四）基金的转托管  基金份额合手有东说念主可办理已合手有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照端正的尺度收取转托管费。  （十五）依期定额投资打算  基金照料东说念主不错为投资东说念主持理依期定额投资打算，具体功令由基金照料东说念主另 行端正。投资东说念主在办理依期定额投资打算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金照料东说念主在相干公告或更新的招募说明书中所端正的依期定额 投资打算最低申购金额。  （十六）基金份额的冻结妥协冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、适应法律律例的其他情况下的冻结与解冻。  （十七）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”章节或相干公告。                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)               九、基金的投资   （一）投资方向   在抑遏风险和保合手资产流动性的前提下，力图获取高于事迹比拟基准的投资 收益。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器具，包括国债、政府机构债 券、场地政府债券、金融债、企业债、公司债、央行单子、中期单子、短期融资 券、超短期融资券、中小企业私募债、资产支合手证券、次级债、债券回购、银行 进款（公约进款、文告进款以及依期进款）、同行存单、货币商场器具以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融器具(但须适应中国证监会相干端正)。   本基金不投资于股票、权证等资产。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东说念主在履行适当 轨范后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80％； 本基金合手有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值 的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （三）投资决策轨范   （1）投资决策依据   国度关系法律、律例、规章和基金合同的关系端正。   宏不雅经济发展环境、证券商场走势。   （2）投资决策机制   本基金的投资决策机制为投资决策委员会指挥下的基金司理负责制。   投资决策委员会负责制定基金投资方面的合座计策和原则；果断基金资产配 置和诊治打算；决定基金不容的投资事项等。   基金司理负责资产配置、行业配置和个股/个债配置、投资组合的构建和日常 照料。   （3）投资决策轨范                  国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 投资组合风险进行风险测算；研究员对信用债的信用评级提供研究支合手；逐日提 供基金申购赎回的数据分析申诉，供基金司理决策参考； 议，依据上述申诉对资产配置提倡指导性观点；如遇紧要事项，投资决策委员会 实时召开临时会议作念出决策； 合决议想象；基金司理根据投资决策委员会的决议，参考上述申诉，制定资产配 置、类属配置和个债配置和诊治打算，进行投资组合的构建和日常照料； 律例的端正； 资比例，往来指示传达到往来部；往来部依据基金司理的指示，制定往来策略， 通过往来系统践诺投资组合的买卖。往来情况实时反馈到基金司理； 出风险防守建议；对投资组合进行评估，并对风险隐患提倡预警；对投资组合的 践诺过程进行实时风险监控等。基金司理依据基金申购和赎回的情况抑遏投资组 合的流动性风险。   （四）投资策略   本基金通过宏不雅周期研究、行业周期研究、公司研究相勾通，通过定量分析 增强组合策略操作的方法，细目资产在基础配置、行业配置、公司配置结构上的 比例。本基金充分表现基金照料东说念主持久积聚的行业、公司研究后果，利用自主开 发的信用分析系统，长远挖掘价值被低估的标的券种，以尽量获取最大化的信用 溢价。本基金接纳的投资策略包括：期限结构策略、行业配置策略、息差策略、 个券挖掘策略等。   领先，本组合宏不雅周期研究的基础上，决定合座组合的久期、杠杆率策略。   一方面，本基金将分析繁密的宏不雅经济变量（包括 GDP 增长率、CPI 走势、 M2 的完满水轻柔增长率、利率水平与走势等），并存眷国度财政、税收、货币、 汇率政策和其它证券商场政策等。另一方面，本基金将对债券商场合座收益率曲 线变化进行长远紧密分析，从而对商场走势和波动特征进行判断。在此基础上，                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 细目资产在非信用类固定收益类证券（现金、国度债券、中央银行单子等）和信 用类固定收益类证券之间的配置比例，合座组合的久期范围以及杠杆率水平。  其次，本组合将在期限结构策略、行业轮动策略的基础上得到债券商场合座 申诉率，通过息差策略、个券挖掘策略得到逾额收益。 行久期配置；当收益率弧线走势难以判断时，参考基准指数的样本券久期构建组 合久期，确保组合收益卓越基准收益。具体来看，又分为追踪收益率弧线的骑乘 策略和基于收益率弧线变化的枪弹策略、杠铃策略及梯式策略。  （1）骑乘策略是当收益率弧线比拟陡峻时，也即相邻期限利差较大时，买入 期限位于收益率弧线陡峻处的债券，通过债券的收益率的下滑，进而得到老本利 得收益。  （2）枪弹策略是使投资组合中债券久期鸠合于收益率弧线的一丝，适用于收 益率弧线较陡时；杠铃策略是使投资组合中债券的久期鸠合在收益率弧线的两 端，适用于收益率弧线两端下落较中间下落更多的蝶式变动；梯式策略是使投资 组合中的债券久期均匀辞别于收益率弧线，适用于收益率弧线水平出动。 的景气度的发生，本基金辞别接纳以下的分析策略：  （1）分散化投资：刊行东说念主波及繁密行业，本组合将保合手在各行业配置比例上 的分散化结构，幸免过度鸠合配置在产业链高度相干的上中下流行业。  （2）行业投资：本组合将依据对下一阶段各行业景气度特征的研判，细目在 下一阶段在各行业的配置比例，卖出景气度裁减行业的债券，提前布局景气度提 升行业的债券。 征、公司基本面风险特征基础上制定完满收益率方向策略，甄别具有估值上风、 基本面改善的公司，采用高度分散策略，重心布局上风债券，争取提升组合逾额 收益空间。  中小企业私募债券本色上为公司债，本基金对中小企业私募债券的投资将重 点存眷信用风险和流动性风险。  本基金根据里面的信用分析方法对可选的中小企业私募债券品种进行筛选过                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 滤，重心分析刊行主体的公司布景、竞争地位、治理结构、盈利才略、偿债能 力、现金活水对等诸多要素，给予不同要素不同权重，接纳数目化方法对主体所 刊行债券进行打分和投资价值评估，遴荐刊行主体天禀优良，估值合理且辅导相 对充分的品种进行抑遏投资。    资产支合手证券订价受多种要素影响，包括商场利率、刊行条件、支合手资产的 组成及质料、提前偿还率等。本基金将在宏不雅经济和基本面分析的基础上，对资 产证券化产物的质料和组成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险 等进行定性和定量的全方面分析，评估其相对投资价值并作出相应的投资决策， 勤苦在抑遏投资风险的前提下尽可能的提升本基金的收益。    （五）投资限制    基金的投资组合应罢职以下限制：    （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；    （2）保合手不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债 券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款；    （3）本基金合手有一家公司刊行的证券，其市值不卓越基金资产净值的 10%；    （4）本基金照料东说念主照料的一皆基金合手有一家公司刊行的证券，不卓越该证券 的 10%；    （5）本基金合手有的一皆权证，其市值不得卓越基金资产净值的 3%；    （6）本基金照料东说念主照料的一皆基金合手有的并吞权证，不得卓越该权证的    （7）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各种资产支合手证券的比例，不得卓越基 金资产净值的 10%；    （8）本基金合手有的一皆资产支合手证券，其市值不得卓越基金资产净值的    （9）本基金合手有的并吞(指并吞信用级别)资产支合手证券的比例，不得卓越该 资产支合手证券范围的 10%；    （10）本基金照料东说念主照料的一皆基金投资于并吞原始权益东说念主的各种资产支合手 证券，不得卓越其各种资产支合手证券所有范围的 10%；                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)   （11）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支合手证券。 基金合手有资产支合手证券期间，要是其信用等第下落、不再适应投资尺度，应在评 级申诉发布之日起 3 个月内赐与一皆卖出；   （12）本基金参加寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得卓越基 金资产净值的 40%，在寰宇银行间同行商场中的债券回购最持久限为 1 年，债券 回购到期后不缓期；   （13）本基金总资产不得卓越基金净资产的 140%；   （14）本基金照料东说念主照料的一皆通达式基金(包括通达式基金以及处于通达期 的依期通达基金)合手有一家上市公司刊行的可辅导股票，不得卓越该上市公司可流 通股票的 15%；本基金照料东说念主照料的一皆投资组合合手有一家上市公司刊行的可流 通股票，不得卓越该上市公司可辅导股票的 30%；完全按照关系指数的组成比例 进行证券投资的通达式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受该比例限 制；   （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得卓越基金资产净值 的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金照料东说念主之外 的要素致使基金不适应前款所端正比例限制的，基金照料东说念主不得主动新增流动性 受限资产的投资；   （16）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往来对 手开展逆回购往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保合手一致；   （17）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（15）、（16）项外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合 并、基金范围变动等基金照料东说念主之外的要素致使基金投资比例不适应上述端正投 资比例的，基金照料东说念主应当在 10 个往来日内进行诊治，但中国证监会端正的特殊 情形除外。   基金照料东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适应 基金合同的关系约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当适应本基金合同 的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自本基金合同成效之日起脱手。   法律、行政律例或监管部门取消或诊治上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行适当轨范后，本基金投资不再受相干限制或按诊治后的端正践诺。                      国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)   为珍惜基金份额合手有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽做事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金照料东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往来、主宰证券往来价钱过甚他不高洁的证券往来行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会端正不容的其他行为。   基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主过甚控股推动、履行 抑遏东说念主或者与其有紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往来的，应当适应本基金的投资方向和投资策略，罢职基金 份额合手有东说念主利益优先原则，防守利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照商场自制合理价钱践诺。相干往来必须事前得到基金托管东说念主同意，并按法律 律例赐与走漏。紧要关联往来应提交基金照料东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的落寞董事通过。基金照料东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消上述不容性端正，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行适当轨范后，本基金可不受上述端正的限制。   （六）事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：中债详细指数收益率。   中债详细指数是由中央国债登记结算有限做事公司编制，所以 2001 年 12 月 样本具有芜俚的商场代表性，涵盖主要往来商场（银行间商场、往来所商场等）、 不同刊行主体（政府、企业等）和期限（持久、中期、短期等），简略很好地反应 中国债券商场总体价钱水轻柔变动趋势，适相助为本基金的事迹比拟基准。   若改日法律律例发生变化，或者有更巨擘的、更能为商场开阔接受的事迹比 较基准推出，或者商场发生变化导致本事迹比拟基准不再适用或本事迹比拟基准 住手发布，本基金照料东说念主不错依据珍惜投资者正当权益的原则，在与基金托管东说念主 协商一致并报中国证监会备案后，适当诊治事迹比拟基准并实时公告，而无需召 开基金份额合手有东说念主大会。                       国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)      （七）风险收益特征      本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金，但低于混杂 型基金、股票型基金，属于较低风险/收益的产物。      （八）基金照料东说念主代表基金应用相干权利的处理原则及方法 合手有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。      （九）侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金 份额合手有东说念主利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并有打算司帐师事 务所观点后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”章节的 端正。      （十）基金投资组合申诉      本基金照料东说念主的董事会及董事保证所载贵府不存在虚假纪录、误导性阐发或 紧要遗漏，并对其内容的实在性、准确性和齐全性承担个别及连带做事。      本基金托管东说念主——交通银行股份有限公司根据本基金合同端正，复核了本报 告中的财务想法、净值表现和投资组合申诉等内容，保证复核内容不存在虚假记 载、误导性阐发或者紧要遗漏。本投资组合申诉所载数据限制 2025 年 03 月 31 日，本申诉财务贵府未经审计师审计。                                                 占基金总资产的比例 序号            技俩             金额（元）                                                    （%）      其中：股票                                  -              -                                  国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)         其中：债券                              1，274，845，836.46          99.99            资产支合手证券                                         -              -         其中：买断式回购的买入返售金融                                                          -                -         资产     注：由于四舍五入的原因，分项之和与所有项可能存在尾差。     本申诉期末本基金未合手有股票。     本申诉期末本基金未合手有港股通股票。     本申诉期末本基金未合手有股票。 序号             债券品种            公允价值（元）               占基金资产净值比例（%）           其中：政策性金融债               122，938，627.40                     10.81     注：由于四舍五入的原因，分项之和与所有项可能存在尾差。                                                               占基金资产净值比例 序号      债券代码        债券称呼       数目（张）       公允价值（元）                                                                  （%）                        CD122                                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)                       CD041 投资明细         本申诉期末本基金未合手有资产支合手证券。 细         本申诉期末本基金未合手有贵金属。         本申诉期末本基金未合手有权证。         本申诉期末本基金未合手有股指期货。         本申诉期末本基金未合手有股指期货，莫得相干投资政策。         本申诉期末本基金未合手有国债期货，莫得相干投资政策。         本申诉期末本基金未合手有国债期货。         本申诉期末本基金未合手有国债期货，莫得相干投资评价。 查，或在申诉编制日前一年内受到公开责骂、处罚的情形         本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国农业银行股份有限公司在申诉 编制日前一年内曾受到中国东说念主民银行、江苏证监局、陕西证监局、国度金融监督 照料总局河南监管局、国度税务总局甘孜藏族自治州税务局、国度税务总局说念孚 县税务局、国度金融监督照料总局三明监管分局的处罚。兴业银行股份有限公司                 国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 在申诉编制日前一年内曾受到海南证监局、国度金融监督照料总局山西监管局、 国度金融监督照料总局泉州监管分局的处罚。祯祥银行股份有限公司在申诉编制 日前一年内曾受到国度金融监督照料总局上海监管局、国度金融监督照料总局无 锡监管分局、国度金融监督照料总局陕西监管局的处罚。长沙银行股份有限公司 在申诉编制日前一年内曾受到中国东说念主民银行湖南省分行、永州市冷水滩区商场监 督照料局的处罚。  本申诉期内，经查询上海证券往来所、深圳证券往来所等机构公开信息走漏 平台，除上述主体外，本基金投资的前十名证券的刊行主体莫得出现被监管部门 立案访问，或在本申诉编制日前一年内受到公开责骂、处罚的情形。  本基金照料东说念主在严格礼服法律律例、本基金《基金合同》和公司照料轨制的 前提下履行了相干的投资决策轨范，不存在损伤基金份额合手有东说念主利益的行动。  本基金本申诉期莫得投资股票，因此不存在投资的前十名股票超出基金合同 端正的备选股票库情况。  本申诉期末本基金未合手有其他资产。  本申诉期末本基金未合手有处于转股期的可编削债券。  本申诉期末本基金前十名股票中不存在辅导受限情况。                               国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)                         十、基金的事迹    基金照料东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎费力的原则照料和运用基金资 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹不代表改日表 现。投资有风险，投资东说念主在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    国联安增鑫纯债债券 A                                             事迹比拟             基金份额 同期事迹                  净值增长                                             基准收益 日历          净值增长 比拟基准 ①-③              率尺度差      ②-④                                             率尺度差             率①   收益率③                  ②                                             ④     国联安增鑫纯债债券 C                                             事迹比拟             基金份额 同期事迹                  净值增长                                             基准收益 日历          净值增长 比拟基准 ①-③              率尺度差      ②-④                                             率尺度差             率①   收益率③                  ②                                             ④                                国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)                  国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)               十一、基金的财产  （一）基金资产总值  基金资产总值是指购买的各种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的 申购款以过甚他投资所形成的价值总和。  （二）基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  （三）基金财产的账户  基金托管东说念主根据相干法律律例、轨范性文献为本基金开立资金账户、证券账 户等投资所需账户。开立的基金专用账户与基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金销售 机构和基金份额登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相落寞。  （四）基金财产的营救和责罚  本基金财产落寞于基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主营救。基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律做事，其债权东说念主不得对本基金财产应用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律律例和《基金合同》的端正责罚外，基金财产不得被处 分。  基金照料东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章驱除或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金照料东说念主照料运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金照料东说念主照料运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。                国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)            十二、基金资产的估值  （一）估值日  本基金的估值日为本基金相干的证券往来步地的往来日以及国度法律律例规 定需要对外皮露基金净值的非往来日。  （二）估值对象  基金所领有的股票、权证、债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。  （三）估值方法  （1）往来所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券往来 所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发 生紧要变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往来日的 市价（收盘价）估值；如最近往来日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构 发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及紧要变化因 素，诊治最近往来市价，细目公允价钱；  （2）往来所上市的债券（基金合同另有端正的除外），录取第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；  （3）往来所上市不存在活跃商场的有价证券，接纳估值期间细目公允价值。 在估值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往来所挂牌的 并吞股票的估值方法估值；该日无往来的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初度公设备行未上市的债券，接纳估值期间细目公允价值，在估值期间 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投 资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未应用回售权的按照 长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在彰着相反，未上市期间市 场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 公允价值的情况下，按成本估值。 照料东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的自制性。 国度最新端正估值。   如基金照料东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相干法律律例的端正或者未能充分珍惜基金份额合手有东说念主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商措置。   根据关系法律律例，基金净值信息预计和基金司帐核算的义务由基金照料东说念主 承担。本基金的基金司帐做事方由基金照料东说念主担任，因此，就与本基金关系的会 计问题，如经相干各方在对等基础上充分接洽后，仍无法达成一致的观点，按照 基金照料东说念主对基金净值信息的预计结果对外赐与公布，由此给基金份额合手有东说念主和 基金形成的损失以及因该往来日基金净值信息预计顺延障碍而引起的损失，由基 金照料东说念主负责赔付，基金托管东说念主不负责赔付。   （四）估值轨范 份额的余额数目预计，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。国度另有规 定的，从其端正。   基金照料东说念主每个做事日预计基金资产净值及各种基金份额净值，并按端正公 告。 本基金合同的端正暂停估值时除外。基金照料东说念主每个做事日对基金资产估值后， 将各种基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管                  国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 理东说念主对外公布。   （五）估值障碍的处理   基金照料东说念主和基金托管东说念主将采用必要、适当、合理的顺次确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值障碍 时，视为基金份额净值障碍。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金照料东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的罪戾形成估值障碍，投资期货导致其他当事东说念主遭受损失的，罪戾 的做事东说念主应当对由于该估值障碍遭受损不当事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述 “估值障碍处理原则”给予补偿，承担补偿做事。   上述估值障碍的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据预计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值障碍已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值障碍做事方应实时 谐和各方，实时进行更正，因更正估值障碍发生的用度由估值障碍做事方承担； 由于估值障碍做事方未实时更正已产生的估值障碍，给当事东说念主形成损失的，由估 值障碍做事方对径直损失承担补偿做事；若估值障碍做事方也曾积极谐和，而况 有协助义务确当事东说念主有实足的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值障碍做事方应付更正的情况向关系当事东说念主进行阐述，确保估值障碍已得 到更正。   （2）估值障碍的做事方对关系当事东说念主的径直损失负责，分歧迤逦损失负责， 而况仅对估值障碍的关系径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值障碍而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值障碍做事方仍应付估值障碍负责。要是由于得到欠妥得利确当事东说念主不返还或 不一皆返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值障碍做事 方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得到欠妥得利确当事 东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；要是得到欠妥得利确当事东说念主也曾将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾得到的补偿额加上也曾得到的欠妥得 利返还的总和卓越其履行损失的差额部分支付给估值障碍做事方。                  国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)   （4）估值障碍诊治接纳尽量复原至假定未发生估值障碍的正确情形的神色。   估值障碍被发现后，关系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值障碍发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值障碍发生的 原因细目估值障碍的做事方；   （2）根据估值障碍处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值障碍形成的损失进 行评估；   （3）根据估值障碍处理原则或当事东说念主协商的方法由估值障碍的做事方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值障碍处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值障碍的更正向关系当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值预计出现障碍时，基金照料东说念主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东说念主，并采用合理的顺次重视损失进一步扩大。   （2）障碍偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金照料东说念主应当通报基金托管 东说念主并报中国证监会备案；障碍偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金照料东说念主应当 公告。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有端正的，从其端正处理。要是行业 有通行作念法，在不叛逆法律律例且不损伤投资者利益的前提下，基金照料东说念主和基 金托管东说念主应本着对等和保护基金份额合手有东说念主利益的原则重新协商细目处理原则。   （六）暂停估值的情形 阐述后，基金照料东说念主应当暂停估值；   （七）基金净值的阐述   基金资产净值和各种基金份额净值由基金照料东说念主负责预计，基金托管东说念主负责 进行复核。基金照料东说念主应于每个通达日往来终端后预计当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值预计结果复核阐述后发                国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 送给基金照料东说念主，由基金照料东说念主对基金净值赐与公布。  （八）特殊情况的处理 时，所形成的舛误不行为基金资产估值障碍处理。 障碍等原因，基金照料东说念主和基金托管东说念主诚然也曾采用必要、适当、合理的顺次进 行检验，但未能发现障碍的，由此形成的基金资产估值障碍，基金照料东说念主和基金 托管东说念主免除补偿做事。但基金照料东说念主、基金托管东说念主应当积极采用必要的顺次缩小 或排斥由此形成的影响。  （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户各种份额净值。                    国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)                 十三、基金的收益分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已 完结收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 次，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进行收益分派； 红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐， 本基金默许的收益分派神色是现金分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不行低于面值； 务费，各基金份额类别对应的可供分派收益将有所不同。本基金并吞类别的每一 基金份额享有同均分派权；   （四）收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时期、分派数额及比例、分派神色等内容。   （五）收益分派决议的细目、公告与实施   本基金收益分派决议由基金照料东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在 端正媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润预计截止日）的时期 不得卓越 15 个做事日。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投                国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金份 额登记机构可将基金份额合手有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利 再投资的预计方法，依照《业务功令》践诺。  （七）实施侧袋机制期间的收益分派  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。                    国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)              十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 会另有端正的除外）； 用度。   （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付神色   本基金的照料费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。照料费的预计 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照料费   E 为前一日的基金资产净值   基金照料费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主根据 与基金照料东说念主查对一致的财务数据，自动在次月前 5 个做事日内按照指定的账户 旅途从基金财产中一次性支付，基金照料东说念主无需再出具划款指示。若遇法定节假 日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数                     国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主根据 与基金照料东说念主查对一致的财务数据，自动在次月前 5 个做事日内按照指定的账户 旅途从基金财产中一次性支付，基金照料东说念主无需再出具划款指示。若遇法定节假 日、公休日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一 日 C 类基金份额资产净值的 0.05%年费率计提。预计方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主 根据与基金照料东说念主查对一致的财务数据，自动在次月前 5 个做事日内按照指定的 账户旅途从基金财产中一次性支付，基金照料东说念主无需再出具划款指示。由登记机 构代收，登记机构收到后按相干合同端正支付给基金销售机构等。若遇法定节假 日、公休日等，支付日历顺延。销售服务费成心用于基金的销售与基金份额合手有 东说念主服务等。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关系律例及相应协 议端正，按用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主根据基金照料东说念主指示 并参照行业旧例从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度                国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”章节的端正。  （五）基金税收  本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。                    国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)              十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 计年度按如下原则：要是《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年 度走漏； 计核算，按照关系端正编制基金司帐报表； 以托管公约约定的神色阐述。   （二）基金的年度审计 关业务资历的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 司帐师事务所需在 2 日内在端正媒介公告。                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)              十六、基金的信息走漏  一、本基金的信息走漏应适应《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办法》、 《基金合同》过甚他关系端正。  二、信息走漏义务东说念主  本基金信息走漏义务东说念主包括基金照料东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额合手有东说念主 大会的基金份额合手有东说念主等法律律例和中国证监会端正的当然东说念主、法东说念主和罪人东说念主组 织。  本基金信息走漏义务东说念主以保护基金份额合手有东说念主利益为根底起点，按照法律 律例和中国证监会的端正走漏基金信息，并保证所走漏信息的实在性、准确性、 齐全性、实时性、简明性和易得性。  基金信息走漏义务东说念主应当在中国证监会端正时期内，将应予走漏的基金信息 通过适应中国证监会端正条件的寰宇性报刊（以下简称端正报刊）及《信息走漏 办法》端正的互联网网站（以下简称端正网站）等媒介走漏，并保证投资者简略 按照基金合同约定的时期和神色查阅或者复制公开走漏的信息贵府。  三、本基金信息走漏义务东说念主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列行动：  四、本基金公开走漏的信息应接纳中语文本。如同期接纳外文文本的，基金 信息走漏义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语 文本为准。  本基金公开走漏的信息接纳阿拉伯数字；除极端说明外，货币单元为东说念主民币 元。  五、公开走漏的基金信息  公开走漏的基金信息包括：  （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金产物贵府摘要                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 金份额合手有东说念主大会召开的功令及具体轨范，说明基金产物的本性等波及基金投资 者紧要利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物本性、风险揭示、信息走漏 及基金份额合手有东说念主服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生 紧要变更的，基金照料东说念主应当在三个做事日内，更新基金招募说明书并登载在规 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金照料东说念主至少每年更新一 次。基金拆开运作的，基金照料东说念主不再更新基金招募说明书。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 的基金摘要信息。《基金合同》成效后，基金产物贵府摘要的信息发生紧要变更 的，基金照料东说念主应当在三个做事日内，更新基金产物贵府摘要，并登载在端正网 站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物贵府摘要其他信息发生变更的，基 金照料东说念主至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金照料东说念主不再更新基金产物资 料摘要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金招募说明书、基金产物贵府摘要、 《基金合同》和基金托管公约登载在端正网站上，并将基金产物贵府摘要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托管公约 登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金照料东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于端正媒介上。   （三）《基金合同》成效公告   基金照料东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在端正媒介上登载《基金 合同》成效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》成效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金照料东说念主应 当至少每周在端正网站走漏一次基金份额净值和基金份额累计净值。                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)      在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金照料东说念主应当在不晚于每个通达 日的次日，通过其端正网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏通达日的基金 份额净值和基金份额累计净值。  基金照料东说念主应在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在端正网站走漏半年 度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金照料东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的预计神色及关系申购、赎回费率，并保证投资者简略在基金销 售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。  （六）基金依期申诉，包括基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉  基金照料东说念主应当在每年终端之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年 度申诉登载在端正网站上，将年度申诉指示性公告登载在端正报刊上。基金年度 申诉中的财务司帐申诉应当经过适应《证券法》端正的司帐师事务所审计。  基金照料东说念主应当在上半年终端之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将 中期申诉登载在端正网站上，并将中期申诉指示性公告登载在端正报刊上。  基金照料东说念主应当在季度终端之日起十五个做事日内，编制完成基金季度报 告，将季度申诉登载在端正网站上，并将季度申诉指示性公告登载在端正报刊 上。  《基金合同》成效不及两个月的，基金照料东说念主不错不编制当期季度申诉、中 期申诉或者年度申诉。  如申诉期内出现单一投资者合手有基金份额达到或卓越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者利益，基金照料东说念主至少应当在依期申诉“影响投资者决策 的其他紧迫信息”项下走漏该投资者的类别、申诉期末合手有份额及占比、申诉期 内合手有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情况除外。  本基金合手续运作过程中，应当在基金年度申诉和中期申诉中走漏基金组合股 产情况过甚流动性风险分析等。  （七）临时申诉  本基金发生紧要事件，关系信息走漏义务东说念主应当在两日内编制临时申诉书， 并登载在端正报刊和端正网站上。  前款所称紧要事件，是指可能对基金份额合手有东说念主权益或者基金份额的价钱产                  国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 生紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东说念主发生变动； 基金托管东说念主成心基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动卓越百分之三 十； 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其成心基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务相干行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 履行抑遏东说念主或者与其有紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联往来事项，但中国证监会另有端正的除外； 生变更；                    国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 时； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   （八）澄澈公告   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在商场崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额合手有东说念主权益的，相干信息走漏义务东说念主瞻念察后应当立即对该音书进行公开澄澈， 并将关系情况立即申诉中国证监会。   （九）计帐申诉   基金合同拆开的，基金照料东说念主应当照章组织计帐组对基金财产进行计帐并作 出计帐申诉。计帐申诉应当经过适应《证券法》端正的司帐师事务所审计，并由 讼师事务所出具法律观点书。计帐组应当将计帐申诉登载在端正网站上，并将清 算申诉指示性公告登载在端正报刊上。   （十）基金份额合手有东说念主大会决议   基金份额合手有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公 告。   （十一）基金照料东说念主应当在本基金投资中小企业私募债券后两个往来日内， 在中国证监会端正媒介走漏所投资中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益 率等信息。基金照料东说念主应当在基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉等定 期申诉和招募说明书（更新）等文献中走漏中小企业私募债券的投资情况。   （十二）基金照料东说念主应在基金年度申诉及中期申诉中走漏其合手有的资产支合手 证券总额、资产支合手证券市值占基金净资产的比例和申诉期内通盘的资产支合手证 券明细。基金照料东说念主应在基金季度申诉中走漏其合手有的资产支合手证券总额、资产 支合手证券市值占基金净资产的比例和申诉期末按市值占基金净资产比例大小排序 的前 10 名资产支合手证券明细。                国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)  （十三）实施侧袋机制期间的信息走漏  本基金实施侧袋机制的，相干信息走漏义务东说念主应当根据法律律例、基金合同 和招募说明书的端正进行信息走漏，详见招募说明书“侧袋机制”章节的端正。  （十四）中国证监会端正的其他信息。  六、信息走漏事务照料  基金照料东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息走漏照料轨制，指定成心部门及 高档照料东说念主员负责照料信息走漏事务。  基金信息走漏义务东说念主公开走漏基金信息，应当适应中国证监会相干基金信息 走漏内容与状貌准则等律例的端正。  基金托管东说念主应当按影相干法律律例、中国证监会的端正和《基金合同》的约 定，对基金照料东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价 格、基金依期申诉、更新的招募说明书、基金产物贵府摘要、基金计帐申诉等公 开走漏的相干基金信息进行复核、审查，并向基金照料东说念主进行书面或电子阐述。  基金照料东说念主、基金托管东说念主应当在端正报刊中遴荐一家报刊走漏本基金信息。 基金照料东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基金 信息，并保证相干报送信息的实在、准确、齐全、实时。  基金照料东说念主、基金托管东说念主除照章在端正媒介上走漏信息外，还不错根据需要 在其他群众媒介走漏信息，然则其他群众媒介不得早于端正媒介走漏信息，而况 在不同媒介上走漏并吞信息的内容应当一致。  为基金信息走漏义务东说念主公开走漏的基金信息出具审计申诉、法律观点书的专 业机构，应当制作做事底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》拆开后十 年。  七、信息走漏文献的存放与查阅  照章必须走漏的信息发布后，基金照料东说念主、基金托管东说念主应当按影相干法律法 规端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。                     国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)                十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金 份额合手有东说念主利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并有打算司帐师事 务所观点后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金照料东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个做事日内聘 请适应《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所进行审计并走漏专项审计 观点。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐述相应侧袋账户基金份额合手有东说念主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照 启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的 赎回肯求并支付赎回款项。 换；同期，基金照料东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况细目是否暂停申购。 赎回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回端正适用于 主袋账户份额。大都赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回肯求卓越前一开 放日主袋账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金照料东说念主预计各项投资运作想法和基金事迹想法时仅需探讨主袋账户资产。   基金照料东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往来日内完成对主袋账户投资 组合的诊治，因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   基金照料东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值                 国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)  本基金实施侧袋机制的，基金照料东说念主和基金托管东说念主应付主袋账户资产进行估 值并走漏主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户各种份额净值。侧袋账户 的司帐核算应适应《企业司帐准则》的相干要求。  （五）实施侧袋机制期间的基金用度 产净值行为基数计提。 方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费。  （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、复原往来等神色复原流动性后，基金照料东说念主应 当按照基金份额合手有东说念主利益最大化原则，采用将特定资产赐与处置变现等神色， 实时向侧袋账户份额合手有东说念主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，岂论侧袋账户资产是否一皆完成变现，基金照料东说念主都应 当实时向侧袋账户一皆份额合手有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金照料东说念主在每次处置变现后均应按影相干法律律例 要求实时发布临时公告。  侧袋账户资产一皆完成变现并拆开侧袋机制后，基金照料东说念主应实时聘用适应 《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所进行审计并走漏专项审计观点。  （七）侧袋机制的信息走漏  在启用侧袋机制、处置特定资产、拆开侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后基金照料东说念主应实时发布临时公告。  基金照料东说念主应按照招募说明书“基金的信息走漏”部分端正的基金净值信息 走漏神色和频率走漏主袋账户份额的各种基金份额净值和基金份额累计净值。实 施侧袋机制期间本基金暂停走漏侧袋账户各种份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金照料东说念主应当在基金依期申诉中走漏申诉期内侧袋账 户相干信息，基金依期申诉中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐 师事务所对基金年度申诉进行审计时，应付申诉期内基金侧袋机制运行相干的会                国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 计核算和年度申诉走漏等发表审计观点。                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)                十八、风险揭示  （一）商场风险  本基金主要投资于证券商场，而证券商场价钱因受到经济要素、政事要素、 投资情愫和往来轨制等各式要素的影响而产生波动，使基金运作念客不雅上濒临一定 的商场风险。主要包括：  因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国度宏不雅政策发生变 化，导致商场价钱波动，影响基金收益而产生风险。  跟着经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈周期性变化，基金投 资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。  金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的变动。利爽快接影响着 债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券，其收益 水平可能会受到利率变化的影响。  基金投资的想法是基金资产的保值升值，要是发生通货彭胀，基金投资于证 券所得到的收益可能会被通货彭胀对消，从而影响基金资产的保值升值。  债券收益率弧线风险是指与收益率弧线非平行出动关系的风险，单一的久期 想法并不行充分反应这一风险的存在。  再投资风险反应了利率下落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这 与利率高潮所带来的利率风险互为消长。具体为当利率下落时，基金从投资的固 定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将得到比之前较少的收益率。  （二）信用风险  信用风险主要指债券、资产支合手证券、短期融资券等信用证券刊行主体信用 气象恶化，到期不行履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券往来 敌手因失约而产生的证券交割风险。                  国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)  （三）照料风险  基金照料东说念主的专科技能、研究才略及投资照料水平径直影响到其对信息的占 有、分析和对经济步地、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金照料东说念主的投资照料轨制、风险照料和里面抑遏轨制是否健全，能否有 效防守说念德风险和其他合规性风险，以及基金照料东说念主的职业说念德水对等，也会对 基金的风险收益水平形成影响。  （四）流动性风险  流动性风险是指基金照料东说念主未能以合理价钱实时变现基金资产以支付投资者 赎回款项的风险。  （1）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估  本基金的投资商场主要为证券往来所、寰宇银行间债券商场等流动性较好的 轨范型往来步地，主要投资对象为具有考究流动性的金融器具，同期本基金基于 分散投资的原则在行业和个券方面未有高鸠合度的特征，详细评估在平素商场环 境下本基金的流动性风险适中。  （2）大都赎回情形下的流动性风险照料顺次  基金出现大都赎回情形下，基金照料东说念主不错根据基金其时的资产组合气象或 大都赎回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金 份额合手有东说念主在单个通达日肯求赎回基金份额卓越基金总份额一定比例以上的，基 金照料东说念主有权对其采用缓期办理赎回肯求的顺次。  （3）实施备用的流动性风险照料器具的情形、轨范及对投资者的潜在影响  在商场大幅波动、流动性衰败等顶点情况下发生无法应付投资者大都赎回的 情形时，基金照料东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律律例及基金 合同的端正，严慎录取缓期办理大都赎回肯求、暂停接受赎回肯求、减速支付赎 回款项、收取短期赎回费、实施侧袋机制等流动性风险照料器具行为提拔顺次。 对于各种流动性风险照料器具的使用，基金照料东说念主将依照严格审批、审慎决策的 原则，实时有用地对风险进行监测和评估。在履走时用各种流动性风险照料器具 时，投资者的赎回肯求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金照料东说念主将严格 依照法律律例及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。  侧袋机制是一种流动性风险照料器具，是将特定资产分离至成心的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额合手有东说念主进行支付，想法在于有                  国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 效坎坷并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手走漏基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和编削，仅主袋账户份额平素通达赎回，因此启用 侧袋机制时合手有基金份额的合手有东说念主将在启用侧袋机制后同期合手有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产的变当前期具有不细目 性，最终变现价钱也具有不细目性而况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额合手有东说念主可能因此濒临损失。  实施侧袋机制期间，因本基金不走漏侧袋账户份额的净值，即便基金照料东说念主 在基金依期申诉中走漏申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金照料东说念主不承担任何保证和承诺的做事。  基金照料东说念主将根据主袋账户运作情况合理细目申购政策， 因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。  启用侧袋机制后，基金照料东说念主预计各项投资运作想法和基金事迹想法时仅需 探讨主袋账户资产，基金事迹想法应当以主袋账户资产为基准，因此本基金走漏 的事迹想法不行反应特定资产的真不二价值及变化情况。  （五）操格调险  在通达式基金的运作过程中，可能因里面抑遏存在弱势或者东说念主为要素形成操 作诞妄或违反操作规程等引致的风险，或者期间系统的故障差错而影响往来的正 常进行甚而导致基金份额合手有东说念主利益受到影响。这种风险可能来自基金照料东说念主、 基金托管东说念主、基金登记机构、销售机构、证券往来所过甚登记结算机构等。  （六）合规性风险  合规风险指基金照料或运作过程中，违反国度法律、律例的端正，或者违反 《基金合同》关系端正的风险。  （七）本基金独到的风险  中小企业私募债券的投资在增多预期收益的同期可能会增多本基金的流动性 风险和信用风险。中小企业私募债券范围一般较小，主要通过固定收益证券详细 电子平台、详细公约往来平台或证券公司进行转让，难以进行更芜俚估值和询 价，因此中小企业私募债券的估值价钱可能与履行变现的商场价钱有一定的偏差 而对本基金资产净值产生影响。同期中小企业私募债券流动性可能比拟匮乏，因                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 此可能濒临较高的流动性风险。当今主要口舌上市公司刊行私募债券，刊行东说念主可 得信息较少，对信用风险评价的难度更高。基金照料东说念主虽和会过建立系统的信用 评级体系对信用风险进行研究分析，仍可能使本基金承受中小企业私募债券信用 风险所带来的损失。   本基金投资资产支合手证券的风险包括：（1）与基础资产相干的风险，主要包 括特定原始权益东说念主歇业风险、现金流预计风险等与基础资产相干的风险；（2）与 资产支合手证券相干的风险，主要包括资产支合手证券信用增级顺次相干风险、资产 支合手证券的利率风险、资产支合手证券的流动性风险、评级风险等与资产支合手证券 相干的风险；（3）其他风险，主要包括政策风险、税收风险、发生不可抗力事件 的风险、期间风险和操格调险。   （八）其他风险 度等方面不完善而产生的风险； 致本基金资产损失；                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)             十九、基金的拆开与计帐  （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额合手有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额 合手有东说念主大会决议通过的事项，由基金照料东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 自决议成效后两日内在端正媒介公告。  （二）《基金合同》的拆开事由  有下列情形之一的，《基金合同》应当拆开： 金托管东说念主相接的；  （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金照料东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 东说念主、具有从事证券相干业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员 组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的做事主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》拆开情形出当前，由基金财产计帐小组统一接收基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐申诉；                  国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)   （5）聘用司帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律观点书；   （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 不行实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的一皆剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关系紧要事项须实时公告；基金财产计帐申诉经具有证券、期 货相干业务资历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后报中国证 监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐申诉登 载在端正网站上，并将计帐申诉指示性公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                 国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)             二十、基金合同的内容选录  （一）基金份额合手有东说念主、基金照料东说念主和基金托管东说念主的权利、义务  一）基金份额合手有东说念主的权利与义务  基金投资者合手有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额合手有东说念主和 《基金合同》确当事东说念主，直至其不再合手有本基金的基金份额。基金份额合手有东说念主作 为《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  并吞类别每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；  （3）照章肯求赎回或者转让其合手有的基金份额；  （4）按照端正要求召开基金份额合手有东说念主大会或者召集基金份额合手有东说念主大会；  （5）出席或者录用代表出席基金份额合手有东说念主大会，对基金份额合手有东说念主大会审 议事项应用表决权；  （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息贵府；  （7）监督基金照料东说念主的投资运作；  （8）对基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）正经阅读并礼服《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献；  （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才略，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）存眷基金信息走漏，实时应用权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所端正的用度；  （5）在其合手有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》拆开的有                  国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 限做事；  （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；  （7）践诺成效的基金份额合手有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金往来过程中因任何原因得到的欠妥得利；  （9）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。  二）基金照料东说念主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律律例和《基金合同》落寞运用并 照料基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金照料费以及法律律例端正或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照端正召集基金份额合手有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及关系法律端正监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主 违反了《基金合同》及国度关系法律端正，应禀报中国证监会和其他监管部门， 并采用必要顺次保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行动进行监督和处 理；  （9）担任或托福其他适应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 得到《基金合同》端正的用度；  （10）依据《基金合同》及关系法律端正决定基金收益的分派决议；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回肯求；  （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司应用推动权利，为基金的利 益应用因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金照料东说念主的口头，代表基金份额合手有东说念主的利益应用诉讼权利或者 实施其他法律行动；                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)   （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在适应关系法律、律例的前提下，制订和诊治关系基金认购、申购、 赎回、编削和非往来过户的业务功令；   （17）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以憨厚信用、严慎费力的原则照料和运用 基金财产；   （4）配备实足的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹划神色照料和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务照料及东说念主事照料等轨制，保 证所照料的基金财产和基金照料东说念主的财产互相落寞，对所照料的不同基金辞别管 理，辞别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关系端正外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采用适当合理的顺次使预计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法适应《基金合同》等法律文献的端正，按关系端正预计并公告基金净值信息， 细目基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉；   （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他关系端正，履行信息走漏及 申诉义务；   （12）保守基金买卖奥妙，不透露基金投资打算、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过甚他关系端正另有端正外，在基金信息公开走漏前应予保 密，不向他东说念主透露，审计、法律等外部专科看护人提供的除外；                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)   （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分派决议，实时向基金份额合手有 东说念主分派基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关系端正召集基金份额合手有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；   （16）按端正保存基金财产照料业务行为的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在端正时期发出，而况 保证投资者简略按照《基金合同》端正的时期和神色，随时查阅到与基金关系的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到关系贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的营救、清理、估价、 变现和分派；   （19）濒临结果、照章被驱除或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监会 并文告基金托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额合手有东说念主正当 权益时，应当承担补偿做事，其补偿做事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》端正履行我方的义务，基 金托管东说念主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金照料东说念主应为基金份额合手有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金照料东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关系基 金事务的行动承担做事；   （23）以基金照料东说念主口头，代表基金份额合手有东说念主利益应用诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金照料东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行生 效，基金照料东说念主承担一皆召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息 在基金召募期终端后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）践诺成效的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额合手有东说念主名册；   （27）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   三）基金托管东说念主的权利与义务                  国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 不限于：  （1）自《基金合同》成效之日起，照章律律例和《基金合同》的端正安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律律例端正或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金照料东说念主对本基金的投资运作，如发现基金照料东说念主有违反《基金 合同》及国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的情 形，应禀报中国证监会，并采用必要顺次保护基金投资者的利益；  （4）根据相干商场功令，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户， 为基金办理证券往来资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额合手有东说念主大会；  （6）在基金照料东说念主更换时，提名新的基金照料东说念主；  （7）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以憨厚信用、费力尽责的原则合手有并安全营救基金财产；  （2）确立成心的基金托管部门，具有适应要求的营业步地，配备实足的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托做事宜；  （3）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务照料及东说念主事照料等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基 金财产互相落寞；对所托管的不同的基金辞别成立账户，落寞核算，分账照料， 保证不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面互相落寞；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管公约》过甚他关系端正外，不得 利用基金财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；  （5）营救由基金照料东说念主代表基金签订的与基金关系的紧要合同及关系凭证；  （6）按端正开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》及《托管公约》的约定，根据基金照料东说念主的投资指示，实时办理计帐、 交割事宜；  （7）保守基金买卖奥妙，除《基金法》、《基金合同》、《托管公约》过甚他有                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 关端正另有端正外，在基金信息公开走漏前赐与守秘，不得向他东说念主透露，审计、 法律等外部专科看护人提供的除外；  （8）复核、审查基金照料东说念主预计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行为关系的信息走漏事项；  （10）对基金财务司帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具观点，说 明基金照料东说念主在各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管公约》的 端正进行；要是基金照料东说念主有未践诺《基金合同》及《托管公约》端正的行动， 还应当说明基金托管东说念主是否采用了适当的顺次；  （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他相干贵府 15 年以 上；  （12）从基金照料东说念主或其托福的登记机构处接收并保存基金份额合手有东说念主名 册；  （13）按端正制作相干账册并与基金照料东说念主查对；  （14）依据基金照料东说念主的指示或关系端正向基金份额合手有东说念主支付基金收益和 赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关系端正，召集基金份额合手有东说念主 大会或配合基金照料东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；  （16）按照法律律例、《基金合同》及《托管公约》的端正监督基金照料东说念主的 投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的营救、清理、估价、变现和 分派；  （18）濒临结果、照章被驱除或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监会 和银行监管机构，并文告基金照料东说念主；  （19）因违反《基金合同》及《托管公约》导致基金财产损失机，快活担赔 偿做事，其补偿做事不因其退任而免除；  （20）按端正监督基金照料东说念主按法律律例和《基金合同》端正履行我方的义 务，基金照料东说念主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额合手有东说念主 利益向基金照料东说念主追偿；  （21）践诺成效的基金份额合手有东说念主大会的决议；                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)  （22）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。  （二）基金份额合手有东说念主大会召集、议事及表决的轨范和功令  基金份额合手有东说念主大会由基金份额合手有东说念主组成，基金份额合手有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额合手有东说念主出席会议并表决。基金份额合手有东说念主合手有的每一基金份 额领有对等的投票权。  本基金份额合手有东说念主大会未设日常机构。  一）召开事由  （1）拆开《基金合同》；  （2）更换基金照料东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）编削基金运作神色；  （5）诊治基金照料东说念主、基金托管东说念主的报酬尺度或提升销售服务费，但法律法 规或中国证监会另有端正的除外；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资方向、范围或策略；  （9）变更基金份额合手有东说念主大会轨范；  （10）基金照料东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额合手有东说念主大会；  （11）单独或所有合手有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额 合手有东说念主（以基金照料东说念主收到提议当日的基金份额预计，下同）就并吞事项书面要 求召开基金份额合手有东说念主大会；  （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；  （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额合手 有东说念主大会的事项。 有东说念主大会：  （1）法律律例要求增多的基金用度的收取；  （2）调低销售服务费率；  （3）在法律律例和《基金合同》端正的范围内且对现存基金份额合手有东说念主利益                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 无实质性不利影响的前提下，变更收费神色、诊治基金份额类别的成立；   （4）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额合手有东说念主利益无实质性不利影响或修改 不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （6）按照法律律例和《基金合同》端正不需召开基金份额合手有东说念主大会的之外 的其他情形。   二）会议召集东说念主及召集神色 照料东说念主召集。 出版面提议。基金照料东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书 面见知基金托管东说念主。基金照料东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内 召开；基金照料东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托 管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金照料东说念主，基金管 理东说念主应当配合。 召开基金份额合手有东说念主大会，应当向基金照料东说念主提倡书面提议。基金照料东说念主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提倡提议的基金份额合手有 东说念主代表和基金托管东说念主。基金照料东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 基金份额合手有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提倡书面提议。基金托 管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提倡提议的基 金份额合手有东说念主代表和基金照料东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见知基金照料东说念主，基金照料东说念主应当配合。 基金份额合手有东说念主大会，而基金照料东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或所有代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额合手有东说念主照章自行召集基金份额合手有东说念主大会的，基金 照料东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻难、打扰。                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 登记日。   三）召开基金份额合手有东说念主大会的文告时期、文告内容、文告神色 告。基金份额合手有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决神色；   （3）有权出席基金份额合手有东说念主大会的基金份额合手有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福阐明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设揣度东说念主姓名及揣度电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 说明本次基金份额合手有东说念主大会所采用的具体通信神色、托福的公证机关过甚揣度 神色和揣度东说念主、表决观点寄交的截止时期和收取神色。 观点的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金照料东说念主到 指定地点对表决观点的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额合手有东说念主，则应另行书 面文告基金照料东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决观点的计票进行监督。基金管 理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决观点的计票进行监督的，不影响表决观点的 计票遵守。   四）基金份额合手有东说念主出席会议的神色   基金份额合手有东说念主大会可通过现场开会神色、通信开会神色等法律律例或监管 机构允许的其他神色召开，会议的召开神色由会议召集东说念主细目。基金照料东说念主、基 金托管东说念主须为基金份额合手有东说念主应用投票权提供便利。 表出席，现场开会时基金照料东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额合手有 东说念主大会，基金照料东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会 同期适应以下条件时，不错进行基金份额合手有东说念主大会议程：                  国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)   （1）躬行出席会议者合手有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主合手 有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福阐明适应法律律例、《基金合同》 和会议文告的端正，而况合手有基金份额的凭证与基金照料东说念主合手有的登记贵府相 符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日合手有基金份额的凭证透露，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份 额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额合手有东说念主大会召开时期的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额合手有东说念主大会。重新召集的基 金份额合手有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在 权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式在表决截止日往时投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面神色进行表 决。   在同期适应以下条件时，通信开会的神色视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个做事日内一语气 公布相干指示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金照料东说念主）到指定地点对书面表决观点的计票进行监督。会议召集东说念主在基金 托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金照料东说念主）和公证机关的监督下按照 会议文告端正的神色收取基金份额合手有东说念主的书面表决观点；基金托管东说念主或基金管 理东说念主经文告不参加收取书面表决观点的，不影响表决遵守；   （3）本东说念主径直出具书面观点或授权他东说念主代表出具书面观点的，基金份额合手有 东说念主所合手有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主径直出具书面观点或授权他东说念主代表出具书面观点基金份额合手有东说念主所合手有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金 份额合手有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集 基金份额合手有东说念主大会。重新召集的基金份额合手有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）基金份额的合手有东说念主径直出具书面观点或授权他东说念主代表出具书面意 见；                  国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)   （4）上述第（3）项中径直出具书面观点的基金份额合手有东说念主或受托代表他东说念主 出具书面观点的代理东说念主，同期提交的合手有基金份额的凭证、受托出具书面观点的 代理东说念主出具的托福东说念主合手有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福阐明适应 法律律例、《基金合同》和会议文告的端正，并与登记机构记录相符。 以现场神色与非现场神色相勾通的神色召开基金份额合手有东说念主大会，会议轨范比照 现场开会和通信神色开会的轨范进行，具体神色由会议召集东说念主细目并在会议文告 中列明。 会议并表决的，授权神色不错接纳纸质、收罗、电话、短信或其他神色，具体方 式由会议召集东说念主细目并在会议文告中列明。   五）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额合手有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定拆开《基金合同》、更换基金照料东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份 额合手有东说念主大会接洽的其他事项。   基金份额合手有东说念主大会的召集东说念主发出召鸠合议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额合手有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额合手有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的神色下，领先由大会主合手东说念主按照下列第七条文矩轨范细目和公 布监票东说念主，然后由大会主合手东说念主宣读提案，经接洽后进行表决，并形成大会决议。 大会主合手东说念主为基金照料东说念主授权出席会议的代表，在基金照料东说念主授权代表未能主合手 大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主合手；要是基金照料东说念主授权 代表和基金托管东说念主授权代表均未能主合手大会，则由出席大会的基金份额合手有东说念主和 代理东说念主所合腕表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额合手有东说念主 行为该次基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主。基金照料东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主 合手基金份额合手有东说念主大会，不影响基金份额合手有东说念主大会作出的决议的遵守。                 国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份阐明文献号码、合手有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓 名（或单元称呼）和揣度神色等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截 止日历后 2 个做事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计一皆有用表决，在公证机 关监督下形成决议。   六）表决   基金份额合手有东说念主所合手每份基金份额有一票表决权。   基金份额合手有东说念主大会决议分为一般决议和极端决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所端正的须以特 别决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的神色通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。编削基金运作神色、更换基 金照料东说念主或者基金托管东说念主、拆开《基金合同》、本基金与其他基金合并以极端决议 通过方为有用。   基金份额合手有东说念主大会采用记名神色进行投票表决。   采用通信神色进行表决时，除非在计票时有充分的违抗凭据阐明，不然提交 适应会议文告中端正的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 适应会议文告端正的书面表决观点视为有用表决，表决观点污秽不清或互相矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面观点的基金份额合手有东说念主所代表的基金份额 总和。   基金份额合手有东说念主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   七）计票   （1）如大会由基金照料东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主 应当在会议脱手后晓示在出席会议的基金份额合手有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份 额合手有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 额合手有东说念主自行召集或大会诚然由基金照料东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金照料东说念主 或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主应当在会议脱手后宣 布在出席会议的基金份额合手有东说念主中选举三名基金份额合手有东说念主代表担任监票东说念主。基 金照料东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。  （2）监票东说念主应当在基金份额合手有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主合手东说念主就地 公布计票结果。  （3）要是会议主合手东说念主或基金份额合手有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东说念主应当进行 重新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主合手东说念主应当就地公布重新清 点结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金照料东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的遵守。  在通信开会的情况下，计票神色为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金照料东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金照料东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决观点的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  八）成效与公告  基金份额合手有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。  基金份额合手有东说念主大会的决议自表决通过之日起成效。  基金份额合手有东说念主大会决议自成效之日起 2 日内在端正媒介上公告。要是接纳 通信神色进行表决，在公告基金份额合手有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。  基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主应当践诺成效的基金份额合手有东说念主 大会的决议。成效的基金份额合手有东说念主大会决议对全体基金份额合手有东说念主、基金照料 东说念主、基金托管东说念主均有敛迹力。  九）实施侧袋机制期间基金份额合手有东说念主大会的特殊约定  若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额合手有东说念主 和侧袋份额合手有东说念主辞别合手有或代表的基金份额或表决权适应该等比例，但若相干                     国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 基金份额合手有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额合手有东说念主 合手有或代表的基金份额或表决权适应该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所合手有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日相干基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额合手有东说念主大会 召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额合手有东说念主 大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的合手有东说念主参与或授权 他东说念主参与基金份额合手有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额合手有东说念主行为该次基金份额合手有东说念主大会的主合手 东说念主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   十）本部分对于基金份额合手有东说念主大会召开事由、召开条件、议事轨范、表决 条件等端正，但凡径直援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致相干内容 被取消或变更的，基金照料东说念主提前公告后，可径直对本部安分容进行修改和调 整，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。   （三）基金合同变更和拆开的事由、轨范   一）《基金合同》的变更 议通过的事项的，应召开基金份额合手有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额合手                 国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 有东说念主大会决议通过的事项，由基金照料东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 决议成效后两日内在端正媒介公告。  二）基金合同》的拆开事由  有下列情形之一的，《基金合同》应当拆开： 金托管东说念主相接的；  三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金照料东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 东说念主、具有从事证券相干业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员 组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的做事主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》拆开情形出当前，由基金财产计帐小组统一接收基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐申诉；  （5）聘用司帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律观点书；  （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。                 国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 不行实时变现的，计帐期限相应顺延。   四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的一皆剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金 份额比例进行分派。   六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关系紧要事项须实时公告；基金财产计帐申诉经具有证券、期 货相干业务资历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后报中国证 监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐申诉登 载在端正网站上，并将计帐申诉指示性公告登载在端正报刊上。   七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   （四）争议措置神色   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争 议，如经友好协商未能措置的，应提交上海海外经济贸易仲裁委员会，根据该会当 时有用的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终局性的并对各方 当事东说念主具有敛迹力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，相干各方当事东说念主应坚守基金照料东说念主和基金托管东说念主职责，不断 针织、费力、尽责地履行《基金合同》和本公约端正的义务，珍惜基金份额合手有 东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统治。   （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的神色   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照料东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公步地和营业步地查阅。                          国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)             二十一、基金托管公约的内容选录   （一）托管公约当事东说念主   称呼：国联安基金照料有限公司   住所：中国（上海）目田贸易熟习区陆家嘴环路 1318 号 9 楼   办公地址：中国（上海）目田贸易熟习区陆家嘴环路 1318 号 9 楼   法定代表东说念主：于业明   成飞快间：2003 年 4 月 3 日   批准确立机关及批准确立文号：中国证监会证监基金字200342 号   筹划范围：基金照料业务；发起确立基金及中国关系政府机构批准及同意的 其他业务。（照章须经批准的技俩，经相干部门批准后方可开展筹划行为）   注册老本：1.5 亿元东说念主民币   组织体式：有限做事公司（中外合股）   存续期间：五十年或推动一致同意延长的其他期限   称呼：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   住所：中国（上海）目田贸易熟习区银城中路 188 号（邮政编码：200120）   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号（邮政编码：200336）   法定代表东说念主：彭纯   成飞快间：1987 年 3 月 30 日   批准确立机关及批准确立文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国东说念主民银 行银发［1987］40 号文   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号   筹划范围：接纳公众进款；披发短期、中期和持久贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业 务；提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供营救箱服务；经国务院银 行业监督照料机构批准的其他业务；筹划结汇、售汇业务。   注册老本：742.62 亿元东说念主民币                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)    组织体式：股份有限公司    存续期间：合手续筹划    （二）基金托管东说念主对基金照料东说念主的业务监督、核查    一）基金托管东说念主对基金照料东说念主的投资行动应用监督权 基金的投资范围、投资对象进行监督。    本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器具，包括国债、政府机构债 券、场地政府债、金融债、企业债、公司债、央行单子、中期单子、短期融资 券、超短期融资券、中小企业私募债、资产支合手证券、次级债、债券回购、银行 进款（公约进款、文告进款以及依期进款）、同行存单、货币商场器具以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融器具(但须适应中国证监会相干端正)。    本基金不投资于股票、权证等资产。    如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东说念主在履行适当 轨范后，不错将其纳入投资范围。 基金投资、融资比例进行监督。    根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应适应以下端正：    （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；    （2）保合手不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债 券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款；    （3）本基金合手有一家公司刊行的证券，其市值不卓越基金资产净值的 10%；    （4）本基金照料东说念主照料的一皆基金合手有一家公司刊行的证券，不卓越该证券 的 10%；    （5）本基金合手有的一皆权证，其市值不得卓越基金资产净值的 3%；    （6）本基金照料东说念主照料的一皆基金合手有的并吞权证，不得卓越该权证的    （7）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各种资产支合手证券的比例，不得卓越基 金资产净值的 10%；    （8）本基金合手有的一皆资产支合手证券，其市值不得卓越基金资产净值的                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)   （9）本基金合手有的并吞(指并吞信用级别)资产支合手证券的比例，不得卓越该 资产支合手证券范围的 10%；   （10）本基金照料东说念主照料的一皆基金投资于并吞原始权益东说念主的各种资产支合手 证券，不得卓越其各种资产支合手证券所有范围的 10%；   （11）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支合手证券。 基金合手有资产支合手证券期间，要是其信用等第下落、不再适应投资尺度，应在评 级申诉发布之日起 3 个月内赐与一皆卖出；   （12）本基金参加寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得卓越基 金资产净值的 40%，在寰宇银行间同行商场中的债券回购最持久限为 1 年，债券 回购到期后不缓期；   （13）本基金总资产不得卓越基金净资产的 140%；   （14）本基金照料东说念主照料的一皆通达式基金(包括通达式基金以及处于通达期 的依期通达基金)合手有一家上市公司刊行的可辅导股票，不得卓越该上市公司可流 通股票的 15%；本基金照料东说念主照料的一皆投资组合合手有一家上市公司刊行的可流 通股票，不得卓越该上市公司可辅导股票的 30%；   （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得卓越基金资产净值 的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金照料东说念主之外 的要素致使基金不适应前款所端正比例限制的，基金照料东说念主不得主动新增流动性 受限资产的投资；   （16）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往来对 手开展逆回购往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保合手一致；   （17）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   基金照料东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适应 基金合同的约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当适应基金合同的约 定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同成效之日起脱手。   除上述第（2）、（11）、（15）、（16）项外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合 并、基金范围变动等基金照料东说念主之外的要素致使基金投资不适应基金合同约定的 投资比例端正的，基金照料东说念主应当在 10 个往来日内进行诊治，但中国证监会端正 的特殊情形除外。                 国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)   法律、行政律例或监管部门取消或诊治上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行适当轨范后，本基金投资不再受相干限制或按诊治后的端正践诺。   基金托管东说念主依照上述端正对本基金的投资组合限制及诊治期限进行监督。 投资不容行动进行监督。基金财产不得用于下列投资或者行为。   （1）承销证券；   （2）违反端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽做事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有端正的除外；   （5）向本基金的基金照料东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往来、主宰证券往来价钱过甚他不高洁的证券往来行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会端正不容的其他行为。   基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主过甚控股推动、履行 抑遏东说念主或者与其有紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往来的，应当适应本基金的投资方向和投资策略，罢职基金 份额合手有东说念主利益优先原则，防守利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照商场自制合理价钱践诺。相干往来必须事前得到基金托管东说念主同意，并按法律 律例赐与走漏。紧要关联往来应提交基金照料东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的落寞董事通过。基金照料东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   在基金合同成效后 2 个做事日内，基金照料东说念主和基金托管东说念主应互相提供与本 机构有控股关系的推动或者与本机构有其他紧要横暴关系的公司名单，以上名单 发生变化的，应实时赐与更新并文告对方。   如法律律例或监管部门取消上述不容性端正，基金照料东说念主在履行适当轨范后 可不受上述端正的限制。 照料东说念主参与银行间债券商场进行监督。   （1）基金托管东说念主依据关系法律律例的端正和《基金合同》的约定对于基金管 理东说念主参与银行间商场往来时濒临的往来敌手资信风险进行监督。   基金照料东说念主向基金托管东说念主提供适应法律律例及行业尺度的银行间商场往来对 手的名单。基金托管东说念主在收到名单后 2 个做事日内电话或回函阐述收到该名单。                  国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 基金照料东说念主应依期和不依期对银行间商场现券及回购往来敌手的名单进行更新。 基金托管东说念主在收到名单后 2 个做事日内电话或书面回函阐述，新名单自基金托管 东说念主阐述当日成效。新名单成效前已与本次剔除的往来敌手所进行但尚未结算的交 易，仍应按照公约进行结算。   （2）基金照料东说念主参与银行间商场往来时，有做事抑遏往来敌手的资信风险， 由于往来敌手资信风险引起的损失，基金照料东说念主应当负责向相干做事东说念主追偿。 照料东说念主遴荐进款银行进行监督。   基金投资银行依期进款的，基金照料东说念主应根据法律律例的端正及基金合同的 约定遴荐适应条件的进款银行，基金托管东说念主托管公约的约定对基金投资银行进款 是否适应关系端正进行监督。   本基金投资银行进款应适应如下端正：   （1）基金照料东说念主、基金托管东说念主应当与进款银行建立依期对账机制，确保基金 银行进款业务账目及核算的实在、准确。   （2）基金照料东说念主与基金托管东说念主应根据相干端正，就本基金银行进款业务另行 签订书面公约，明确两边在相干公约签署、账户开设与照料、投资指示传达与执 行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献营救以及进款证实书的开立、传递、 营救等经过中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额合手有 东说念主的正当权益。   （3）基金托管东说念主应加强对基金银行进款业务的监督与核查，严格审查、复核 相干公约、账户贵府、投资指示、进款证实书等关系文献，切实履行托管职责。   （4）基金照料东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格礼服《基金 法》、《运作办法》等关系法律律例，以及国度关系账户照料、利率照料、支付结 算等的各项端正。   （1）基金投资辅导受限证券，应礼服《对于基金投资非公设备行股票等辅导 受限证券关系问题的文告》等关系法律律例端正。   （2）辅导受限证券，包括由《上市公司证券刊行照料办法》轨范的非公设备 行股票、公设备行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可往来证 券，不包括由于发布紧要音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、                 国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 回购往来中的质押券等辅导受限证券。   （3）基金照料东说念主应在基金初度投资辅导受限证券前，向基金托管东说念主提供经基 金照料东说念主董事会批准的关系基金投资辅导受限证券的投资决策经过、风险抑遏制 度。基金投资非公设备行股票，基金照料东说念主还应提供基金照料东说念主董事会批准的流动 性风险处置预案。上述贵府应包括但不限于基金投资辅导受限证券的投资额度和 投资比例抑遏情况。基金照料东说念主应至少于初度践诺投资指示之前两个做事日将上 述贵府书面发至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有实足的时期进行审核。基金托管东说念主 应在收到上述贵府后两个做事日内，以书面或其他两边认同的神色阐述收到上述资 料。   （4）基金投资辅导受限证券前，基金照料东说念主应向基金托管东说念主提供适应法律法 规要求的关系书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、发 行证券数目、刊行价钱、锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基 金资产净值的比例、已合手有辅导受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时期 等。基金照料东说念主应保证上述信息的实在、齐全，并应至少于拟践诺投资指示前两个 做事日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有实足的时期进行审核。   （5）基金托管东说念主应付基金照料东说念主提供的关系书面信息进行审核，基金托管东说念主 合计上述贵府可能导致基金投资出现风险的，有权要求基金照料东说念主在投资辅导受限 证券前就该风险的排斥或防守顺次进行补充书面说明，并保留检讨基金照料东说念主风险 照料部门就基金投资辅导受限证券出具的风险评估申诉等备查贵府的权利。不然， 基金托管东说念主有权拒却践诺关系指示。因拒却践诺该指示形成基金财产损失的，基金 托管东说念主不承担任何做事，并有权申诉中国证监会。   如基金照料东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求措置。 要是基金托管东说念主切实履行监督职责，则不承担任何做事。 投资其他方面进行监督。   二）基金托管东说念主应根据关系法律律例的端正及基金合同的约定，对基金资产 净值预计、基金份额净值预计、应收资金到账、基金用度开支及收入阐述、基金 收益分派、相干信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数据等进行监 督和核查。要是基金照料东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将空虚的事迹表现数据印 制在宣传推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何做事，并有权在发现后申诉                  国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 中国证监会。   三）基金照料东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，在端正时期内 回话并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证。对基金托管东说念主按照律例要求 需向中国证监会报送基金监督申诉的，基金照料东说念主应积极配合提供相干数据贵府 和轨制等。   基金托管东说念主发现基金照料东说念主的投资指示或履行投资运作违反《基金法》过甚 他关系律例、《基金合同》和本公约端正的行动，应实时以书面体式文告基金照料 东说念主限期纠正，基金照料东说念主收到文告后应实时查对，并以电话或书面体式向基金托 管东说念主反馈，说明违法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在限期 内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金照料东说念主改正。基金照料 东说念主对基金托管东说念主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主有权申诉中国 证监会。   基金托管东说念主发现基金照料东说念主有紧要违法行动，应立即申诉中国证监会，同期 文告基金照料东说念主在限期内纠正。   基金托管东说念主发现基金照料东说念主的指示违反法律、行政律例和其他关系端正，或 者违反《基金合同》约定的，应当拒却践诺，立即文告基金照料东说念主，并有权向中 国证监会申诉。   基金托管东说念主发现基金照料东说念主依据往来轨范也曾成效的指示违反法律、行政法 规和其他关系端正，或者违反《基金合同》约定的，应当立即文告基金照料东说念主， 并有权向中国证监会申诉。   （三）基金照料东说念主对基金托管东说念主的业务核查   根据《基金法》过甚他关系律例、《基金合同》和本公约端正，基金照料东说念主对 基金托管东说念主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主是 否安全营救基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管账户，是 否实时、准确复核基金照料东说念主预计的基金资产净值和基金份额净值，是否根据基 金照料东说念主指示办理计帐交收，是否按照律例端正和《基金合同》端正进行相干信 息走漏和监督基金投资运作等行动。   基金照料东说念主依期和不依期地对基金托管东说念主营救的基金资产进行核查。基金托 管东说念主应积极配合基金照料东说念主的核查行动，包括但不限于：提交相干贵府以供基金 照料东说念主核查托管财产的齐全性和实在性，在端正时期内回话并改正。                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)   基金照料东说念主发现基金托管东说念主未对基金资产实行分账照料、私行挪用基金资 产、未践诺或无故蔓延践诺基金照料东说念主资金划拨指示、透露基金投资信息等违反 《基金法》、《基金合同》、本公约过甚他关系端正的，应实时以书面体式文告基金 托管东说念主在限期内纠正，基金托管东说念主收到文告后应实时查对并以书面体式对基金管 理东说念主发出回函。在限期内，基金照料东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金 托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金照料东说念主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基 金照料东说念主应申诉中国证监会。对基金照料东说念主按照律例要求需向中国证监会报送基 金监督申诉的，基金托管东说念主应积极配合提供相干数据贵府和轨制等。   基金照料东说念主发现基金托管东说念主有紧要违法行动，应立即申诉中国证监会，同期 文告基金托管东说念主在限期内纠正。   （四）基金财产营救   一）基金财产营救的原则 用、责罚、分派基金的任何资产。 等投资所需账户。 理，确保基金财产的齐全和落寞。 由基金照料东说念主负责与关系当事东说念主细目到账日历并文告基金托管东说念主，到账日基金资 产莫得到达基金银行进款账户的，基金托管东说念主应实时文告基金照料东说念主采用顺次进 行催收。由此给基金形成损失的，基金照料东说念主应负责向关系当事东说念主追偿基金的损 失。基金托管东说念主对此不承担任何做事。   二）基金召募资产的考据   基金召募期满或基金提前终端召募之日起 10 日内，由基金照料东说念主聘用具有从 事证券相干业务资历的司帐师事务所进行验资，出具验资申诉，出具的验资申诉 应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名有用。验资完成，基金 照料东说念主应将召募到的一皆资金存入基金托管东说念主为基金开立的基金银行进款账户 中，基金托管东说念主在收到资金当日出具相干阐明文献。                国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)  三）基金的银行进款账户的开立和照料 据基金照料东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管 东说念主营救和使用。 金托管东说念主和基金照料东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行进款账户；亦不 得使用基金的任何银行进款账户进行本基金业务之外的行为。 金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管资产 的资金结算汇划业务。  四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和照料  基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的神色在中国证券登记结算有限做事 公司开立证券账户。  基金证券账户的开立和使用，限于闲适开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金照料东说念主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。  基金照料东说念主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超 买。  基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限做事公司开立结算 备付金账户即资金交收账户，用于证券往来资金的结算。基金托管东说念主以本基金的 口头在托管东说念主处开立基金的证券往来资金结算的二级结算备付金账户。  五）债券托管账户的开立和照料 在中央国债登记结算有限做事公司及银行间商场计帐所股份有限公司以本基金的 口头开立债券托管账户，并由基金托管东说念主负责基金的债券及资金的计帐。基金管 理东说念主负责肯求基金参加寰宇银行间同行拆借商场进行往来，由基金照料东说念主在中国 外汇往来中心开设同行拆借商场往来账户。                 国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 由基金照料东说念主保存。  六）其他账户的开立和照料  若中国证监会或其他监管机构在本托管公约缔结日之后允许基金从事其他投 资品种的投资业务，波及相干账户的开立、使用的，由基金照料东说念主协助基金托管 东说念主根据关系法律律例的端正和《基金合同》的约定，开立关系账户。该账户按有 关功令使用并照料。  七）基金财产投资的关系什物证券、银行进款依期存单等有价凭证的营救  什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的营救库。什物证券的购买和转 让，由基金托管东说念主根据基金照料东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外 机构履行有用抑遏的本基金资产不承担营救做事。  银行进款依期存单等有价凭证由基金托管东说念主负责营救。  八）与基金财产关系的紧要合同的营救  由基金照料东说念主代表基金签署的与基金关系的紧要合同的原件辞别由基金托管 东说念主、基金照料东说念主营救，相干业务轨范另有限制除外。除本公约另有端正外，基金 照料东说念主在代基金签署与基金关系的紧要合同期应尽可能保证合手有二份以上的正 本，以便基金照料东说念主和基金托管东说念主至少各合手有一份正本的原件，基金照料东说念主应及 时将正本投递基金托管东说念主处。合同的营救期限按照国度关系端正践诺。  对于无法取得二份以上的正本的，基金照料东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权 业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转 移。  （五）基金资产净值预计与复核  基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。  基金照料东说念主应每做事日对基金资产估值。估值原则应适应《基金合同》、《中 国证监会对于证券投资基金估值业务的指导观点》过甚他法律、律例的端正。基 金资产净值和各种基金份额的基金份额净值由基金照料东说念主负责预计，基金托管东说念主 复核。基金照料东说念主应于每个做事日往来终端后预计当日的基金资产净值，以约定 神色发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值预计结果复核后，将复核结果反馈给 基金照料东说念主，由基金照料东说念主对各种基金份额的基金份额净值赐与公布。  （六）基金份额合手有东说念主名册的登记与营救  基金照料东说念主可托福基金登记机构登记和营救基金份额合手有东说念主名册。基金份额                 国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 合手有东说念主名册的内容包括但不限于基金份额合手有东说念主的称呼和合手有的基金份额。   基金份额合手有东说念主名册，包括基金召募期终端时的基金份额合手有东说念主名册、基金 权益登记日的基金份额合手有东说念主名册、基金份额合手有东说念主大会登记日的基金份额合手有 东说念主名册、每年临了一个往来日的基金份额合手有东说念主名册，由基金登记机构负责编制 和营救，并对基金份额合手有东说念主名册的实在性、齐全性和准确性负责。   基金照料东说念主应根据基金托管东说念主的要求依期和不依期向基金托管东说念主提供基金份 额合手有东说念主名册。   一）基金照料东说念主于《基金合同》成效日及《基金合同》拆开日后 10 个做事日 内向基金托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额合手有东说念主名册；   二）基金照料东说念主于基金份额合手有东说念主大会权益登记日后 5 个做事日内向基金托 管东说念主提供由登记机构编制的基金份额合手有东说念主名册；   三）基金照料东说念主于每年临了一个往来日后 10 个做事日内向基金托管东说念主提供由 登记机构编制的基金份额合手有东说念主名册；   四）除上述约定时期外，要是确因业务需要，基金托管东说念主与基金照料东说念主商议 一致后，由基金照料东说念主向基金托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额合手有东说念主名 册。   基金托管东说念主以电子版体式妥善营救基金份额合手有东说念主名册，并依期刻成光盘备 份，保存期限为 15 年。基金托管东说念主不得将所营救的基金份额合手有东说念主名册用于基金 托管业务之外的其他用途，并应礼服守秘义务。若基金照料东说念主或基金托管东说念主由于 自身原因无法妥善营救基金份额合手有东说念主名册，应按关系律例端正各自承担相应的 做事。   （七）争议措置神色   两边当事东说念主同意，因本公约而产生的或与本公约关系的一切争议，应通过友 好协商或者统一措置。托管公约当事东说念主不肯通过协商、统一措置或者协商、统一 不成的，任何一方当事东说念主均有权将争议提交上海海外经济贸易仲裁委员会，根据 该会其时有用的仲裁功令进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是终局的， 并对相干各方当事东说念主均有敛迹力。仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金照料东说念主和基金托管东说念主职责，不断忠 实、费力、尽责地履行《基金合同》和本公约端正的义务，珍惜基金份额合手有东说念主 的正当权益。                国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)  本公约受中华东说念主民共和国法律统治。  （八）基金托管公约的修改与拆开  一）基金托管公约的变更  本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其 内容不得与《基金合同》的端正有任何突破。修改后的新公约，应报中国证监会 备案。  二）基金托管公约的拆开 事由形成其他基金托管东说念主接收基金财产； 事由形成其他基金照料东说念主接收基金照料权。 项。                      国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)            二十二、对基金份额合手有东说念主的服务   基金照料东说念主承诺为基金份额合手有东说念主提供一系列的服务。基金照料东说念主根据基金 份额合手有东说念主的需要和商场的变化，有权增多或变更服务技俩。主要服务内容如 下：   （一）基金份额合手有东说念主登记服务   基金照料东说念主担任基金登记机构为基金份额合手有东说念主提供登记服务，配备安全、 完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账户、基金份 额的登记、照料、托管与转托管，推动名册的照料，权益分派时红利的登记、权 益分派时红利的派发，基金往来份额的计帐过户和基金往来资金的交收等服务。   （二）信息定制服务   投资者不错通过基金照料东说念主网站（www.cpicfunds.com）、官方微信账号（神 基太保）、客服电话（400-700-0365；021-38784766）等渠说念提交信息定制服务申 请。信息定制服务包括短信定制信息和邮件定制信息，投资者肯求时应提供有用 揣度神色。在肯求获基金照料东说念主阐述后，基金照料东说念主可通过投资者提供的有用手 机号码、电子邮件等揣度神色，为投资者发送所定制的信息。短信定制信息包 括：电子对账单、合手有基金周末净值等信息；邮件定制信息包括：电子对账单等 信息。   客服中心于每月 1 日向投资者发送月度电子对账单，于每年度终端后 20 个工 作日内，向投资者发送年度电子对账单。基金照料东说念主将根据业务发展需要和履行 情况，应时诊治信息定制服务内容。   （三）客服中心   （1）自动语音服务   呼唤中心自动语音查询系统提供 7*24 小时自动语音服务和查询服务，客户可 通过电话查询基金份额净值、基金账户余额等信息。   （2）东说念主工服务   客服中心提供每周 5 个做事日的东说念主工服务。   客服中心电话：021-38784766，400-700-0365（免资料话费）                          国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)   网上客户服务为投资者提供查询服务、资讯服务以及互相交流的平台。投资 者不错查询热门问题，并对服务进行投诉和建议。   网址：www.cpicfunds.com   客服电子邮箱：customer.service@cpicfunds.com   投资者不错在网站上订阅邮件群众信息服务，内容包括基金份额净值、基金 资讯信息、依期基金申诉和临时公告等。   （四）网上往来服务   基金照料东说念主鼎力发展基金电子商务，并已通畅基金网上往来系统，投资者可 登陆基金照料东说念主的网站（www.cpicfunds.com）、手机 APP（称呼：国联安基金）， 愈加便捷、快捷地办理基金往来及信息查询等已通畅的各项基金网上往来业务。 同期，投资者可存眷基金照料东说念主官方微信账号（称呼:神基太保)，快速完结净值 查询功能，绑定个东说念主账户之后，还可完结账户查询功能。基金照料东说念主也将不断努 力完善现存期间系统和销售渠说念，为投资者提供愈加各样化的往来神色和技能。   基金网上往来业务的解释权归基金照料东说念主通盘。   （五）客户投诉受理服务   投资者不错通过电话(021-38784766，400-700-0365)、邮件 （customer.service@cpicfunds.com）、网上留言、书信等主要投诉受理渠说念对基 金照料东说念主的做事提倡投诉和建议，客户服务东说念主员会实时地进行处理。   （六）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法理会的内容，请通过上述神色 揣度基金照料东说念主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面理会了本招募说明书。                    国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)               二十三、其他走漏事项 公告称呼              走漏媒体        走漏日历 国联安基金照料有限公司 对于旗下部分基金增多江                   端正报刊、端正网站   2024-04-30 苏银行动代销机构并参加 相干费率优惠行为的公告 国联安增鑫纯债债券型证 券投资基金（A 份额）基 端正网站             2024-05-17 金产物贵府摘要更新 国联安增鑫纯债债券型证 券投资基金招募说明书更 端正网站              2024-05-17 新（2024 年第 1 号） 国联安增鑫纯债债券型证 券投资基金（C 份额）基 端正网站             2024-05-17 金产物贵府摘要更新 国联安基金照料有限公司 对于旗下部分基金增多招                   端正网站、端正报刊   2024-06-12 商银行股份有限公司招赢 通平台为销售机构的公告 国联安基金照料有限公司 基金行业高档照料东说念主员变 端正网站、端正报刊         2024-06-28 更公告 国联安基金照料有限公司 旗下一皆基金 2024 年第 2 端正报刊         2024-07-19 季度申诉指示性公告 国联安增鑫纯债债券型证 券投资基金 2024 年第 2 季 端正网站        2024-07-19 度申诉 国联安基金照料有限公司 对于提醒投资者详细防守 违法分子冒用国联安基金 端正网站、端正报刊         2024-07-20 口头进行欺诈行为的指示 性公告 国联安基金照料有限公司 对于拆开喜鹊钞票基金及                   端正网站、端正报刊   2024-07-29 前海财厚基金办理旗下基 金相干销售业务的公告 国联安基金照料有限公司 旗下一皆基金 2024 年中期 端正报刊          2024-08-30 申诉指示性公告 国联安增鑫纯债债券型证 端正网站              2024-08-30                国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 券投资基金 2024 年中期报 告 国联安增鑫纯债债券型证 券投资基金 2024 年第 3 季 端正网站   2024-10-25 度申诉 国联安基金照料有限公司 旗下一皆基金 2024 年第 3 端正报刊    2024-10-25 季度申诉指示性公告 国联安基金照料有限公司 旗下部分基金改聘司帐师 端正网站、端正报刊    2024-10-31 事务所的公告 国联安基金照料有限公司 基金行业高档照料东说念主员变 端正网站、端正报刊    2024-11-05 更公告 国联安基金照料有限公司 旗下一皆基金 2024 年第 4 端正报刊    2025-01-22 季度申诉指示性公告 国联安增鑫纯债债券型证 券投资基金 2024 年第 4 季 端正网站   2025-01-22 度申诉 国联安增鑫纯债债券型证 券投资基金 2024 年年度报 端正网站     2025-03-31 告 国联安基金照料有限公司 旗下公募基金通过证券公                   端正网站   2025-03-31 司证券往来及佣金支付情 况 国联安基金照料有限公司 旗下一皆基金 2024 年年度 端正报刊     2025-03-31 申诉指示性公告 国联安基金照料有限公司 对于旗下部分基金增多盈 端正网站、端正报刊    2025-04-08 米基金为销售机构的公告 国联安基金照料有限公司 旗下一皆基金 2025 年第 1 端正报刊    2025-04-22 季度申诉指示性公告 国联安增鑫纯债债券型证 券投资基金 2025 年第 1 季 端正网站   2025-04-22 度申诉                国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)        二十四、招募说明书的存放及查阅神色  照章必须走漏的信息发布后，基金照料东说念主、基金托管东说念主应当按影相干法律法 规端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。  投资者在支付工本费后可在合理时期得到上述文献的复制件或复印件。基金 照料东说念主和基金托管东说念主应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。                   国联安增鑫纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)             二十五、备查文献  上述备查文献存放在基金照料东说念主、基金托管东说念主处，基金投资者可免费查阅。 在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献的复制件或复印件。                              国联安基金照料有限公司                               二〇二五年五月十六日

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